TMJ Analiza finansowa akcji - Globe Life Inc. (DB) Stock

Przegląd

Globe Life Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży ubezpieczeń na życie. Jako znaczący gracz w tej branży, firma koncentruje się na dostarczaniu różnorodnych produktów i usług ubezpieczeniowych, do których zaliczają się ubezpieczenia na życie, dodatkowe ubezpieczenia zdrowotne, renty i produkty inwestycyjne. Celem Globe Life jest obsługa rodzin o średnich dochodach w Stanach Zjednoczonych, a jej kluczowe projekty zazwyczaj koncentrują się na poszerzaniu oferty produktów ubezpieczeniowych i zwiększaniu możliwości obsługi klienta poprzez integrację zaawansowanych technologii. Strategiczne inicjatywy firmy mają na celu głębszą penetrację istniejących rynków i poprawę efektywności operacyjnej, zapewniając długoterminowy wzrost i rentowność w konkurencyjnym środowisku finansowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 5 883,39. MM.
dochód operacyjny dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 485,63. MM.
dochód netto dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 065,50. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	5 883,39	1 485,63	1 065,50
2025-03-31	5 842,35	1 488,96	1 071,11
2024-12-31	5 778,07	1 475,30	1 070,76
2024-09-30	5 727,48	1 474,67	1 090,37
2024-06-30	5 656,19	1 407,76	1 044,46
2024-03-31	5 542,35	1 341,92	1 001,36
2023-12-31	5 447,53	1 297,48	970,75
2023-09-30	5 366,95	1 256,64	938,30
2023-06-30	5 280,07	1 172,03	871,80
2023-03-31	5 245,43	1 179,98	880,51
2022-12-31	5 226,74	1 195,00	894,39
2022-09-30	5 188,99	1 112,82	830,00
2022-06-30	5 169,59	1 104,34	828,28
2022-03-31	5 148,94	1 073,34	803,93
2021-12-31	5 112,04	1 366,24	1 031,11
2021-09-30	5 044,45	1 035,15	771,25
2021-06-30	4 961,65	1 036,68	771,32
2021-03-31	4 871,43	1 004,46	744,75
2020-12-31	4 737,92	986,66	731,77
2020-09-30	4 645,56	965,72	714,59

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 12,64.
zysk na akcję rozwodniony dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 12,54.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	12,64	12,54
2025-03-31	12,36	12,31
2024-12-31	11,99	11,94
2024-09-30	11,88	11,80
2024-06-30	11,17	11,07
2024-03-31	10,60	10,46
2023-12-31	10,21	10,07
2023-09-30	9,79	9,66
2023-06-30	9,04	8,93
2023-03-31	9,06	8,95
2022-12-31	9,13	9,04
2022-09-30	8,40	8,33
2022-06-30	8,30	8,22
2022-03-31	7,96	7,88
2021-12-31	10,10	9,99
2021-09-30	7,48	7,39
2021-06-30	7,40	7,32
2021-03-31	7,08	7,01
2020-12-31	6,90	6,82
2020-09-30	6,68	6,59

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 417,33. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to -318,91. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to -951,30. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	1 417,33	-318,91	-951,30
2025-03-31	1 483,52	-149,53	-1 197,26
2024-12-31	1 402,44	-641,52	-715,84
2024-09-30	1 456,91	-921,06	-486,61
2024-06-30	1 403,21	-1 142,60	-254,74
2024-03-31	1 355,90	-1 410,32	-32,79
2023-12-31	1 482,42	-926,15	-541,49
2023-09-30	1 462,84	-1 080,14	-384,41
2023-06-30	1 532,94	-945,22	-691,48
2023-03-31	1 502,39	-915,46	-559,49
2022-12-31	1 422,19	-943,01	-492,45
2022-09-30	1 428,05	-974,97	-473,39
2022-06-30	1 429,03	-645,90	-753,61
2022-03-31	1 462,98	-919,01	-494,99
2021-12-31	1 437,68	-913,37	-523,60
2021-09-30	1 457,84	-818,53	-615,07
2021-06-30	1 409,17	-896,48	-473,59
2021-03-31	1 504,71	-1 139,74	-356,10
2020-12-31	1 476,43	-1 181,73	-274,06
2020-09-30	1 412,32	-1 233,20	-168,08

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
ikra dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,21.
roic dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,13.
zdechlak dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
okroiczny dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,18.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,04	0,21	0,13	0,02	0,18
2025-03-31	0,04	0,24	0,14	0,01	0,18
2024-12-31	0,04	0,23	0,13	0,01	0,17
2024-09-30	0,04	0,27	0,14	0,00	0,18
2024-06-30	0,04	0,20	0,15	-0,01	0,20
2024-03-31	0,04	0,22	0,14	0,00	0,22
2023-12-31	0,03	0,15	0,13	-0,00	0,23
2023-09-30	0,03	0,10	0,12	-0,02	0,26
2023-06-30	0,03	0,10	0,12	-0,02	0,26
2023-03-31	0,03	0,08	0,10	0,01	0,22
2022-12-31	0,02	0,08	0,10	-0,00	0,19
2022-09-30	0,02	0,08	0,09	-0,00	0,19
2022-06-30	0,02	0,09	0,08	0,00	0,16
2022-03-31	0,03	0,09	0,07	0,00	0,14
2021-12-31	0,03	0,08	0,07	-0,00	0,14
2021-09-30	0,03	0,09	0,07	0,00	0,14
2021-06-30	0,03	0,10	0,08	0,00	0,14
2021-03-31	0,03	0,10	0,08	-0,00	0,14
2020-12-31	0,03	0,10	0,07	0,00	0,14
2020-09-30	0,03	0,11	0,07	0,00	0,14

Gross Margins

marża brutto dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,33.
marża netto dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,18.
marża operacyjna dla Globe Life Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,25.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,33	0,18	0,25
2025-03-31	0,32	0,19	0,25
2024-12-31	0,33	0,19	0,26
2024-09-30	0,32	0,18	0,25
2024-06-30	0,31	0,18	0,24
2024-03-31	0,30	0,18	0,24
2023-12-31	0,26	0,15	0,20
2023-09-30	0,25	0,14	0,19
2023-06-30	0,26	0,14	0,19
2023-03-31	0,26	0,14	0,19
2022-12-31	0,25	0,14	0,18
2022-09-30	0,25	0,14	0,18
2022-06-30	0,25	0,14	0,18
2022-03-31	0,26	0,14	0,19
2021-12-31	0,27	0,15	0,19
2021-09-30	0,27	0,15	0,20
2021-06-30	0,27	0,16	0,21
2021-03-31	0,27	0,15	0,21
2020-12-31	0,27	0,15	0,21
2020-09-30	0,27	0,15	0,21