SKC2 Analiza finansowa akcji - Standard Bank Group Limited (DB) Stock

Przegląd

Standard Bank Group Limited z siedzibą w Johannesburgu w Republice Południowej Afryki jest wiodącym dostawcą usług finansowych, zajmującym się przede wszystkim rozwiązaniami bankowymi i finansowymi. Działa w ponad 20 krajach Afryki i na kluczowych rynkach światowych, kładąc nacisk na bankowość osobistą i biznesową, bankowość korporacyjną i inwestycyjną oraz zarządzanie majątkiem. Godne uwagi projekty obejmują ekspansywne inicjatywy w zakresie transformacji cyfrowej, których celem jest poprawa jakości obsługi klienta i efektywności operacyjnej w całej sieci. Bank jest również mocno zaangażowany w finansowanie projektów w zakresie zrównoważonej energii i infrastruktury, podkreślając swoje zaangażowanie w rozwój gospodarczy w Afryce. Wysiłki te zapewniły Standard Bank pozycję kluczowego gracza w napędzaniu integracji finansowej i wzrostu gospodarczego na kontynencie.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to 172 659,00. MM.
dochód operacyjny dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to 70 202,00. MM.
dochód netto dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to 48 146,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	172 659,00	70 202,00	48 146,00
2025-03-31	169 472,00	68 564,00	46 982,00
2024-12-31	166 285,00	66 926,00	45 818,00
2024-09-30	164 612,00	65 969,00	45 807,50
2024-06-30	162 939,00	65 012,00	45 797,00
2024-03-31	162 147,50	64 134,50	45 885,00
2023-12-31	161 356,00	63 257,00	45 973,00
2023-09-30	156 484,50	60 772,00	43 685,50
2023-06-30	151 613,00	58 287,00	41 398,00
2023-03-31	143 151,00	53 222,50	38 320,00
2022-12-31	134 689,00	48 158,00	35 242,00
2022-09-30	130 177,00	44 514,00	32 838,50
2022-06-30	125 665,00	40 870,00	30 435,00
2022-03-31	124 269,00	39 145,00	28 062,50
2021-12-31	122 873,00	37 420,00	25 690,00
2021-09-30	120 336,50	36 536,00	23 229,00
2021-06-30	117 800,00	35 652,00	20 768,00
2021-03-31	114 309,50	30 651,50	16 964,50
2020-12-31	110 819,00	25 651,00	13 161,00
2020-09-30	112 155,00	26 774,00	15 027,50
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	26,44	26,18
2024-09-30	26,43	26,15
2024-06-30	26,42	26,11
2024-03-31	26,54	26,23
2023-12-31	26,67	26,35
2023-09-30	25,41	25,13
2023-06-30	24,15	23,91
2023-03-31	22,45	22,26
2022-12-31	20,74	20,59
2022-09-30	19,53	19,41
2022-06-30	18,29	18,19
2022-03-31	16,97	16,88
2021-12-31	15,63	15,55
2021-09-30	14,11	14,05
2021-06-30	12,58	12,54
2021-03-31	10,18	10,14
2020-12-31	7,77	7,75
2020-09-30	8,91	8,89
2020-06-30	10,04	10,02

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to -89 463,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to -5 138,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to 139 573,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-89 463,00	-5 138,00	139 573,00
2025-03-31	-101 489,00	-4 639,00	139 838,50
2024-12-31	-113 515,00	-4 140,00	140 104,00
2024-09-30	-98 224,00	-4 801,00	126 429,50
2024-06-30	-71 179,00	-5 462,00	112 755,00
2024-03-31	-72 359,00	-5 756,50	114 251,50
2023-12-31	-73 539,00	-6 051,00	115 748,00
2023-09-30	-66 919,00	-4 653,00	115 595,00
2023-06-30	-60 299,00	-3 255,00	115 442,00
2023-03-31	-66 972,50	-3 927,50	116 560,00
2022-12-31	-73 646,00	-4 600,00	117 678,00
2022-09-30	-57 119,00	-5 924,00	107 692,00
2022-06-30	-40 592,00	-7 248,00	97 706,00
2022-03-31	-55 263,50	-5 961,00	100 215,50
2021-12-31	-69 935,00	-4 674,00	102 725,00
2021-09-30	-133 149,50	-201,50	140 717,50
2021-06-30	-196 364,00	4 271,00	178 710,00
2021-03-31	-179 646,50	2 350,50	178 782,50
2020-12-31	-162 929,00	430,00	178 855,00
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,17.
roic dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,11.
zdechlak dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,03.
okroiczny dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to -0,28.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,17	0,11	0,03	-0,28
2025-03-31	0,01	0,17	0,11	0,03	-0,28
2024-12-31	0,01	0,17	0,11	0,01	-0,20
2024-09-30	0,01	0,17	0,11	0,01	-0,20
2024-06-30	0,02	0,17	0,11	-0,00	-0,23
2024-03-31	0,02	0,18	0,11	-0,00	-0,23
2023-12-31	0,02	0,17	0,11	0,04	-0,19
2023-09-30	0,01	0,17	0,10	0,08	-0,15
2023-06-30	0,01	0,17	0,11	0,08	-0,15
2023-03-31	0,01	0,16	0,10	0,08	-0,17
2022-12-31	0,01	0,14	0,09	0,10	-0,17
2022-09-30	0,01	0,14	0,08	0,10	-0,17
2022-06-30	0,01	0,13	0,08	0,04	-0,26
2022-03-31	0,01	0,12	0,08	0,02	-0,27
2021-12-31	0,01	0,12	0,07	0,01	-0,61
2021-09-30	0,01	0,11	0,07	-0,03	-0,61
2021-06-30	0,01	0,10	0,08	-0,09	-0,76
2021-03-31	0,01	0,08	0,05	-0,02	-0,54
2020-12-31	0,01	0,06	0,04	0,03	-0,45
2020-09-30	0,01	0,07	0,04	0,10	-0,15
2020-06-30	0,01	0,08	0,07	0,14	-0,21

Gross Margins

marża brutto dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,28.
marża operacyjna dla Standard Bank Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,40.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,28	0,40
2025-03-31	1,00	0,28	0,40
2024-12-31	1,00	0,28	0,40
2024-09-30	1,00	0,28	0,40
2024-06-30	1,00	0,28	0,39
2024-03-31	1,00	0,28	0,39
2023-12-31	1,00	0,28	0,39
2023-09-30	1,00	0,26	0,37
2023-06-30	1,00	0,26	0,37
2023-03-31	1,00	0,25	0,35
2022-12-31	1,00	0,24	0,32
2022-09-30	1,00	0,24	0,32
2022-06-30	1,00	0,22	0,32
2022-03-31	1,00	0,22	0,31
2021-12-31	1,00	0,21	0,30
2021-09-30	1,00	0,19	0,30
2021-06-30	1,00	0,18	0,30
2021-03-31	1,00	0,15	0,27
2020-12-31	1,00	0,12	0,23
2020-09-30	1,00	0,13	0,24
2020-06-30	1,00	0,15	0,25