RAG Analiza finansowa akcji - Radian Group Inc. (DB) Stock

Przegląd

Radian Group Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży ubezpieczeniowej i usług finansowych, koncentrując się w dużym stopniu na usługach w zakresie ubezpieczeń kredytów hipotecznych i zarządzania ryzykiem. Jako znaczący gracz w tym sektorze, firma oferuje zarówno prywatne ubezpieczenia kredytów hipotecznych, jak i powiązane produkty ryzyka, obsługując kredytodawców hipotecznych na terenie całego kraju. W szczególności Radian Group opracowała kilka kluczowych projektów mających na celu wspieranie zrównoważonych właścicieli domów i udoskonalanie systemów finansowania kredytów hipotecznych, w tym innowacje w zakresie usług hipotecznych i nieruchomości, które obejmują analizę ryzyka opartą na danych, ubezpieczenie tytułu własności i usługi transakcyjne. Dzięki tej ofercie Radian zapewnia kompleksowe rozwiązania mające na celu minimalizację ryzyka finansowego, maksymalizację wydajności i wspieranie stabilności ekonomicznej rynku mieszkaniowego.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 285,84. MM.
dochód operacyjny dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to 875,65. MM.
dochód netto dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to 586,54. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	1 285,84	875,65	586,54
2025-03-31	1 288,98	889,95	596,64
2024-12-31	1 290,28	906,70	604,44
2024-09-30	1 303,07	895,53	598,84
2024-06-30	1 281,72	893,02	603,53
2024-03-31	1 250,15	882,31	597,72
2023-12-31	1 240,59	880,07	603,12
2023-09-30	1 226,67	899,14	622,76
2023-06-30	1 210,34	952,32	664,45
2023-03-31	1 207,60	1 028,55	719,56
2022-12-31	1 190,73	1 052,08	742,93
2022-09-30	1 214,37	1 084,35	774,05
2022-06-30	1 243,94	989,57	702,18
2022-03-31	1 294,10	925,42	656,19
2021-12-31	1 329,93	852,74	600,67
2021-09-30	1 361,43	790,14	555,24
2021-06-30	1 410,90	790,23	563,93
2021-03-31	1 438,35	548,47	378,77
2020-12-31	1 438,62	558,35	393,63
2020-09-30	1 456,78	589,32	406,80
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3,96	3,92
2024-09-30	3,89	3,86
2024-06-30	3,88	3,84
2024-03-31	3,81	3,77
2023-12-31	3,81	3,77
2023-09-30	3,92	3,86
2023-06-30	4,16	4,08
2023-03-31	4,41	4,33
2022-12-31	4,42	4,35
2022-09-30	4,47	4,40
2022-06-30	3,92	3,88
2022-03-31	3,56	3,53
2021-12-31	3,19	3,16
2021-09-30	2,89	2,86
2021-06-30	2,91	2,89
2021-03-31	1,95	1,93
2020-12-31	2,01	2,00
2020-09-30	2,04	2,05
2020-06-30	2,20	2,21
2020-03-31	3,12	3,12

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to -1 152,86. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to 633,49. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to 525,78. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-1 152,86	633,49	525,78
2025-03-31	-646,81	507,38	138,95
2024-12-31	-663,57	327,75	357,23
2024-09-30	-129,20	181,03	-78,55
2024-06-30	183,95	-285,24	54,62
2024-03-31	463,70	-343,70	-141,92
2023-12-31	529,43	-300,84	-265,09
2023-09-30	370,63	-243,18	-126,46
2023-06-30	400,70	-107,81	-366,25
2023-03-31	388,40	36,08	-507,24
2022-12-31	388,30	-5,17	-479,18
2022-09-30	435,96	80,68	-617,40
2022-06-30	458,07	87,14	-547,28
2022-03-31	520,76	8,28	-519,30
2021-12-31	557,11	-1,86	-496,78
2021-09-30	562,98	-179,51	-313,34
2021-06-30	629,04	-379,14	-196,66
2021-03-31	655,66	-997,11	403,29
2020-12-31	658,43	-883,18	222,62
2020-09-30	686,38	-876,80	224,62
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
ikra dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,13.
roic dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,10.
zdechlak dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,00.
okroiczny dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,11.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,07	0,13	0,10	-0,00	-0,11
2025-03-31	0,08	0,13	0,09	0,00	-0,10
2024-12-31	0,08	0,14	0,09	-0,00	-0,02
2024-09-30	0,08	0,14	0,09	-0,01	0,03
2024-06-30	0,08	0,15	0,09	-0,00	0,07
2024-03-31	0,09	0,15	0,09	-0,01	0,08
2023-12-31	0,09	0,17	0,11	0,00	0,06
2023-09-30	0,09	0,17	0,11	-0,01	0,07
2023-06-30	0,10	0,17	0,11	-0,01	0,07
2023-03-31	0,10	0,17	0,12	-0,01	0,07
2022-12-31	0,10	0,18	0,14	-0,02	0,08
2022-09-30	0,09	0,18	0,14	-0,02	0,08
2022-06-30	0,08	0,16	0,12	-0,00	0,08
2022-03-31	0,08	0,15	0,11	0,00	0,09
2021-12-31	0,07	0,14	0,10	0,01	0,10
2021-09-30	0,07	0,13	0,09	0,01	0,11
2021-06-30	0,07	0,14	0,09	0,01	0,11
2021-03-31	0,06	0,10	0,06	0,01	0,11
2020-12-31	0,06	0,10	0,07	-0,00	0,11
2020-09-30	0,06	0,10	0,07	0,01	0,12
2020-06-30	0,07	0,12	0,08	0,00	0,12
2020-03-31	0,10	0,17	0,13	-0,01	0,13

Gross Margins

marża brutto dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,93.
marża netto dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,46.
marża operacyjna dla Radian Group Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,69.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,93	0,46	0,69
2025-03-31	0,95	0,47	0,70
2024-12-31	0,95	0,46	0,69
2024-09-30	0,96	0,47	0,70
2024-06-30	0,98	0,48	0,71
2024-03-31	0,98	0,49	0,71
2023-12-31	1,02	0,51	0,73
2023-09-30	1,08	0,55	0,78
2023-06-30	1,15	0,55	0,78
2023-03-31	1,19	0,60	0,85
2022-12-31	1,18	0,64	0,89
2022-09-30	1,07	0,64	0,89
2022-06-30	0,98	0,56	0,79
2022-03-31	0,88	0,51	0,72
2021-12-31	0,82	0,45	0,64
2021-09-30	0,78	0,41	0,58
2021-06-30	0,78	0,40	0,56
2021-03-31	0,57	0,26	0,38
2020-12-31	0,58	0,27	0,39
2020-09-30	0,60	0,28	0,40
2020-06-30	0,64	0,30	0,44
2020-03-31	0,81	0,43	0,61