PN21 Analiza finansowa akcji - Patriot National Bancorp, Inc. (DB) Stock

Przegląd

Patriot National Bancorp, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży bankowej, koncentrując się na bankowości osobistej, bankowości komercyjnej oraz usługach pożyczkowych. Jako spółka holdingowa, jej podstawową działalnością jest posiadanie i zarządzanie Patriot Bank, NA, który obsługuje zróżnicowaną klientelę, oferując szeroką gamę produktów finansowych i usług doradczych. Patriot National Bancorp, Inc. strategicznie koncentruje się na inicjatywach rozwojowych, takich jak rozbudowa platformy bankowości cyfrowej w celu poprawy komfortu użytkowania i dostępności, odzwierciedlając adaptacyjne podejście do zmieniających się wymagań rynku. Ponadto firma aktywnie realizuje projekty angażujące społeczność i wspiera lokalny rozwój gospodarczy, co wpisuje się w jej szerszą misję polegającą na pozytywnym wnoszeniu wkładu w regiony, którym służy.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 15,64. MM.
dochód operacyjny dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -17,95. MM.
dochód netto dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -44,28. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	15,64	-17,95	-44,28
2025-03-31	14,94	-17,04	-42,36
2024-12-31	15,98	-14,73	-39,88
2024-09-30	27,30	-2,89	-29,43
2024-06-30	24,22	-5,78	-6,25
2024-03-31	27,44	-2,59	-3,78
2023-12-31	27,08	-3,35	-4,18
2023-09-30	26,35	-3,47	-3,31
2023-06-30	33,04	4,07	2,78
2023-03-31	34,07	6,51	4,66
2022-12-31	34,98	8,57	6,16
2022-09-30	34,89	9,72	6,29
2022-06-30	32,71	8,11	5,28
2022-03-31	31,16	6,65	5,04
2021-12-31	30,18	5,92	5,09
2021-09-30	27,10	1,75	1,82
2021-06-30	26,11	0,89	0,41
2021-03-31	24,59	-0,92	-1,89
2020-12-31	23,96	-2,47	-3,82
2020-09-30	22,48	-3,67	-3,95
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	-7,41	-7,41
2024-06-30	-1,57	-1,57
2024-03-31	-0,95	-0,95
2023-12-31	-1,05	-1,05
2023-09-30	-0,84	-0,84
2023-06-30	0,70	0,70
2023-03-31	1,18	1,17
2022-12-31	1,56	1,55
2022-09-30	1,59	1,59
2022-06-30	1,34	1,34
2022-03-31	1,28	1,27
2021-12-31	1,29	1,29
2021-09-30	0,46	0,46
2021-06-30	0,10	0,10
2021-03-31	-0,48	-0,48
2020-12-31	-0,97	-0,97
2020-09-30	-1,00	-1,01
2020-06-30	-0,98	-0,98
2020-03-31	-1,07	-1,07

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -10,05. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 185,27. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -65,90. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-10,05	185,27	-65,90
2025-03-31	-4,93	125,80	-77,45
2024-12-31	2,68	135,01	-41,62
2024-09-30	5,09	122,23	-133,47
2024-06-30	-6,67	142,62	-113,11
2024-03-31	-8,70	57,23	-16,01
2023-12-31	-10,71	-27,18	65,93
2023-09-30	-3,13	-42,22	93,10
2023-06-30	13,07	-103,30	123,52
2023-03-31	11,14	-131,87	136,66
2022-12-31	7,04	-122,05	106,46
2022-09-30	3,41	-133,02	114,53
2022-06-30	4,87	-178,29	94,74
2022-03-31	4,11	-131,25	87,18
2021-12-31	7,60	-55,20	60,02
2021-09-30	10,84	-41,01	26,80
2021-06-30	11,09	61,46	-22,26
2021-03-31	9,76	133,37	-111,02
2020-12-31	6,28	82,92	-93,97
2020-09-30	-11,23	55,42	-44,55
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,04.
ikra dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -1,05.
roic dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,51.
zdechlak dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,52.
okroiczny dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,06.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	-0,04	-1,05	-0,51	0,52	-0,06
2025-03-31	-0,03	-0,97	-0,21	-0,04	0,04
2024-12-31	-0,03	-0,90	-0,21	-0,04	0,04
2024-09-30	-0,03	-0,74	-0,03	0,10	-0,03
2024-06-30	-0,00	-0,07	-0,02	0,16	-0,04
2024-03-31	-0,00	-0,07	-0,01	0,17	-0,01
2023-12-31	-0,00	-0,06	-0,01	0,17	-0,01
2023-09-30	0,00	0,06	0,01	0,11	0,05
2023-06-30	0,01	0,06	0,01	0,13	0,05
2023-03-31	0,01	0,10	0,03	0,09	0,06
2022-12-31	0,01	0,09	0,03	-0,07	0,02
2022-09-30	0,01	0,09	0,03	-0,08	0,02
2022-06-30	0,01	0,08	0,03	-0,43	0,03
2022-03-31	0,01	0,08	0,03	-0,21	0,02
2021-12-31	0,00	0,08	0,02	0,06	0,05
2021-09-30	0,00	0,03	0,01	-0,02	0,06
2021-06-30	0,00	0,01	0,00	0,28	0,06
2021-03-31	-0,00	-0,03	-0,01	0,17	0,05
2020-12-31	-0,00	-0,06	-0,02	-0,03	0,03
2020-09-30	-0,00	-0,06	-0,02	-0,00	-0,06
2020-06-30	-0,00	-0,06	-0,02	0,08	-0,07
2020-03-31	-0,00	-0,06	-0,02	-0,02	-0,08

Gross Margins

marża brutto dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -2,84.
marża operacyjna dla Patriot National Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -1,14.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	-2,84	-1,14
2025-03-31	1,00	-1,08	-0,11
2024-12-31	1,00	-1,08	-0,11
2024-09-30	1,00	-0,26	-0,24
2024-06-30	1,00	-0,14	-0,09
2024-03-31	1,00	-0,13	-0,13
2023-12-31	1,00	-0,13	-0,13
2023-09-30	1,00	0,10	0,15
2023-06-30	1,00	0,10	0,15
2023-03-31	1,00	0,15	0,21
2022-12-31	1,00	0,18	0,20
2022-09-30	1,00	0,18	0,20
2022-06-30	1,00	0,16	0,19
2022-03-31	1,00	0,16	0,19
2021-12-31	1,00	0,17	0,20
2021-09-30	1,00	0,07	0,17
2021-06-30	1,00	0,02	0,11
2021-03-31	1,00	-0,08	-0,04
2020-12-31	1,00	-0,16	-0,11
2020-09-30	1,00	-0,18	-0,16
2020-06-30	1,00	-0,17	-0,17
2020-03-31	1,00	-0,19	-0,20