PI7 Analiza finansowa akcji - Primerica, Inc. (DB) Stock

Przegląd

Primerica, Inc., z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, działa głównie w branży usług finansowych i specjalizuje się w dystrybucji produktów finansowych do gospodarstw domowych o średnich dochodach w Ameryce Północnej. Firma oferuje szeroką gamę produktów i usług finansowych, w tym terminowe ubezpieczenia na życie, fundusze inwestycyjne, renty i inne produkty finansowe dostosowane do potrzeb swojej grupy demograficznej. Primerica wyróżnia się unikalnym modelem biznesowym, który opiera się na dużej sieci niezależnych przedstawicieli, którzy edukują swoich klientów w zakresie podstawowej wiedzy finansowej. Takie podejście nie tylko ułatwia powszechną edukację finansową, ale także umożliwia znaczną penetrację rynku w różnych społecznościach, szczególnie tych, które są tradycyjnie niedoceniane przez konwencjonalne instytucje finansowe. Poprzez ten model Primerica ma na celu umożliwienie jednostkom podejmowania świadomych decyzji dotyczących ich finansów osobistych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to 3 220,91. MM.
dochód operacyjny dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 013,57. MM.
dochód netto dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to 678,84. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	3 220,91	1 013,57	678,84
2025-03-31	3 219,57	1 052,98	501,67
2024-12-31	3 151,80	1 026,93	470,52
2024-09-30	3 070,70	1 009,48	455,38
2024-06-30	2 994,47	962,23	443,07
2024-03-31	2 859,24	889,68	586,41
2023-12-31	2 813,98	863,81	576,60
2023-09-30	2 794,91	849,02	571,39
2023-06-30	2 770,68	823,91	498,89
2023-03-31	2 783,78	787,40	482,34
2022-12-31	2 721,37	809,82	472,07
2022-09-30	2 820,73	750,25	360,21
2022-06-30	2 840,14	716,40	393,11
2022-03-31	2 825,82	723,03	393,31
2021-12-31	2 771,94	834,18	477,36
2021-09-30	2 645,57	667,16	438,57
2021-06-30	2 519,76	665,20	438,22
2021-03-31	2 389,46	628,43	411,57
2020-12-31	2 275,01	593,04	386,16
2020-09-30	2 206,53	581,43	379,64
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	13,73	13,71
2024-09-30	13,12	13,10
2024-06-30	12,59	12,57
2024-03-31	16,45	16,42
2023-12-31	15,97	15,94
2023-09-30	15,62	15,59
2023-06-30	13,49	13,45
2023-03-31	12,85	12,81
2022-12-31	12,37	12,33
2022-09-30	9,28	9,25
2022-06-30	9,99	9,96
2022-03-31	9,92	9,89
2021-12-31	12,03	11,99
2021-09-30	11,06	11,02
2021-06-30	11,05	11,01
2021-03-31	10,34	10,30
2020-12-31	9,60	9,57
2020-09-30	9,32	9,29
2020-06-30	8,80	8,77
2020-03-31	8,58	8,55

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to 837,95. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to -276,21. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to -568,35. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	837,95	-276,21	-568,35
2025-03-31	848,66	-244,71	-569,69
2024-12-31	862,09	-232,25	-551,14
2024-09-30	832,51	-183,82	-567,60
2024-06-30	765,01	-160,35	-537,24
2024-03-31	727,47	-145,15	-503,52
2023-12-31	692,52	-90,05	-479,62
2023-09-30	657,85	-191,06	-436,35
2023-06-30	684,88	-97,44	-424,63
2023-03-31	719,31	-118,56	-442,27
2022-12-31	757,66	-200,05	-457,85
2022-09-30	773,11	-297,62	-359,60
2022-06-30	766,64	-879,13	-260,27
2022-03-31	751,80	-832,81	-1,95
2021-12-31	656,96	-923,38	107,97
2021-09-30	674,59	-718,01	32,94
2021-06-30	601,78	-189,33	-5,75
2021-03-31	631,35	-256,03	-214,17
2020-12-31	643,42	-53,53	-301,79
2020-09-30	568,13	-145,20	-330,82
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
ikra dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,24.
roic dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
zdechlak dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
okroiczny dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,20.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,03	0,24	0,12	0,01	0,20
2025-03-31	0,03	0,23	0,11	0,02	0,20
2024-12-31	0,03	0,23	0,11	0,02	0,21
2024-09-30	0,03	0,20	0,11	0,02	0,18
2024-06-30	0,04	0,31	0,14	0,02	0,17
2024-03-31	0,04	0,33	0,14	0,03	0,16
2023-12-31	0,03	0,31	0,11	0,01	0,15
2023-09-30	0,03	0,24	0,10	0,04	0,16
2023-06-30	0,02	0,24	0,10	0,04	0,16
2023-03-31	0,02	0,20	0,09	0,04	0,17
2022-12-31	0,02	0,13	0,07	0,03	0,20
2022-09-30	0,02	0,13	0,07	0,03	0,20
2022-06-30	0,02	0,17	0,09	-0,10	0,20
2022-03-31	0,02	0,19	0,09	-0,02	0,18
2021-12-31	0,03	0,20	0,09	-0,04	0,16
2021-09-30	0,03	0,25	0,11	-0,00	0,15
2021-06-30	0,03	0,27	0,11	0,11	0,15
2021-03-31	0,03	0,27	0,11	0,04	0,17
2020-12-31	0,03	0,23	0,10	0,08	0,17
2020-09-30	0,03	0,24	0,11	0,03	0,16
2020-06-30	0,03	0,23	0,11	0,03	0,18
2020-03-31	0,03	0,24	0,11	-0,00	0,17

Gross Margins

marża brutto dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,70.
marża netto dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,16.
marża operacyjna dla Primerica, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,33.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,70	0,16	0,33
2025-03-31	0,69	0,15	0,31
2024-12-31	0,68	0,15	0,32
2024-09-30	0,67	0,15	0,30
2024-06-30	0,65	0,20	0,29
2024-03-31	0,64	0,20	0,28
2023-12-31	0,62	0,18	0,26
2023-09-30	0,61	0,15	0,25
2023-06-30	0,60	0,15	0,25
2023-03-31	0,60	0,14	0,24
2022-12-31	0,59	0,10	0,22
2022-09-30	0,60	0,10	0,22
2022-06-30	0,61	0,12	0,23
2022-03-31	0,62	0,13	0,24
2021-12-31	0,62	0,13	0,25
2021-09-30	0,62	0,17	0,25
2021-06-30	0,62	0,17	0,26
2021-03-31	0,62	0,17	0,26
2020-12-31	0,62	0,17	0,26
2020-09-30	0,62	0,17	0,26
2020-06-30	0,62	0,17	0,26
2020-03-31	0,63	0,17	0,26