OM0 Analiza finansowa akcji - Oma Säästöpankki Oyj (MUN) Stock

Przegląd

Oma Säästöpankki Oyj z siedzibą w Finlandii działa głównie w sektorze bankowym, koncentrując się na świadczeniu kompleksowej gamy usług finansowych, które obejmują oszczędności i depozyty, pożyczki, produkty inwestycyjne i rozwiązania w zakresie usług płatniczych, przede wszystkim dla osób prywatnych, MŚP i społeczności lokalnych. Jako największy bank oszczędnościowy w Finlandii pod względem sumy aktywów, Oma Säästöpankki Oyj przywiązuje dużą wagę do rozwoju regionalnego i osobistej obsługi klienta. Kluczowe projekty realizowane przez bank kładą nacisk na zwiększanie możliwości bankowości cyfrowej i poszerzanie portfela usług, co jest zgodne z celami strategicznymi dotyczącymi poprawy jakości obsługi klienta i efektywności operacyjnej. Strategia operacyjna banku jest głęboko zakorzeniona w zapewnieniu stabilnego wzrostu, ostrożnym zarządzaniu ryzykiem oraz priorytetowym traktowaniu satysfakcji i lojalności klientów.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 189,05. MM.
dochód operacyjny dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 68,89. MM.
dochód netto dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 53,35. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	189,05	68,89	53,35
2025-03-31	166,87	51,03	42,08
2024-12-31	180,09	73,27	59,55
2024-09-30	189,10	90,76	69,84
2024-06-30	198,71	106,88	83,85
2024-03-31	231,10	142,36	111,28
2023-12-31	229,24	141,98	110,05
2023-09-30	206,72	125,22	97,13
2023-06-30	181,00	102,14	78,99
2023-03-31	154,11	77,85	59,22
2022-12-31	140,95	69,48	55,38
2022-09-30	134,53	65,39	54,38
2022-06-30	128,05	67,69	52,33
2022-03-31	124,39	64,13	71,62
2021-12-31	114,80	59,03	66,16
2021-09-30	108,00	54,57	61,02
2021-06-30	104,60	47,93	59,42
2021-03-31	94,39	42,85	34,29
2020-12-31	89,49	38,12	30,82
2020-09-30	83,70	33,38	26,32
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,80	1,78
2024-09-30	2,14	2,11
2024-06-30	2,59	2,58
2024-03-31	3,49	3,47
2023-12-31	3,49	3,47
2023-09-30	3,11	3,09
2023-06-30	2,56	2,54
2023-03-31	1,95	1,94
2022-12-31	1,85	1,83
2022-09-30	1,81	1,79
2022-06-30	1,75	1,73
2022-03-31	2,38	2,36
2021-12-31	2,22	2,20
2021-09-30	2,08	2,06
2021-06-30	2,00	2,00
2021-03-31	1,16	1,16
2020-12-31	1,04	1,04
2020-09-30	0,88	0,88
2020-06-30	0,76	0,76
2020-03-31	0,77	0,77

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 710,72. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to -83,59. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to -486,05. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	710,72	-83,59	-486,05
2025-03-31	531,08	-81,02	-573,06
2024-12-31	434,20	-79,26	-550,18
2024-09-30	396,91	-21,07	-109,00
2024-06-30	212,28	-8,79	56,18
2024-03-31	105,30	-8,76	107,80
2023-12-31	-288,57	-9,83	687,66
2023-09-30	-334,88	-8,31	345,38
2023-06-30	-484,42	-6,56	351,30
2023-03-31	-573,15	-5,86	849,14
2022-12-31	-343,43	-4,07	578,37
2022-09-30	-607,90	-3,32	767,60
2022-06-30	-652,65	-4,28	841,75
2022-03-31	-715,71	0,50	826,38
2021-12-31	-768,38	-0,18	709,34
2021-09-30	-731,18	-9,46	825,40
2021-06-30	-734,60	-9,31	873,57
2021-03-31	-709,87	-14,12	759,68
2020-12-31	-506,51	-15,15	782,76
2020-09-30	-383,70	-3,17	420,13
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 6,48.
p/książka dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,47.
p/tbv dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,50.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	6,48	0,47	0,50
2025-03-31	5,04	0,52	0,55
2024-12-31	4,74	0,59	0,63
2024-09-30	5,35	0,84	0,86
2024-06-30	4,71	0,99	1,02
2024-03-31	6,34	1,29	1,32
2023-12-31	3,14	0,60	0,62
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	8,37	1,38	1,42
2021-12-31	8,27	1,31	1,34
2021-09-30	7,97	1,23	1,26
2021-06-30	6,86	1,06	1,09
2021-03-31	11,89	1,15	1,20
2020-12-31	13,23	1,15	1,19
2020-09-30	15,49	1,19	1,22
2020-06-30	18,12	1,24	1,28
2020-03-31	17,97	1,28	1,33

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zysk (3 lata)/ew dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,02	0,03
2025-03-31	0,03	0,04
2024-12-31	0,03	0,04
2024-09-30	0,04	0,03
2024-06-30	0,05	0,04
2024-03-31	0,05	0,03
2023-12-31	0,05	0,03
2023-09-30	0,03	0,03
2023-06-30	0,03	0,03
2023-03-31	0,03	0,03
2022-12-31	0,03	0,02
2022-09-30	0,03	0,02
2022-06-30	0,04	0,03
2022-03-31	0,04	0,02
2021-12-31	0,04	0,02
2021-09-30	0,04	0,02
2021-06-30	0,04	0,03
2021-03-31	0,02	0,02
2020-12-31	0,02	0,02
2020-09-30	0,02	0,02
2020-06-30	0,02	0,02
2020-03-31	0,02	0,02

Skuteczność zarządzania

długi dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,10.
roic dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,01.
zdechlak dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to -0,03.
okroiczny dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,15.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,10	0,01	-0,03	0,15
2025-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,05	0,12
2024-12-31	0,01	0,11	0,02	0,07	0,11
2024-09-30	0,01	0,14	0,02	0,07	0,06
2024-06-30	0,02	0,25	0,03	0,06	0,03
2024-03-31	0,02	0,30	0,03	0,10	-0,08
2023-12-31	0,02	0,28	0,03	0,00	-0,11
2023-09-30	0,01	0,22	0,03	-0,05	-0,16
2023-06-30	0,01	0,22	0,02	-0,04	-0,15
2023-03-31	0,01	0,16	0,02	0,10	-0,20
2022-12-31	0,01	0,14	0,02	0,06	-0,21
2022-09-30	0,01	0,14	0,02	0,06	-0,23
2022-06-30	0,01	0,14	0,02	0,08	-0,27
2022-03-31	0,01	0,20	0,03	0,05	-0,30
2021-12-31	0,01	0,19	0,03	-0,03	-0,34
2021-09-30	0,02	0,18	0,03	0,04	-0,34
2021-06-30	0,02	0,18	0,03	0,07	-0,37
2021-03-31	0,01	0,11	0,02	0,02	-0,36
2020-12-31	0,01	0,10	0,02	0,13	-0,26
2020-09-30	0,01	0,08	0,02	0,02	-0,23
2020-06-30	0,01	0,07	0,01	0,08	-0,20
2020-03-31	0,01	0,07	0,02	0,08	-0,20

Gross Margins

marża brutto dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,25.
marża operacyjna dla Oma Säästöpankki Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,31.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,25	0,31
2025-03-31	1,00	0,32	0,43
2024-12-31	1,00	0,37	0,49
2024-09-30	1,00	0,42	0,55
2024-06-30	1,00	0,48	0,62
2024-03-31	1,00	0,48	0,62
2023-12-31	1,00	0,47	0,61
2023-09-30	1,00	0,43	0,57
2023-06-30	1,00	0,43	0,57
2023-03-31	1,00	0,39	0,50
2022-12-31	1,00	0,40	0,49
2022-09-30	1,00	0,40	0,49
2022-06-30	1,00	0,41	0,53
2022-03-31	1,00	0,57	0,52
2021-12-31	1,00	0,47	0,61
2021-09-30	1,00	0,58	0,51
2021-06-30	1,00	0,58	0,51
2021-03-31	1,00	0,37	0,46
2020-12-31	1,00	0,34	0,42
2020-09-30	1,00	0,31	0,41
2020-06-30	1,00	0,28	0,37
2020-03-31	1,00	0,29	0,38