OFR Analiza finansowa akcji - Orrstown Financial Services, Inc. (DB) Stock

Przegląd

Orrstown Financial Services, Inc. to instytucja finansowa z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, z siedzibą w Shippensburgu w Pensylwanii. Działając głównie w branży bankowej, Orrstown Financial Services oferuje kompleksowy pakiet usług bankowości komercyjnej i usług powierniczych. Należą do nich produkty bankowości osobistej i biznesowej, pożyczki, depozyty i rozwiązania do zarządzania majątkiem. Kluczowe projekty i inicjatywy podejmowane przez firmę zasadniczo koncentrują się na strategicznej ekspansji, takiej jak znaczące przejęcie Hamilton Bancorp, Inc., mające na celu zwiększenie jej udziału w rynku i zasięgu operacyjnego w regionie środkowoatlantyckim. Orrstown Financial Services wyróżnia się podejściem do bankowości skoncentrowanym na społeczności, które okazało się instrumentalne w utrzymaniu lojalności klientów i zabezpieczeniu pozycji rynkowej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 203,87. MM.
dochód operacyjny dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 75,45. MM.
dochód netto dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 31,57. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-03-31	203,87	75,45	31,57
2024-12-31	176,14	59,67	22,05
2024-09-30	148,17	45,79	16,01
2024-06-30	129,78	47,40	32,94
2024-03-31	130,45	48,95	35,04
2023-12-31	128,88	49,01	35,66
2023-09-30	129,91	50,02	37,65
2023-06-30	127,84	47,99	23,79
2023-03-31	124,27	46,10	22,82
2022-12-31	122,39	44,96	22,04
2022-09-30	117,72	41,17	19,12
2022-06-30	115,64	40,29	31,14
2022-03-31	113,97	40,39	31,04
2021-12-31	115,04	42,99	32,88
2021-09-30	116,84	48,86	36,23
2021-06-30	113,90	45,77	34,02
2021-03-31	112,41	43,72	31,60
2020-12-31	106,59	36,29	26,46
2020-09-30	101,71	29,39	20,64
2020-06-30	103,41	32,55	22,56
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-03-31
2024-12-31	1,49	1,48
2024-09-30	1,28	1,26
2024-06-30	3,18	3,15
2024-03-31	3,39	3,36
2023-12-31	3,45	3,42
2023-09-30	3,64	3,59
2023-06-30	2,30	2,27
2023-03-31	2,19	2,16
2022-12-31	2,09	2,06
2022-09-30	1,79	1,77
2022-06-30	2,87	2,84
2022-03-31	2,84	2,80
2021-12-31	3,00	2,96
2021-09-30	3,30	3,27
2021-06-30	3,10	3,07
2021-03-31	2,89	2,86
2020-12-31	2,42	2,40
2020-09-30	1,89	1,87
2020-06-30	2,06	2,05
2020-03-31	1,75	1,73

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 33,24. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 110,24. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to -39,08. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-03-31	33,24	110,24	-39,08
2024-12-31	34,96	60,99	87,76
2024-09-30	40,30	2,88	98,66
2024-06-30	41,15	-133,26	148,31
2024-03-31	50,96	-106,03	139,47
2023-12-31	43,70	-153,25	113,89
2023-09-30	28,44	-200,96	200,53
2023-06-30	32,56	-246,16	178,01
2023-03-31	34,96	-250,64	99,76
2022-12-31	36,19	-270,99	86,91
2022-09-30	48,35	-266,30	-26,54
2022-06-30	46,27	-175,88	-95,24
2022-03-31	30,82	-72,34	-70,48
2021-12-31	40,81	-2,01	44,65
2021-09-30	44,05	-329,12	509,18
2021-06-30	43,15	-305,74	547,06
2021-03-31	42,37	-283,38	510,11
2020-12-31	30,17	-292,56	331,69
2020-09-30	21,97	34,79	-19,88
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 0,01.
ikra dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 0,12.
roic dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 0,03.
zdechlak dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 0,19.
okroiczny dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 0,05.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-03-31	0,01	0,12	0,03	0,19	0,05
2024-12-31	0,01	0,08	0,02	0,19	0,05
2024-09-30	0,01	0,07	0,07	0,12	0,09
2024-06-30	0,01	0,15	0,08	0,19	0,12
2024-03-31	0,01	0,16	0,08	0,01	0,10
2023-12-31	0,01	0,17	0,08	0,06	0,06
2023-09-30	0,01	0,10	0,05	-0,08	0,07
2023-06-30	0,01	0,10	0,05	-0,08	0,07
2023-03-31	0,01	0,09	0,06	-0,29	0,09
2022-12-31	0,01	0,11	0,10	-0,84	0,17
2022-09-30	0,01	0,11	0,10	-0,83	0,16
2022-06-30	0,01	0,12	0,10	-0,73	0,15
2022-03-31	0,01	0,12	0,10	-0,35	0,10
2021-12-31	0,01	0,13	0,10	0,24	0,13
2021-09-30	0,01	0,16	0,09	0,57	0,11
2021-06-30	0,01	0,15	0,09	0,78	0,12
2021-03-31	0,01	0,15	0,08	0,71	0,11
2020-12-31	0,01	0,12	0,07	0,19	0,08
2020-09-30	0,01	0,09	0,04	0,08	0,05
2020-06-30	0,01	0,10	0,05	-0,14	0,02
2020-03-31	0,01	0,11	0,04	-0,04	0,03

Gross Margins

marża brutto dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 1,00.
marża netto dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 0,13.
marża operacyjna dla Orrstown Financial Services, Inc. od 31 marca 2025 to 0,36.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-03-31	1,00	0,13	0,36
2024-12-31	1,00	0,11	0,31
2024-09-30	1,00	0,25	0,37
2024-06-30	1,00	0,27	0,38
2024-03-31	1,00	0,28	0,38
2023-12-31	1,00	0,29	0,38
2023-09-30	1,00	0,19	0,38
2023-06-30	1,00	0,19	0,38
2023-03-31	1,00	0,18	0,37
2022-12-31	1,00	0,25	0,35
2022-09-30	1,00	0,25	0,35
2022-06-30	1,00	0,27	0,34
2022-03-31	1,00	0,27	0,35
2021-12-31	1,00	0,29	0,37
2021-09-30	1,00	0,31	0,41
2021-06-30	1,00	0,30	0,40
2021-03-31	1,00	0,28	0,39
2020-12-31	1,00	0,25	0,33
2020-09-30	1,00	0,20	0,31
2020-06-30	1,00	0,22	0,31
2020-03-31	1,00	0,18	0,32