O4B Analiza finansowa akcji - OVB Holding AG (XTRA) Stock

Przegląd

OVB Holding AG jest wiodącą firmą świadczącą usługi finansowe z siedzibą w Niemczech, specjalizującą się w kompleksowym doradztwie finansowym dla prywatnych gospodarstw domowych w całej Europie. Jako wiodący gracz w branży doradztwa finansowego, OVB koncentruje się na dostarczaniu szytych na miarę rozwiązań w zakresie planowania finansowego, które odpowiadają różnym potrzebom klientów, od ubezpieczeń po produkty inwestycyjne. Firma działa poprzez szeroką sieć obejmującą wiele krajów europejskich, wykorzystując swoją znaczącą wiedzę specjalistyczną w zakresie doradztwa finansowego w celu zabezpieczenia i poprawy dobrobytu ekonomicznego swoich klientów. Kluczowe projekty OVB Holding AG zazwyczaj koncentrują się na poszerzaniu oferty usług i wzmacnianiu transformacji cyfrowej w celu poprawy zaangażowania klientów i efektywności operacyjnej. To strategiczne ukierunkowanie pomaga firmie dostosować się do zmieniającej się dynamiki rynku i wzmacnia jej obecność na rynku w konkurencyjnym sektorze usług finansowych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 431,13. MM.
dochód operacyjny dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 14,65. MM.
dochód netto dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 12,94. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	431,13	14,65	12,94
2025-03-31	420,55	19,03	16,20
2024-12-31	409,05	20,28	19,22
2024-09-30	392,74	19,10	18,50
2024-06-30	382,93	19,05	18,23
2024-03-31	368,28	17,95	16,36
2023-12-31	354,87	17,07	14,31
2023-09-30	345,36	16,18	14,65
2023-06-30	333,15	15,79	13,74
2023-03-31	331,45	17,20	13,57
2022-12-31	332,27	20,13	14,67
2022-09-30	333,96	18,64	12,56
2022-06-30	331,53	18,38	12,39
2022-03-31	326,55	19,71	14,49
2021-12-31	321,04	19,60	15,71
2021-09-30	309,97	18,38	14,51
2021-06-30	299,38	17,92	14,55
2021-03-31	282,75	15,16	12,76
2020-12-31	270,89	13,18	10,48
2020-09-30	264,25	15,26	12,21
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	1,30	1,30
2024-06-30	1,28	1,28
2024-03-31	1,15	1,15
2023-12-31	1,00
2023-09-30	1,03	1,03
2023-06-30	0,96	0,96
2023-03-31	0,95	0,95
2022-12-31	1,03
2022-09-30	0,88	0,88
2022-06-30	0,87	0,87
2022-03-31	1,02	1,02
2021-12-31	1,10
2021-09-30	1,02	1,02
2021-06-30	1,02	1,02
2021-03-31	0,90	0,90
2020-12-31	0,74
2020-09-30	0,86	0,86
2020-06-30	0,83	0,83
2020-03-31	0,77	0,77

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 23,69. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to -10,65. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to -17,64. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	23,69	-10,65	-17,64
2025-03-31	30,25	-19,46	-16,19
2024-12-31	32,60	-15,79	-16,06
2024-09-30	28,66	-17,62	-16,30
2024-06-30	32,67	-24,40	-15,83
2024-03-31	20,58	-9,13	-15,82
2023-12-31	18,36	-11,14	-15,86
2023-09-30	12,72	-11,04	-15,73
2023-06-30	9,82	-2,11	-15,82
2023-03-31	14,31	-8,31	-15,74
2022-12-31	15,80	6,39	-15,74
2022-09-30	22,84	12,85	-15,82
2022-06-30	24,34	-3,10	-15,81
2022-03-31	29,54	-13,29	-17,33
2021-12-31	33,74	-14,39	-17,31
2021-09-30	36,27	-13,47	-17,28
2021-06-30	38,44	2,42	-17,23
2021-03-31	37,84	-1,10	-13,55
2020-12-31	30,06	0,30	-13,47
2020-09-30	26,89	-4,72	-13,28
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 18,82.
p/książka dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 2,95.
p/tbv dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 3,62.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	18,82	2,95	3,62
2025-03-31	17,26	3,32	4,05
2024-12-31	15,41	2,97	3,61
2024-09-30	18,78	2,93	3,61
2024-06-30	16,73	2,74	3,35
2024-03-31	19,51	2,92	3,55
2023-12-31	17,61	2,87	3,47
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	21,58	3,71	4,37
2021-12-31	24,38	4,01	4,75
2021-09-30	21,15	3,60	4,28
2021-06-30	21,54	3,67	4,44
2021-03-31	24,57	3,31	3,93
2020-12-31	29,90	3,48	4,06
2020-09-30	25,67	3,56	4,17
2020-06-30	26,47	3,68	4,40
2020-03-31	28,60	3,38	3,96

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,10.
zysk (3 lata)/ew dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,10	0,09
2025-03-31	0,10	0,09
2024-12-31	0,12	0,11
2024-09-30	0,10	0,10
2024-06-30	0,11	0,10
2024-03-31	0,10	0,10
2023-12-31	0,11	0,11
2023-09-30	0,09	0,09
2023-06-30	0,08	0,07
2023-03-31	0,09	0,09
2022-12-31	0,08	0,08
2022-09-30	0,08	0,08
2022-06-30	0,07	0,07
2022-03-31	0,08	0,07
2021-12-31	0,07	0,06
2021-09-30	0,09	0,07
2021-06-30	0,09	0,07
2021-03-31	0,08	0,07
2020-12-31	0,06	0,06
2020-09-30	0,06	0,06
2020-06-30	0,06	0,06
2020-03-31	0,06	0,06

Skuteczność zarządzania

długi dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,06.
ikra dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,18.
roic dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,14.
zdechlak dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to -0,05.
okroiczny dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,27.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,06	0,18	0,14	-0,05	0,27
2025-03-31	0,07	0,16	0,17	-0,05	0,27
2024-12-31	0,07	0,20	0,17	-0,05	0,27
2024-09-30	0,07	0,21	0,14	-0,08	0,32
2024-06-30	0,06	0,17	0,15	-0,04	0,19
2024-03-31	0,05	0,15	0,13	-0,07	0,17
2023-12-31	0,06	0,17	0,14	-0,13	0,12
2023-09-30	0,05	0,15	0,14	-0,07	0,10
2023-06-30	0,05	0,15	0,14	-0,07	0,10
2023-03-31	0,06	0,14	0,13	-0,09	0,13
2022-12-31	0,05	0,14	0,13	0,19	0,23
2022-09-30	0,05	0,14	0,13	0,19	0,23
2022-06-30	0,06	0,14	0,12	0,05	0,23
2022-03-31	0,06	0,15	0,14	-0,00	0,28
2021-12-31	0,06	0,17	0,15	0,03	0,36
2021-09-30	0,07	0,16	0,15	0,06	0,39
2021-06-30	0,07	0,17	0,15	0,24	0,39
2021-03-31	0,06	0,14	0,12	0,21	0,35
2020-12-31	0,05	0,12	0,10	0,15	0,29
2020-09-30	0,06	0,14	0,12	0,07	0,27
2020-06-30	0,06	0,14	0,12	0,07	0,23
2020-03-31	0,05	0,12	0,10	0,02	0,16

Gross Margins

marża brutto dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,19.
marża netto dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,04.
marża operacyjna dla OVB Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,05.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,19	0,04	0,05
2025-03-31	0,19	0,05	0,05
2024-12-31	0,19	0,05	0,05
2024-09-30	0,19	0,04	0,04
2024-06-30	0,19	0,04	0,04
2024-03-31	0,19	0,04	0,04
2023-12-31	0,19	0,04	0,05
2023-09-30	0,20	0,04	0,05
2023-06-30	0,20	0,04	0,05
2023-03-31	0,21	0,04	0,05
2022-12-31	0,21	0,04	0,06
2022-09-30	0,20	0,04	0,06
2022-06-30	0,20	0,04	0,06
2022-03-31	0,20	0,04	0,06
2021-12-31	0,19	0,05	0,06
2021-09-30	0,19	0,05	0,06
2021-06-30	0,19	0,05	0,06
2021-03-31	0,18	0,05	0,06
2020-12-31	0,19	0,04	0,05
2020-09-30	0,16	0,05	0,06
2020-06-30	0,17	0,05	0,06
2020-03-31	0,19	0,04	0,05