NIJ Analiza finansowa akcji - Nelnet, Inc. (DB) Stock

Przegląd

Nelnet, Inc., z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, działa głównie w sektorze finansowania edukacji, koncentrując się przede wszystkim na obsłudze pożyczek i rozwiązaniach w zakresie przetwarzania płatności w przypadku pożyczek studenckich. Założona w 1978 roku firma zdywersyfikowała swoją ofertę, włączając plany płatności za naukę i rozwiązania technologiczne w zakresie edukacji. Nelnet zarządza miliardowymi pożyczkami studenckimi i pożyczkami na usługi dla ponad pięciu milionów pożyczkobiorców. Istotnym projektem dla Nelnet był segment Nelnet Diversified Solutions, który jest dostosowany do zarządzania i obsługi pożyczek dla klientów federalnych i prywatnych pożyczkodawców edukacyjnych. Dodatkowo firma aktywnie poszerza swój zasięg poprzez przejęcia i partnerstwa strategiczne w sektorach fintech i edukacji, stale dążąc do ulepszania swoich możliwości usługowych i platform technologicznych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 559,34. MM.
dochód operacyjny dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to 435,00. MM.
dochód netto dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to 329,56. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	1 559,34	435,00	329,56
2025-03-31	1 363,85	251,92	193,20
2024-12-31	1 354,96	239,67	184,04
2024-09-30	1 255,50	150,38	112,97
2024-06-30	1 284,54	203,50	154,94
2024-03-31	1 247,12	167,63	136,75
2023-12-31	1 171,09	107,62	89,83
2023-09-30	1 217,15	160,53	128,51
2023-06-30	1 281,10	232,49	188,96
2023-03-31	1 331,34	317,14	247,19
2022-12-31	1 508,14	516,14	406,90
2022-09-30	1 600,89	655,16	509,26
2022-06-30	1 512,66	609,13	457,60
2022-03-31	1 481,75	610,49	456,33
2021-12-31	1 359,23	527,68	393,29
2021-09-30	1 233,07	390,72	495,59
2021-06-30	1 249,85	399,52	513,96
2021-03-31	1 262,08	397,97	516,57
2020-12-31	1 105,33	224,40	352,44
2020-09-30	1 098,35	233,82	159,83
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	5,02
2024-09-30	3,11	3,11
2024-06-30	4,22	4,22
2024-03-31	3,70	3,70
2023-12-31	2,40
2023-09-30	3,44	3,44
2023-06-30	5,06	5,06
2023-03-31	6,60	6,60
2022-12-31	10,82
2022-09-30	13,45	13,45
2022-06-30	11,99	11,99
2022-03-31	11,87	11,88
2021-12-31	10,20
2021-09-30	12,83	12,83
2021-06-30	13,31	13,31
2021-03-31	13,34	13,34
2020-12-31	9,02
2020-09-30	4,06	4,06
2020-06-30	3,06	3,06
2020-03-31	1,49	1,49

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to 490,50. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 298,94. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to -1 931,05. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	490,50	1 298,94	-1 931,05
2025-03-31	542,50	1 462,65	-2 113,60
2024-12-31	662,89	2 412,73	-3 169,66
2024-09-30	561,82	2 709,77	-3 165,54
2024-06-30	578,95	2 871,74	-3 321,32
2024-03-31	520,74	2 301,53	-2 779,44
2023-12-31	432,03	1 939,03	-2 703,20
2023-09-30	379,75	1 839,88	-2 470,49
2023-06-30	398,75	2 325,99	-3 084,68
2023-03-31	531,55	2 392,89	-3 203,65
2022-12-31	683,06	2 273,03	-2 792,50
2022-09-30	800,65	2 381,77	-3 389,78
2022-06-30	778,18	2 266,31	-2 947,63
2022-03-31	707,02	1 320,64	-1 797,31
2021-12-31	480,33	1 185,93	-1 430,35
2021-09-30	376,33	211,02	-237,64
2021-06-30	504,28	-339,49	-8,63
2021-03-31	405,93	983,91	-1 542,91
2020-12-31	349,10	621,22	-1 234,53
2020-09-30	329,03	1 285,59	-1 851,29
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
roic dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,01.
okroiczny dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,06	0,02	-0,01	0,05
2025-03-31	0,01	0,06	0,02	-0,01	0,06
2024-12-31	0,01	0,06	0,01	0,01	0,05
2024-09-30	0,01	0,04	0,01	0,01	0,05
2024-06-30	0,01	0,04	0,01	0,00	0,04
2024-03-31	0,00	0,03	0,01	-0,02	0,03
2023-12-31	0,01	0,04	0,01	-0,02	0,02
2023-09-30	0,01	0,06	0,01	-0,02	0,02
2023-06-30	0,01	0,06	0,01	-0,02	0,02
2023-03-31	0,02	0,08	0,01	-0,02	0,03
2022-12-31	0,02	0,18	0,03	-0,01	0,05
2022-09-30	0,02	0,18	0,03	-0,01	0,04
2022-06-30	0,02	0,16	0,02	0,00	0,04
2022-03-31	0,02	0,17	0,02	0,01	0,03
2021-12-31	0,02	0,15	0,02	0,01	0,02
2021-09-30	0,02	0,21	0,02	0,02	0,02
2021-06-30	0,02	0,22	0,02	0,01	0,02
2021-03-31	0,02	0,22	0,02	-0,01	0,02
2020-12-31	0,01	0,15	0,02	-0,01	0,01
2020-09-30	0,01	0,07	0,01	-0,01	0,02
2020-06-30	0,01	0,05	0,01	-0,01	0,01
2020-03-31	0,00	0,03	0,00	0,00	0,01

Gross Margins

marża brutto dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,82.
marża netto dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
marża operacyjna dla Nelnet, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,19.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,82	0,14	0,19
2025-03-31	0,82	0,13	0,19
2024-12-31	0,80	0,09	0,12
2024-09-30	0,83	0,12	0,16
2024-06-30	0,82	0,11	0,13
2024-03-31	0,81	0,08	0,09
2023-12-31	0,83	0,11	0,14
2023-09-30	0,84	0,15	0,18
2023-06-30	0,86	0,15	0,18
2023-03-31	0,89	0,19	0,24
2022-12-31	0,91	0,32	0,41
2022-09-30	0,92	0,32	0,41
2022-06-30	0,92	0,30	0,41
2022-03-31	0,92	0,31	0,41
2021-12-31	0,92	0,29	0,39
2021-09-30	0,92	0,40	0,32
2021-06-30	0,92	0,41	0,32
2021-03-31	0,92	0,41	0,32
2020-12-31	0,91	0,32	0,20
2020-09-30	0,91	0,15	0,21
2020-06-30	0,90	0,11	0,19
2020-03-31	0,89	0,06	0,13