NCB Analiza finansowa akcji - Bank of America Corporation (XTRA) Stock

Przegląd

Bank of America Corporation z siedzibą w Stanach Zjednoczonych jest międzynarodowym bankiem inwestycyjnym i holdingiem świadczącym usługi finansowe, działającym głównie w branży bankowej i finansowej. Jest jedną z największych instytucji finansowych na świecie, oferującą szeroki zakres usług, w tym bankowość inwestycyjną, korporacyjną i konsumencką, a także zarządzanie majątkiem i produkty ubezpieczeniowe. Kluczowe projekty koncentrują się na innowacjach w bankowości cyfrowej, inicjatywach w zakresie zrównoważonego rozwoju mających na celu wspieranie przejścia na gospodarkę niskoemisyjną oraz rozszerzaniu działalności globalnej w celu zdobycia udziału w rynku w gospodarkach wschodzących. Jej wysiłki strategiczne kładą również nacisk na wzmacnianie środków cyberbezpieczeństwa i opracowywanie solidnych rozwiązań finansowych dostosowanych do zmieniających się potrzeb zróżnicowanej bazy klientów na całym świecie.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to 98 455,00. MM.
dochód operacyjny dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to 30 236,00. MM.
dochód netto dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to 28 073,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	98 455,00	30 236,00	28 073,00
2025-03-31	97 453,00	30 108,00	27 854,00
2024-12-31	96 066,00	29 254,00	27 132,00
2024-09-30	94 626,00	28 970,00	23 611,00
2024-06-30	94 756,00	29 741,00	24 517,00
2024-03-31	94 959,00	30 215,00	25 028,00
2023-12-31	95 787,00	32 042,00	26 515,00
2023-09-30	96 772,00	33 115,00	30 503,00
2023-06-30	96 443,00	33 321,00	29 783,00
2023-03-31	94 536,00	32 179,00	28 622,00
2022-12-31	92 407,00	30 969,00	27 528,00
2022-09-30	91 516,00	30 890,00	27 409,00
2022-06-30	91 302,00	31 539,00	28 018,00
2022-03-31	92 224,00	32 689,00	30 995,00
2021-12-31	93 707,00	33 976,00	31 978,00
2021-09-30	91 204,00	32 277,00	30 435,00
2021-06-30	86 761,00	27 873,00	27 625,00
2021-03-31	80 883,00	23 630,00	21 934,00
2020-12-31	74 208,00	18 995,00	17 894,00
2020-09-30	75 570,00	21 045,00	19 418,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3,25	3,21
2024-09-30	2,77	2,75
2024-06-30	2,87	2,84
2024-03-31	2,92	2,89
2023-12-31	3,10	3,08
2023-09-30	3,59	3,57
2023-06-30	3,50	3,48
2023-03-31	3,34	3,33
2022-12-31	3,21	3,19
2022-09-30	3,18	3,15
2022-06-30	3,23	3,20
2022-03-31	3,54	3,51
2021-12-31	3,60	3,57
2021-09-30	3,36	3,34
2021-06-30	3,01	3,00
2021-03-31	2,35	2,33
2020-12-31	1,88	1,87
2020-09-30	2,04	2,03
2020-06-30	2,10	2,08
2020-03-31	2,47	2,46

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to -22 678,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to -163 776,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to 127 902,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-22 678,00	-163 776,00	127 902,00
2025-03-31	4 550,00	-108 381,00	64 543,00
2024-12-31	-8 805,00	-90 693,00	60 369,00
2024-09-30	-1 995,00	-164 286,00	108 428,00
2024-06-30	47 053,00	-196 962,00	99 277,00
2024-03-31	40 743,00	-137 555,00	35 882,00
2023-12-31	44 982,00	-35 387,00	93 345,00
2023-09-30	43 256,00	43 176,00	57 669,00
2023-06-30	44 638,00	137 871,00	-7 848,00
2023-03-31	27 803,00	96 725,00	-20 804,00
2022-12-31	-6 327,00	-2 529,00	-106 039,00
2022-09-30	7 326,00	-75 816,00	1 386,00
2022-06-30	3 967,00	-143 275,00	82 938,00
2022-03-31	-295,00	-268 619,00	218 909,00
2021-12-31	-7 193,00	-313 291,00	291 650,00
2021-09-30	2 750,00	-308 266,00	286 548,00
2021-06-30	-39 683,00	-220 591,00	230 487,00
2021-03-31	-33 378,00	-200 334,00	308 299,00
2020-12-31	37 993,00	-177 665,00	355 819,00
2020-09-30	42 502,00	-167 062,00	266 015,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,10.
roic dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to -0,04.
okroiczny dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,00.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,10	0,03	-0,04	0,00
2025-03-31	0,01	0,09	0,03	-0,04	-0,01
2024-12-31	0,01	0,09	0,02	-0,05	-0,00
2024-09-30	0,01	0,08	0,02	-0,06	0,04
2024-06-30	0,01	0,09	0,02	-0,06	0,04
2024-03-31	0,01	0,10	0,03	0,10	0,05
2023-12-31	0,01	0,11	0,03	0,15	0,04
2023-09-30	0,01	0,11	0,03	0,18	0,05
2023-06-30	0,01	0,11	0,03	0,18	0,04
2023-03-31	0,01	0,11	0,03	0,12	0,03
2022-12-31	0,01	0,10	0,03	-0,09	0,01
2022-09-30	0,01	0,10	0,03	-0,09	0,01
2022-06-30	0,01	0,10	0,03	-0,07	0,00
2022-03-31	0,01	0,11	0,04	-0,06	-0,00
2021-12-31	0,01	0,12	0,04	-0,04	0,00
2021-09-30	0,01	0,11	0,04	-0,03	-0,05
2021-06-30	0,01	0,10	0,05	-0,05	-0,07
2021-03-31	0,01	0,08	0,03	0,09	-0,04
2020-12-31	0,01	0,07	0,02	0,27	0,05
2020-09-30	0,01	0,07	0,02	0,18	0,05
2020-06-30	0,01	0,07	0,04	0,22	0,13
2020-03-31	0,01	0,09	0,03	0,10	0,08

Gross Margins

marża brutto dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,29.
marża operacyjna dla Bank of America Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,31.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,29	0,31
2025-03-31	1,00	0,28	0,30
2024-12-31	1,00	0,25	0,31
2024-09-30	1,00	0,26	0,32
2024-06-30	1,00	0,27	0,28
2024-03-31	1,00	0,28	0,30
2023-12-31	1,00	0,32	0,34
2023-09-30	1,00	0,31	0,35
2023-06-30	1,00	0,31	0,35
2023-03-31	1,00	0,30	0,34
2022-12-31	1,00	0,30	0,34
2022-09-30	1,00	0,30	0,34
2022-06-30	1,00	0,31	0,35
2022-03-31	1,00	0,34	0,35
2021-12-31	1,00	0,34	0,36
2021-09-30	1,00	0,33	0,35
2021-06-30	1,00	0,32	0,32
2021-03-31	1,00	0,27	0,29
2020-12-31	1,00	0,24	0,26
2020-09-30	1,00	0,26	0,28
2020-06-30	1,00	0,27	0,31
2020-03-31	1,00	0,30	0,36