ME1 Analiza finansowa akcji - Banca Mediolanum S.p.A. (DB) Stock

Przegląd

Banca Mediolanum SpA z siedzibą we Włoszech działa głównie w branży usług finansowych, świadcząc kompleksowy zakres usług bankowych, zarządzania aktywami, ubezpieczeń i planowania finansowego. Kładąc silny nacisk na innowacyjność i technologię, bank wyróżnił się unikalnym podejściem wielokanałowym, które skutecznie integruje tradycyjną bankowość z rozwiązaniami cyfrowymi w celu poprawy doświadczenia klienta i dostępności. Kluczowe projekty skupiały się na transformacji cyfrowej, w tym na rozwoju innowacyjnych aplikacji bankowości mobilnej i spersonalizowanych platform inwestycyjnych. Inicjatywy te stanowią część szerszej strategii Banca Mediolanum mającej na celu wykorzystanie postępu technologicznego do napędzania wzrostu, poprawy zaangażowania klientów i poszerzania swojej obecności na rynku w konkurencyjnym krajobrazie finansowym Włoch.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 2 391,91. MM.
dochód operacyjny dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1 549,44. MM.
dochód netto dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1 147,01. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	2 391,91	1 549,44	1 147,01
2025-03-31	2 373,20	1 536,36	1 142,45
2024-12-31	2 357,41	1 505,21	1 119,63
2024-09-30	2 090,97	1 269,20	924,04
2024-06-30	2 066,41	1 232,16	908,46
2024-03-31	1 983,56	1 179,77	864,11
2023-12-31	1 869,96	1 118,67	821,90
2023-09-30	1 711,92	972,17	701,89
2023-06-30	1 586,69	871,01	629,02
2023-03-31	1 513,89	794,30	585,78
2022-12-31	1 423,14	702,42	521,80
2022-09-30	1 585,11	921,63	714,33
2022-06-30	1 547,33	878,35	685,44
2022-03-31	1 584,89	891,71	693,98
2021-12-31	1 599,29	921,59	713,05
2021-09-30	1 425,40	734,21	560,46
2021-06-30	1 407,84	726,61	552,72
2021-03-31	1 310,13	647,95	495,60
2020-12-31	1 214,92	560,58	434,46
2020-09-30	1 457,27	826,66	530,51
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,52	1,52
2024-09-30	1,25	1,24
2024-06-30	1,23	1,23
2024-03-31	1,16	1,16
2023-12-31
2023-09-30	0,95	0,95
2023-06-30	0,85	0,85
2023-03-31	0,80	0,79
2022-12-31	0,71	0,70
2022-09-30	0,97	0,96
2022-06-30	0,93	0,92
2022-03-31	0,94	0,94
2021-12-31	0,97	0,96
2021-09-30	0,76	0,76
2021-06-30	0,75	0,75
2021-03-31	0,67	0,67
2020-12-31	0,59	0,59
2020-09-30	0,72	0,72
2020-06-30	0,74	0,74
2020-03-31	0,77	0,77

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 775,18. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -18,55. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -749,37. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	775,18	-18,55	-749,37
2025-03-31
2024-12-31	1 152,19	-15,52	-640,36
2024-09-30
2024-06-30	631,14	-0,94	-545,12
2024-03-31
2023-12-31	-1 754,03	-23,93	-385,65
2023-09-30
2023-06-30	199,84	-43,42	-358,20
2023-03-31
2022-12-31	2 295,44	-34,06	-428,66
2022-09-30
2022-06-30	1 092,96	-34,67	-975,80
2022-03-31
2021-12-31	909,30	-38,14	-737,97
2021-09-30
2021-06-30	118,74	-33,40	-13,59
2021-03-31
2020-12-31	24,37	-38,16	4,92
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 9,24.
p/książka dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 2,42.
p/tbv dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 2,55.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	9,24	2,42	2,55
2025-03-31	9,90	2,86	3,02
2024-12-31	9,26	2,36	2,50
2024-09-30	9,19	2,30	2,44
2024-06-30	9,16	2,11	2,23
2024-03-31	7,77	1,86	1,98
2023-12-31	14,37	2,99	3,19
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	8,01	1,98	2,14
2021-12-31	11,27	2,32	2,51
2021-09-30	12,41	2,64	2,86
2021-06-30	15,12	3,21	3,49
2021-03-31	16,85	2,76	2,96
2020-12-31	19,22	3,05	3,30
2020-09-30	15,72	3,33	3,62
2020-06-30	15,31	3,89	4,30
2020-03-31	14,74	3,68	4,05

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,10.
zysk (3 lata)/ew dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,10	0,08
2025-03-31	0,08	0,06
2024-12-31	0,07	0,06
2024-09-30	0,12	0,10
2024-06-30	0,08	0,06
2024-03-31	0,14	0,12
2023-12-31	0,08	0,07
2023-09-30	0,12	0,12
2023-06-30	0,13	0,13
2023-03-31	0,15	0,16
2022-12-31	0,06	0,06
2022-09-30	0,15	0,13
2022-06-30	0,07	0,06
2022-03-31	0,14	0,12
2021-12-31	0,06	0,05
2021-09-30	0,09	0,08
2021-06-30	0,07	0,07
2021-03-31	0,06	0,06
2020-12-31	0,06	0,06
2020-09-30	0,07	0,06
2020-06-30	0,08	0,06
2020-03-31	0,08	0,06

Skuteczność zarządzania

długi dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,32.
roic dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
zdechlak dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
okroiczny dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,12.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,32	0,12	0,05	0,12
2025-03-31	0,01	0,30	0,10	0,05	0,11
2024-12-31	0,01	0,33	0,08	0,01	0,05
2024-09-30	0,01	0,27	0,16	0,02	0,11
2024-06-30	0,01	0,28	0,08	0,00	0,00
2024-03-31	0,01	0,28	0,16	-0,04	0,04
2023-12-31	0,01	0,24	0,14	-0,04	0,04
2023-09-30	0,01	0,23	0,14	-0,04	0,04
2023-06-30	0,01	0,23	0,17	-0,05	0,05
2023-03-31	0,01	0,20	0,15	0,00	0,00
2022-12-31	0,01	0,26	0,05	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,26	0,15	0,02	0,23
2022-06-30	0,01	0,26	0,06	0,01	0,09
2022-03-31	0,01	0,23	0,16	0,00	0,00
2021-12-31	0,01	0,26	0,08	0,01	0,00
2021-09-30	0,01	0,22	0,13	0,01	0,02
2021-06-30	0,01	0,26	0,15	0,01	0,02
2021-03-31	0,01	0,22	0,10	-0,01	-0,00
2020-12-31	0,01	0,19	0,11	-0,00	-0,00
2020-09-30	0,01	0,24	0,13	0,01	0,05
2020-06-30	0,01	0,26	0,17	0,01	0,06
2020-03-31	0,01	0,26	0,16	0,01	0,10

Gross Margins

marża brutto dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,48.
marża operacyjna dla Banca Mediolanum S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,65.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,48	0,65
2025-03-31	1,00	0,56	0,75
2024-12-31	1,00	0,45	0,62
2024-09-30	1,00	0,45	0,62
2024-06-30	1,00	0,46	0,61
2024-03-31	1,00	0,46	0,60
2023-12-31	1,00	0,41	0,56
2023-09-30	1,00	0,39	0,53
2023-06-30	1,00	0,39	0,53
2023-03-31	1,00	0,39	0,52
2022-12-31	1,00	0,44	0,57
2022-09-30	1,00	0,44	0,57
2022-06-30	1,00	0,43	0,56
2022-03-31	1,00	0,44	0,57
2021-12-31	1,00	0,55	0,70
2021-09-30	1,00	0,39	0,52
2021-06-30	1,00	0,40	0,52
2021-03-31	1,00	0,38	0,49
2020-12-31	1,00	0,41	0,51
2020-09-30	1,00	0,36	0,57
2020-06-30	1,00	0,38	0,57
2020-03-31	1,00	0,38	0,58