MCS Analiza finansowa akcji - Mercantile Bank Corporation (DB) Stock

Przegląd

Mercantile Bank Corporation z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży bankowej, koncentrując się na świadczeniu kompleksowego pakietu usług finansowych. Usługi te obejmują bankowość komercyjną, kredyty hipoteczne i operacje bankowości detalicznej, skierowane głównie do małych i średnich przedsiębiorstw. Jako kluczowy gracz w swojej branży, Mercantile Bank Corporation podjął znaczące projekty mające na celu ulepszenie infrastruktury technologicznej w celu poprawy obsługi klienta i efektywności operacyjnej. Ponadto korporacja aktywnie angażuje się w projekty społeczne, kładąc nacisk na lokalny rozwój gospodarczy i wsparcie jako integralne elementy filozofii firmy. Te strategiczne przedsięwzięcia podkreślają jej zaangażowanie w łączenie solidnych usług finansowych z zaangażowaniem społeczności.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 228,38. MM.
dochód operacyjny dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 101,30. MM.
dochód netto dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 81,40. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	228,38	101,30	81,40
2025-03-31	222,30	98,85	77,57
2024-12-31	224,07	102,49	79,59
2024-09-30	222,19	103,48	80,00
2024-06-30	220,24	105,32	81,23
2024-03-31	220,18	107,17	82,81
2023-12-31	217,99	105,62	82,22
2023-09-30	217,70	106,52	83,99
2023-06-30	209,57	100,11	79,17
2023-03-31	197,94	89,87	70,55
2022-12-31	183,77	78,54	61,06
2022-09-30	177,57	70,49	50,90
2022-06-30	174,99	69,09	49,92
2022-03-31	181,95	76,30	56,27
2021-12-31	184,58	79,56	59,02
2021-09-30	179,10	77,38	61,46
2021-06-30	174,52	71,98	57,10
2021-03-31	159,95	60,39	47,70
2020-12-31	153,37	55,99	44,14
2020-09-30	146,27	50,58	43,37
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4,93	4,93
2024-09-30	4,97	4,96
2024-06-30	5,05	5,05
2024-03-31	5,16	5,16
2023-12-31	5,13	5,13
2023-09-30	5,26	5,26
2023-06-30	4,97	4,96
2023-03-31	4,44	4,43
2022-12-31	3,85	3,85
2022-09-30	3,22	3,22
2022-06-30	3,16	3,16
2022-03-31	3,54	3,55
2021-12-31	3,69	3,69
2021-09-30	3,81	3,81
2021-06-30	3,52	3,52
2021-03-31	2,94	2,93
2020-12-31	2,71	2,71
2020-09-30	2,66	2,66
2020-06-30	2,77	2,77
2020-03-31	2,95	2,94

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 40,99. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to -434,12. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 491,57. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	40,99	-434,12	491,57
2025-03-31	57,91	-494,29	584,62
2024-12-31	101,12	-425,44	586,79
2024-09-30	33,96	-521,36	549,95
2024-06-30	78,50	-419,21	330,55
2024-03-31	88,78	-351,96	442,47
2023-12-31	66,61	-395,93	363,08
2023-09-30	110,98	-249,05	120,05
2023-06-30	107,33	-363,93	-14,72
2023-03-31	110,04	-461,00	-361,30
2022-12-31	119,86	-555,00	-443,25
2022-09-30	128,20	-682,07	12,52
2022-06-30	92,39	-637,16	264,34
2022-03-31	93,88	-408,71	432,69
2021-12-31	64,57	-495,51	780,09
2021-09-30	40,74	-262,88	492,90
2021-06-30	72,44	-181,51	397,37
2021-03-31	46,23	-634,44	1 003,83
2020-12-31	37,88	-398,81	753,20
2020-09-30	40,94	-379,66	664,77
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,14.
roic dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,10.
okroiczny dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,04.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,14	0,05	0,10	0,04
2025-03-31	0,01		0,06	0,20	0,08
2024-12-31	0,01	0,15	0,05	0,04	0,02
2024-09-30	0,02	0,17	0,06	0,12	0,06
2024-06-30	0,02	0,18	0,06	0,12	0,06
2024-03-31	0,02	0,19	0,06	0,02	0,04
2023-12-31			0,06	-0,01	0,08
2023-09-30			0,06	-0,19	0,08
2023-06-30		0,18	0,06	-0,20	0,08
2023-03-31		0,16	0,15	-1,51
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00	0,00
2021-12-31		0,00	0,00
2021-09-30	0,01	0,14	0,13
2021-06-30	0,01	0,13	0,05	0,26	0,06
2021-03-31	0,01	0,11	0,05	0,40	0,04
2020-12-31	0,01		0,04	0,39	0,04
2020-09-30	0,01	0,11	0,04	0,30	0,04
2020-06-30	0,01	0,11	0,04	0,29	0,02
2020-03-31	0,01	0,13	0,05	0,02	0,03

Gross Margins

marża brutto dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,35.
marża operacyjna dla Mercantile Bank Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,44.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,35	0,44
2025-03-31	1,00	0,36	0,45
2024-12-31	1,00	0,36	0,47
2024-09-30	1,00	0,38	0,49
2024-06-30	1,00	0,38	0,49
2024-03-31	1,00	0,38	0,47
2023-12-31	1,00	0,39	0,49
2023-09-30	1,00	0,38	0,48
2023-06-30	1,00	0,38	0,48
2023-03-31		0,36	0,45
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,40
2022-06-30		0,00	0,40
2022-03-31		0,00	0,42
2021-12-31		0,00	0,42
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,33	0,41
2021-03-31	1,00	0,30	0,38
2020-12-31	1,00	0,29	0,36
2020-09-30	1,00	0,30	0,35
2020-06-30	1,00	0,31	0,37
2020-03-31	1,00	0,32	0,40