M1Z Analiza finansowa akcji - Nu Holdings Ltd. (MUN) Stock

Przegląd

Nu Holdings Ltd. z siedzibą w Brazylii działa głównie w branży usług finansowych, koncentrując się na zrewolucjonizowaniu sektora bankowego w Ameryce Łacińskiej. Firma, wykorzystując platformy cyfrowe, zapewnia pakiet produktów finansowych, w tym usługi bankowości osobistej, karty kredytowe i pożyczki. Główny projekt Nu obejmuje rozszerzenie usług bankowości cyfrowej w całym regionie, a jego celem jest dotarcie do ludności niedostatecznie ubankowionej poprzez oferowanie dostępnych i wydajnych rozwiązań finansowych. Inicjatywa ta wspiera włączenie finansowe poprzez integrację innowacji technologicznych, takich jak aplikacje bankowości mobilnej, co upraszcza proces bankowy dla użytkowników. Dzięki strategicznej ekspansji i przyjaznym dla użytkownika interfejsom Nu Holdings jest w stanie ulepszyć krajobraz finansowy w Ameryce Łacińskiej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to 5 849,26. MM.
dochód operacyjny dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to 3 167,83. MM.
dochód netto dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to 2 300,07. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	5 849,26	3 167,83	2 300,07
2025-03-31	5 646,71	3 012,86	2 150,50
2024-12-31	5 513,23	2 795,20	1 972,11
2024-09-30	5 283,08	2 587,68	1 780,35
2024-06-30	4 846,60	2 275,43	1 530,00
2024-03-31	4 247,64	1 873,99	1 267,59
2023-12-31	3 706,83	1 539,08	1 030,53
2023-09-30	3 127,84	757,41	372,04
2023-06-30	2 627,75	350,97	76,84
2023-03-31	2 214,53	2,38	-177,73
2022-12-31	1 839,42	-308,90	-364,58
2022-09-30	1 470,93	-175,66	-133,04
2022-06-30	1 251,94	-202,52	-175,09
2022-03-31	1 036,55	-184,45	-160,61
2021-12-31	850,04	-170,16	-164,99
2021-09-30	706,19	-195,43	-205,97
2021-06-30	552,85	-211,52	-204,32
2021-03-31	474,65	-200,04	-187,54
2020-12-31	453,72	-193,18	-171,49

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,41	0,40
2024-09-30	0,37	0,36
2024-06-30	0,32	0,31
2024-03-31	0,27	0,26
2023-12-31	0,22	0,21
2023-09-30	0,08	0,08
2023-06-30	0,02	0,02
2023-03-31	-0,04	-0,04
2022-12-31	-0,08	-0,08
2022-09-30	-0,03	-0,03
2022-06-30	-0,05	-0,05
2022-03-31	-0,07	-0,07
2021-12-31	-0,10
2021-09-30	-0,15	-0,15
2021-06-30	-0,15	-0,15
2021-03-31	-0,14	-0,14
2020-12-31	-0,13

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to -7 625,02. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to -443,31. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to 11 841,38. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-7 625,02	-443,31	11 841,38
2025-03-31	-3 927,78	-385,23	8 283,11
2024-12-31	-3 511,57	-330,63	6 638,35
2024-09-30	-5 411,26	-113,57	9 562,88
2024-06-30	-5 685,53	-118,55	8 310,53
2024-03-31	-7 684,08	-157,27	8 948,92
2023-12-31	-6 398,63	-177,00	8 090,03
2023-09-30	-6 204,49	-173,83	5 513,11
2023-06-30	-2 616,60	-159,93	4 815,88
2023-03-31	-2 798,27	-135,45	4 018,10
2022-12-31	-5 522,52	-127,15	6 932,13
2022-09-30	-7 602,39	-129,54	9 360,42
2022-06-30	-8 289,94	-105,58	9 329,70
2022-03-31	-8 220,83	-187,21	8 763,94
2021-12-31	-6 930,78	-154,19	7 342,44
2021-09-30	-4 949,54	-126,98	4 463,13
2021-06-30	-3 580,75	-127,92	4 378,27
2021-03-31	-3 118,15	-21,23	4 576,05
2020-12-31	-1 896,73	-16,27	3 111,35

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
ikra dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,33.
roic dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,20.
zdechlak dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,39.
okroiczny dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,36.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,05	0,33	0,20	0,39	-0,36
2025-03-31	0,04	0,29	0,20	0,33	-0,36
2024-12-31	0,04	0,31	0,18	0,45	0,38
2024-09-30	0,04	0,30	0,16	0,25	0,16
2024-06-30	0,04	0,24	0,14	0,19	0,07
2024-03-31	0,03	0,21	0,13	0,22	0,16
2023-12-31	0,01	0,08	0,05	-0,07	-0,86
2023-09-30	0,00	0,02	0,01	0,37	-0,40
2023-06-30	-0,01	0,02	0,01	0,38	0,31
2023-03-31	-0,02	-0,04	-0,03	0,22	0,13
2022-12-31	-0,01	-0,07	-0,03	0,32	-0,25
2022-09-30	-0,01	-0,07	-0,02	0,32	-0,25
2022-06-30	-0,01	-0,09	-0,03	0,20	-0,41
2022-03-31	-0,02	-0,21	-0,03	0,15	-0,51
2021-12-31	-0,02	-0,47	-0,04	0,08	-0,58
2021-09-30			-0,09	-0,03	-0,58
2021-06-30	-0,03	-0,33	-0,10	0,36	0,05
2021-03-31	-0,03	-0,31	-0,13	0,82	0,57
2020-12-31	-0,03	-0,28	-0,16	1,05	0,93

Gross Margins

marża brutto dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,38.
marża operacyjna dla Nu Holdings Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,53.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,38	0,53
2025-03-31	1,00	0,36	0,51
2024-12-31	1,00	0,33	0,47
2024-09-30	1,00	0,31	0,46
2024-06-30	1,00	0,30	0,44
2024-03-31	1,00	0,28	0,42
2023-12-31	1,00	0,12	0,24
2023-09-30	1,00	0,03	0,13
2023-06-30	1,00	0,03	0,27
2023-03-31	1,00	-0,08	0,16
2022-12-31	1,00	-0,09	-0,12
2022-09-30	1,00	-0,09	-0,12
2022-06-30	1,00	-0,14	-0,16
2022-03-31	1,00	-0,15	-0,18
2021-12-31	1,00	-0,19	-0,20
2021-09-30	1,00	-0,30	-0,18
2021-06-30	1,00	-0,39	-0,27
2021-03-31	1,00	-0,42	-0,29
2020-12-31	1,00	-0,40	-0,28