K5X Analiza finansowa akcji - Sparebanken Møre (DB) Stock

Przegląd

Sparebanken Møre z siedzibą w Norwegii działa jako wiodąca instytucja finansowa w sektorze bankowym, obsługując głównie region Møre og Romsdal. Oferuje kompleksową gamę produktów i usług finansowych, w tym oszczędności, pożyczek, doradztwa, ubezpieczeń i emerytur, dostosowanych głównie do konsumentów indywidualnych, małych firm i podmiotów sektora publicznego. Założony w 1985 roku w wyniku połączenia kilku lokalnych kas oszczędnościowych, stał się największym bankiem w swoim regionie, utrzymując znaczącą obecność w społeczności poprzez liczne oddziały. Kluczowe projekty Sparebanken Møre skupiały się na inicjatywach transformacji cyfrowej mających na celu ulepszenie usług bankowości internetowej i poprawę doświadczeń klientów, a także utrzymanie solidnych praktyk w zakresie zdrowia finansowego w celu wspierania zrównoważonego regionalnego wzrostu gospodarczego.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Sparebanken Møre od 30 czerwca 2025 to 2 300,00. MM.
dochód operacyjny dla Sparebanken Møre od 30 czerwca 2025 to 1 318,00. MM.
dochód netto dla Sparebanken Møre od 30 czerwca 2025 to 1 006,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	2 300,00	1 318,00	1 006,00
2025-03-31	2 374,00	1 395,00	1 064,00
2024-12-31	2 381,00	1 426,00	1 086,00
2024-09-30	2 507,00	1 545,00	1 175,00
2024-06-30	2 439,00	1 512,00	1 148,00
2024-03-31	2 340,00	1 451,00	1 102,00
2023-12-31	2 248,00	1 389,00	1 055,00
2023-09-30	2 085,00	1 252,00	957,00
2023-06-30	1 975,00	1 171,00	893,00
2023-03-31	1 842,00	1 075,00	821,00
2022-12-31	1 760,00	1 013,00	777,00
2022-09-30	1 603,00	898,00	688,00
2022-06-30	1 559,00	875,00	675,00
2022-03-31	1 491,00	823,00	635,00
2021-12-31	1 478,00	833,00	642,00
2021-09-30	1 449,00	827,00	636,00
2021-06-30	1 409,00	796,00	613,00
2021-03-31	1 414,00	802,00	620,00
2020-12-31	1 358,00	734,00	567,00
2020-09-30	1 412,00	771,00	607,00
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	10,16	10,16
2024-09-30	11,23	11,23
2024-06-30	10,99	10,99
2024-03-31	10,60	10,60
2023-12-31	10,15	10,15
2023-09-30	9,20	9,20
2023-06-30	8,60	8,60
2023-03-31	7,92	7,92
2022-12-31	7,52	7,52
2022-09-30	6,67	6,67
2022-06-30	6,57	6,57
2022-03-31	6,16	6,16
2021-12-31	6,24	6,24
2021-09-30	6,18	6,18
2021-06-30	5,93	5,93
2021-03-31	6,00	6,00
2020-12-31	5,43	5,43
2020-09-30	5,80	5,80
2020-06-30	6,08	6,08

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-292,00	-73,00	54,00
2024-12-31	-2 316,00	-71,00	2 597,00
2024-09-30	-8 913,00	4,00	8 939,00
2024-06-30	-598,00	24,00	273,00
2024-03-31	-3 294,00	44,00	3 040,00
2023-12-31	-3 021,00	-57,00	2 800,00
2023-09-30	-3 255,00	-199,00	2 947,00
2023-06-30	-6 061,00	-109,00	6 459,00
2023-03-31	-4 802,00	-186,00	4 900,00
2022-12-31	-3 299,00	51,00	3 214,00
2022-09-30	470,00	186,00	-459,00
2022-06-30	-1 751,00	2 278,00	-402,00
2022-03-31	-1 316,00	1 608,00	226,00
2021-12-31	-2 657,00	118,00	2 425,00
2021-09-30	-4 144,00	2 624,00	1 350,00
2021-06-30	-668,00	-1 214,00	1 061,00
2021-03-31	-220,00	-2 132,00	1 920,00
2020-12-31	222,00	-1 547,00	795,00
2020-09-30	-195,00	-4 270,00	4 936,00
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Sparebanken Møre od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Sparebanken Møre od 30 czerwca 2025 to 0,12.
roic dla Sparebanken Møre od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla Sparebanken Møre od 30 czerwca 2025 to -0,01.
okroiczny dla Sparebanken Møre od 30 czerwca 2025 to -0,01.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,12	0,02	-0,01	-0,01
2025-03-31	0,01	0,12	0,02	0,00	-0,09
2024-12-31	0,01	0,13	0,02	0,00	-0,13
2024-09-30	0,01	0,14	0,02	-0,00	0,02
2024-06-30	0,01	0,14	0,02	-0,00	-0,03
2024-03-31	0,01	0,13	0,02	-0,00	-0,08
2023-12-31	0,01	0,12	0,02	-0,01	-0,07
2023-09-30	0,01	0,12	0,02	0,01	-0,12
2023-06-30	0,01	0,12	0,02	0,01	-0,12
2023-03-31	0,01	0,11	0,02	-0,00	-0,11
2022-12-31	0,01	0,09	0,02	0,00	0,09
2022-09-30	0,01	0,09	0,02	0,01	0,10
2022-06-30	0,01	0,09	0,02	0,00	0,06
2022-03-31	0,01	0,09	0,02	0,01	0,07
2021-12-31	0,01	0,09	0,02	-0,00	-0,05
2021-09-30	0,01	0,09	0,02	-0,00	-0,02
2021-06-30	0,01	0,09	0,02	-0,02	-0,02
2021-03-31	0,01	0,09	0,02	-0,01	-0,01
2020-12-31	0,01	0,08	0,01	-0,01	-0,05
2020-09-30	0,01	0,09	0,02	0,01	-0,00
2020-06-30	0,01	0,10	0,02	0,00	0,03

Gross Margins

marża brutto dla Sparebanken Møre od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Sparebanken Møre od 30 czerwca 2025 to 0,45.
marża operacyjna dla Sparebanken Møre od 30 czerwca 2025 to 0,59.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,45	0,59
2025-03-31	1,00	0,46	0,60
2024-12-31	1,00	0,47	0,62
2024-09-30	1,00	0,47	0,62
2024-06-30	1,00	0,47	0,62
2024-03-31	1,00	0,47	0,62
2023-12-31	1,00	0,46	0,60
2023-09-30	1,00	0,45	0,59
2023-06-30	1,00	0,45	0,59
2023-03-31	1,00	0,45	0,58
2022-12-31	1,00	0,43	0,56
2022-09-30	1,00	0,43	0,56
2022-06-30	1,00	0,43	0,56
2022-03-31	1,00	0,43	0,55
2021-12-31	1,00	0,43	0,56
2021-09-30	1,00	0,44	0,57
2021-06-30	1,00	0,43	0,56
2021-03-31	1,00	0,44	0,56
2020-12-31	0,99	0,42	0,54
2020-09-30	1,00	0,43	0,55
2020-06-30	1,00	0,43	0,55