HYQ Analiza finansowa akcji - Hypoport SE (XTRA) Stock

Przegląd

Hypoport SE to niemiecka firma z branży technologii finansowych, zajmująca się przede wszystkim dostarczaniem opartych na technologii rozwiązań finansowych i nieruchomościowych klientom profesjonalnym w całej Europie. Firma działa w kilku sektorach, w tym na platformach kredytowych, nieruchomości, ubezpieczeniowych i wycenach, wykorzystując sieciocentryczny model biznesowy w celu ułatwienia transakcji. Jednym z jej głównych produktów jest platforma Europace, wydajny rynek internetowy, który integruje różne aplikacje z zakresu finansowania, inwestycji i ubezpieczeń w zakresie finansowania nieruchomości oraz regionalne produkty bankowe. Hypoport rozszerzył także swój zasięg poprzez platformę Smart InsurTech do zarządzania polisami ubezpieczeniowymi oraz firmę FIO Systems specjalizującą się w rozwiązaniach programowych dla sektora nieruchomości. Projekty te łącznie mają na celu wprowadzanie innowacji i usprawnianie procesów w całym krajobrazie usług finansowych, pozycjonując Hypoport jako lidera cyfrowej transformacji branży finansowej i nieruchomości w Europie.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 621,49. MM.
dochód operacyjny dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 25,18. MM.
dochód netto dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 17,18. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	621,49	25,18	17,18
2025-03-31	586,34	20,24	14,75
2024-12-31	560,68	16,20	12,40
2024-09-30	584,79	7,89	30,92
2024-06-30	559,06	3,22	28,12
2024-03-31	533,73	-1,71	23,12
2023-12-31	493,89	-5,20	20,47
2023-09-30	355,08	-17,75	-9,00
2023-06-30	371,95	-15,65	-6,22
2023-03-31	412,81	0,29	6,66
2022-12-31	455,45	16,03	18,69
2022-09-30	488,52	45,84	29,47
2022-06-30	495,80	56,50	36,39
2022-03-31	474,83	52,94	33,18
2021-12-31	446,35	47,89	30,16
2021-09-30	428,22	38,70	34,83
2021-06-30	411,36	33,99	31,50
2021-03-31	394,97	24,43	28,79
2020-12-31	387,73	29,35	27,27
2020-09-30	374,41	31,88	23,18
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	4,58	4,58
2024-06-30	4,14	4,14
2024-03-31	3,34	3,34
2023-12-31	3,02
2023-09-30	-1,36	-1,36
2023-06-30	-0,96	-0,96
2023-03-31	1,06	1,06
2022-12-31	2,96
2022-09-30	4,68	4,68
2022-06-30	5,77	5,77
2022-03-31	5,27	5,27
2021-12-31	4,79
2021-09-30	5,53	5,53
2021-06-30	5,00	5,00
2021-03-31	4,57	4,57
2020-12-31	4,33
2020-09-30	3,69	3,69
2020-06-30	3,94	3,94
2020-03-31	4,19	4,19

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 57,25. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to -28,52. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to -11,64. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	57,25	-28,52	-11,64
2025-03-31	62,40	-29,13	-11,55
2024-12-31	40,20	-38,47	-12,14
2024-09-30	43,85	-38,10	-13,89
2024-06-30	43,05	-38,96	-2,40
2024-03-31	34,11	-39,72	-1,81
2023-12-31	36,81	-31,17	61,07
2023-09-30	11,34	-32,46	54,16
2023-06-30	15,33	-42,08	45,23
2023-03-31	32,02	-41,34	45,82
2022-12-31	38,56	-42,48	-15,06
2022-09-30	55,31	-43,29	-25,41
2022-06-30	68,00	-38,47	-25,34
2022-03-31	64,47	-41,07	-14,83
2021-12-31	64,35	-44,71	-4,23
2021-09-30	64,09	-42,27	-3,29
2021-06-30	55,12	-37,38	-3,12
2021-03-31	52,99	-45,43	-3,21
2020-12-31	46,55	-59,51	21,57
2020-09-30	53,03	-66,39	22,38
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 91,28.
p/książka dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 3,70.
p/tbv dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 299,80.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	91,28	3,70	299,80
2025-03-31	84,06	2,91	9,58
2024-12-31	36,84	3,23	11,40
2024-09-30	71,61	5,73	20,46
2024-06-30	90,78	5,99	21,97
2024-03-31	79,03	4,67	17,69
2023-12-31	-420,15	3,67	17,00
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	73,40	8,74	250,78
2021-12-31	91,70	12,87	996,31
2021-09-30	117,49	15,48	-570,13
2021-06-30	16,65	2,19	-80,79
2021-03-31	18,22	2,27	-34,89
2020-12-31	19,23	2,37	-23,02
2020-09-30	22,62	2,45	-14,47
2020-06-30	21,21	2,55	267,28
2020-03-31	20,00	2,61	-3 495,69

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 0,01.
zysk (3 lata)/ew dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 0,01.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,01	0,01
2025-03-31	0,01	0,01
2024-12-31	0,02	0,02
2024-09-30	0,01	0,01
2024-06-30	0,01	0,01
2024-03-31	0,01	0,01
2023-12-31	-0,00	0,02
2023-09-30	-0,01	0,03
2023-06-30	0,01	0,03
2023-03-31	0,02	0,04
2022-12-31	0,06	0,06
2022-09-30	0,09	0,07
2022-06-30	0,04	0,03
2022-03-31	0,02	0,02
2021-12-31	0,01	0,01
2021-09-30	0,01	0,01
2021-06-30	0,06	0,06
2021-03-31	0,06	0,05
2020-12-31	0,06	0,05
2020-09-30	0,05	0,05
2020-06-30	0,05	0,05
2020-03-31	0,06	0,05

Skuteczność zarządzania

długi dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 0,03.
roic dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 0,04.
okroiczny dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 0,12.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,03	0,03	0,04	0,12
2025-03-31	0,02	0,04	0,02	-0,02	0,07
2024-12-31	0,05	0,04	0,06	-0,02	0,08
2024-09-30	0,05	0,09	0,05	0,00	0,08
2024-06-30	0,04	0,07	0,04	-0,01	0,07
2024-03-31	0,03	0,07	0,04	0,13	0,07
2023-12-31	-0,00	-0,01	-0,01	0,07	0,02
2023-09-30	-0,01	-0,02	-0,01	0,04	0,03
2023-06-30	0,01	-0,02	-0,01	0,04	0,03
2023-03-31	0,03	0,02	0,01	0,07	0,06
2022-12-31	0,05	0,12	0,06	-0,03	0,12
2022-09-30	0,06	0,12	0,06	-0,03	0,12
2022-06-30	0,06	0,15	0,08	0,01	0,15
2022-03-31	0,05	0,14	0,07	0,02	0,14
2021-12-31	0,06	0,14	0,07	0,03	0,14
2021-09-30	0,07	0,16	0,08	0,04	0,12
2021-06-30	0,07	0,15	0,07	0,03	0,13
2021-03-31	0,06	0,14	0,06	0,01	0,12
2020-12-31	0,07	0,15	0,07	0,02	0,11
2020-09-30	0,06	0,13	0,06	0,02	0,13
2020-06-30	0,07	0,15	0,07	0,02	0,14
2020-03-31	0,08	0,16	0,07	0,02	0,12

Gross Margins

marża brutto dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 0,46.
marża netto dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 0,03.
marża operacyjna dla Hypoport SE od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,46	0,03	0,03
2025-03-31	0,47	0,02	0,03
2024-12-31	0,58	0,07	-0,00
2024-09-30	0,61	0,07	-0,02
2024-06-30	0,63	0,06	-0,03
2024-03-31	0,64	0,06	-0,04
2023-12-31	0,65	-0,01	-0,02
2023-09-30	0,65	-0,02	-0,02
2023-06-30	0,64	-0,02	-0,02
2023-03-31	0,63	0,02	0,03
2022-12-31	0,62	0,06	0,08
2022-09-30	0,62	0,06	0,08
2022-06-30	0,61	0,07	0,10
2022-03-31	0,61	0,07	0,10
2021-12-31	0,61	0,07	0,09
2021-09-30	0,60	0,08	0,11
2021-06-30	0,60	0,08	0,10
2021-03-31	0,60	0,07	0,10
2020-12-31	0,60	0,07	0,09
2020-09-30	0,59	0,06	0,09
2020-06-30	0,59	0,07	0,09
2020-03-31	0,59	0,07	0,10