H2X3 Analiza finansowa akcji - Hiscox Ltd (DB) Stock

Przegląd

Hiscox Ltd to międzynarodowa grupa ubezpieczeniowa z siedzibą na Bermudach, specjalizująca się w szerokiej gamie produktów ubezpieczeniowych zarówno dla osób fizycznych, jak i firm. Działając głównie w sektorze nieruchomości i ubezpieczeń, Hiscox jest dobrze znany ze swojego zróżnicowanego podejścia do ubezpieczania złożonych ryzyk, w tym dzieł sztuki, samochodów zabytkowych i prywatnego lotnictwa, a także ubezpieczeń od odpowiedzialności cywilnej w celach komercyjnych i zawodowych. Projekty firmy często koncentrują się na opracowywaniu dostosowanych do indywidualnych potrzeb rozwiązań ubezpieczeniowych dostosowanych do rynków niszowych, wykazując innowacyjność w politykach dotyczących pojawiających się zagrożeń, takich jak cyberprzestępczość. Hiscox wykazuje silne zaangażowanie w wykorzystywanie technologii w celu usprawnienia świadczenia usług, poprawy jakości obsługi klienta i optymalizacji procesów obsługi roszczeń, zdobywając pozycję lidera zarówno na rynku ubezpieczeń tradycyjnych, jak i specjalistycznych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to 3 926,60. MM.
dochód operacyjny dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to 736,20. MM.
dochód netto dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to 595,40. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	3 926,60	736,20	595,40
2025-03-31	3 867,50	742,80	611,30
2024-12-31	3 808,40	749,40	627,20
2024-09-30	3 794,40	735,05	674,00
2024-06-30	3 780,40	720,70	720,80
2024-03-31	3 740,00	711,65	716,40
2023-12-31	3 699,60	702,60	712,00
2023-09-30	3 483,15	634,75	591,20
2023-06-30	3 266,70	566,90	470,40
2023-03-31	3 120,90	413,30	362,15
2022-12-31	2 975,10	259,70	253,90
2022-09-30	2 920,65	174,95	179,00
2022-06-30	2 866,20	90,20	104,10
2022-03-31	2 944,45	162,70	146,80
2021-12-31	3 022,70	235,20	189,50
2021-09-30	3 046,65	135,65	82,65
2021-06-30	3 070,60	36,10	-24,20
2021-03-31	3 035,25	-86,70	-158,95
2020-12-31	2 999,90	-209,50	-293,70
2020-09-30	2 930,10	-200,00	-270,20
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,83	1,78
2024-09-30	1,96	1,91
2024-06-30	2,09	2,04
2024-03-31	2,08	2,03
2023-12-31	2,06	2,02
2023-09-30	1,71	1,68
2023-06-30	1,36	1,34
2023-03-31	1,05	1,03
2022-12-31	0,74	0,73
2022-09-30	0,52	0,51
2022-06-30	0,30	0,30
2022-03-31	0,43	0,42
2021-12-31	0,55	0,55
2021-09-30	0,24	0,24
2021-06-30	-0,07	-0,07
2021-03-31	-0,48	-0,48
2020-12-31	-0,92
2020-09-30	-0,88	-0,88
2020-06-30	-0,84	-0,85
2020-03-31	-0,34	-0,34

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to 59,30. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to -43,90. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to -123,20. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	59,30	-43,90	-123,20
2025-03-31	86,85	-41,20	-202,90
2024-12-31	114,40	-38,50	-282,60
2024-09-30	240,70	-34,10	-268,85
2024-06-30	367,00	-29,70	-255,10
2024-03-31	299,55	-31,95	-192,00
2023-12-31	232,10	-34,20	-128,90
2023-09-30	176,65	-52,50	-160,50
2023-06-30	121,20	-70,80	-192,10
2023-03-31	247,30	-76,35	-191,50
2022-12-31	373,40	-81,90	-190,90
2022-09-30	244,75	-74,60	-158,75
2022-06-30	116,10	-67,30	-126,60
2022-03-31	66,35	-51,95	-186,40
2021-12-31	16,60	-36,60	-246,20
2021-09-30	-6,60	-20,65	-375,95
2021-06-30	-29,80	-4,70	-505,70
2021-03-31	-73,45	-28,70	43,55
2020-12-31	-117,10	-52,70	592,80
2020-09-30	34,85	-78,25	723,70
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to 0,06.
roic dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to 0,14.
zdechlak dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to -0,05.
okroiczny dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,06		0,14	-0,05	0,03
2025-03-31	0,06	0,19	0,14	-0,05	0,03
2024-12-31	0,07	0,19	0,18	0,02	0,09
2024-09-30	0,06	0,20	0,18	0,02	0,09
2024-06-30	0,07	0,25	0,18	0,02	0,06
2024-03-31	0,05	0,29	0,18	0,02	0,06
2023-12-31	0,04	0,24	0,17	-0,01	0,05
2023-09-30	0,02	0,11	0,07	-0,04	0,03
2023-06-30	0,00	0,11	0,07	-0,03	0,03
2023-03-31	0,00	0,06	0,04	-0,01	0,07
2022-12-31	-0,00	0,00	0,00	-0,01	0,08
2022-09-30	-0,00	0,00	0,00	-0,01	0,08
2022-06-30	0,01	-0,01	-0,01	-0,05	0,04
2022-03-31	0,01	0,03	0,03	-0,07	0,02
2021-12-31	-0,00	0,08	0,06	-0,08	-0,01
2021-09-30	0,01	0,04	0,02	-0,11	-0,01
2021-06-30	-0,00	-0,01	-0,01	-0,14	-0,01
2021-03-31	-0,01	-0,07	-0,05	-0,00	-0,02
2020-12-31	-0,02	-0,13	-0,08	0,12	-0,03
2020-09-30	-0,02	-0,12	-0,07	0,18	0,01
2020-06-30	-0,02	-0,11	-0,08	0,29	0,06
2020-03-31	-0,01	-0,04	-0,03	0,10	0,03

Gross Margins

marża brutto dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to 0,24.
marża netto dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to 0,16.
marża operacyjna dla Hiscox Ltd od 30 czerwca 2025 to 0,20.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,24	0,16	0,20
2025-03-31	0,24	0,16	0,20
2024-12-31	0,23	0,19	0,19
2024-09-30	0,23	0,19	0,19
2024-06-30	0,23	0,19	0,19
2024-03-31	0,23	0,19	0,19
2023-12-31	0,21	0,17	0,18
2023-09-30	0,24	0,08	0,12
2023-06-30	0,16	0,08	0,12
2023-03-31	0,16	0,05	0,07
2022-12-31	0,13	0,00	0,01
2022-09-30	0,13	0,00	0,01
2022-06-30	0,19	-0,01	-0,00
2022-03-31	0,19	0,03	0,04
2021-12-31	0,09	0,06	0,08
2021-09-30	0,09	0,03	0,04
2021-06-30	0,09	-0,01	0,01
2021-03-31	0,06	-0,05	-0,03
2020-12-31	0,02	-0,10	-0,07
2020-09-30	0,04	-0,09	-0,07
2020-06-30	0,05	-0,09	-0,07
2020-03-31	0,09	-0,03	-0,02