GEH Analiza finansowa akcji - Cembra Money Bank AG (DB) Stock

Przegląd

Cembra Money Bank AG jest wiodącą instytucją finansową z siedzibą w Szwajcarii, działającą głównie w branży bankowej. Bank oferuje szeroką gamę usług, w tym pożyczki osobiste, finansowanie pojazdów, karty kredytowe i produkty oszczędnościowe dla klientów prywatnych i komercyjnych. Cembra Money Bank znany jest również z innowacyjnych rozwiązań w zakresie bankowości cyfrowej i niedawno uruchomił kluczowy projekt, aplikację mobilną eService, aby zapewnić klientom wygodniejszą i elastyczną obsługę bankową.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to 479,43. MM.
dochód operacyjny dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to 222,75. MM.
dochód netto dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to 179,28. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	479,43	222,75	179,28
2025-03-31	477,87	217,27	174,84
2024-12-31	476,30	211,78	170,40
2024-09-30	469,98	206,07	165,86
2024-06-30	463,67	200,37	161,32
2024-03-31	461,22	198,27	159,68
2023-12-31	458,78	196,17	158,03
2023-09-30	459,85	193,56	155,89
2023-06-30	460,91	190,94	153,75
2023-03-31	464,42	200,70	161,53
2022-12-31	467,93	210,47	169,30
2022-09-30	464,07	213,26	171,33
2022-06-30	460,21	216,06	173,36
2022-03-31	453,47	208,27	167,43
2021-12-31	446,74	200,48	161,50
2021-09-30	444,95	198,74	159,52
2021-06-30	443,16	196,99	157,54
2021-03-31	441,99	195,20	155,23
2020-12-31	440,82	193,41	152,92
2020-09-30	445,56	195,12	153,82
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	5,81	5,80
2024-09-30	5,65	5,65
2024-06-30	5,50	5,50
2024-03-31	5,44	5,44
2023-12-31	5,39	5,38
2023-09-30	5,31	5,30
2023-06-30	5,24	5,23
2023-03-31	5,50	5,49
2022-12-31	5,77	5,76
2022-09-30	5,84	5,82
2022-06-30	5,90	5,89
2022-03-31	5,70	5,69
2021-12-31	5,50	5,49
2021-09-30	5,43	5,43
2021-06-30	5,36	5,36
2021-03-31	5,28	5,28
2020-12-31	5,21	5,20
2020-09-30	5,24	5,23
2020-06-30	5,27	5,26

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to 159,91. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to 24,49. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to -413,14. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	159,91	24,49	-413,14
2025-03-31	210,28	-44,04	-350,89
2024-12-31	260,64	-112,57	-288,63
2024-09-30	296,66	-204,52	22,26
2024-06-30	332,67	-296,47	333,15
2024-03-31	260,60	-264,95	343,02
2023-12-31	188,53	-233,44	352,89
2023-09-30	177,10	-291,84	333,72
2023-06-30	165,67	-350,25	314,56
2023-03-31	204,55	-411,06	306,10
2022-12-31	243,42	-471,87	297,64
2022-09-30	240,62	-378,00	131,11
2022-06-30	237,81	-284,13	-35,42
2022-03-31	206,21	-124,84	-147,03
2021-12-31	174,61	34,45	-258,63
2021-09-30	162,21	72,98	-267,40
2021-06-30	149,81	111,51	-276,17
2021-03-31	191,54	170,32	-340,65
2020-12-31	233,26	229,13	-405,12
2020-09-30	259,47	25,98	-176,35
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to 0,14.
roic dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zdechlak dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to -0,03.
okroiczny dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to 0,06.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,14	0,04	-0,03	0,06
2025-03-31	0,02	0,14	0,04	-0,05	0,05
2024-12-31	0,02	0,14	0,04	-0,03	0,06
2024-09-30	0,02	0,13	0,04	0,03	0,07
2024-06-30	0,02	0,14	0,04	0,08	0,06
2024-03-31	0,02	0,12	0,04	0,07	0,04
2023-12-31	0,02	0,12	0,04	0,05	0,04
2023-09-30	0,02	0,13	0,04	0,03	0,04
2023-06-30	0,02	0,13	0,04	0,03	0,04
2023-03-31	0,02	0,14	0,04	0,02	0,05
2022-12-31	0,02	0,14	0,04	-0,00	0,06
2022-09-30	0,02	0,14	0,04	-0,00	0,06
2022-06-30	0,02	0,16	0,05	-0,02	0,06
2022-03-31	0,02	0,15	0,05	-0,02	0,06
2021-12-31	0,02	0,14	0,04	-0,01	0,05
2021-09-30	0,02	0,14	0,04	-0,01	0,04
2021-06-30	0,02	0,15	0,04	-0,00	0,04
2021-03-31	0,02	0,15	0,04	0,01	0,05
2020-12-31	0,02	0,14	0,04	0,01	0,06
2020-09-30	0,02	0,14	0,04	0,03	0,06
2020-06-30	0,03	0,17	0,04	0,04	0,08

Gross Margins

marża brutto dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to 0,36.
marża operacyjna dla Cembra Money Bank AG od 30 czerwca 2025 to 0,44.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,36	0,44
2025-03-31	1,00	0,37	0,45
2024-12-31	1,00	0,36	0,44
2024-09-30	1,00	0,35	0,44
2024-06-30	1,00	0,35	0,43
2024-03-31	1,00	0,34	0,43
2023-12-31	1,00	0,34	0,42
2023-09-30	1,00	0,33	0,41
2023-06-30	1,00	0,33	0,41
2023-03-31	1,00	0,35	0,43
2022-12-31	1,00	0,37	0,46
2022-09-30	1,00	0,37	0,46
2022-06-30	1,00	0,38	0,47
2022-03-31	1,00	0,37	0,46
2021-12-31	1,00	0,36	0,45
2021-09-30	1,00	0,36	0,45
2021-06-30	1,00	0,36	0,44
2021-03-31	1,00	0,35	0,44
2020-12-31	1,00	0,35	0,44
2020-09-30	1,00	0,35	0,44
2020-06-30	1,00	0,34	0,44