FSRA Analiza finansowa akcji - FirstRand Limited (DB) Stock

Przegląd

FirstRand Limited to zdywersyfikowana grupa świadcząca usługi finansowe z siedzibą w Republice Południowej Afryki, zajmująca się głównie produktami i usługami bankowymi, ubezpieczeniowymi oraz inwestycyjnymi. Jako jedna z największych instytucji finansowych w Afryce, działa poprzez różne główne franczyzy, w tym FNB (First National Bank), RMB (Rand Merchant Bank) i WesBank, które łącznie oferują bankowość detaliczną, komercyjną, korporacyjną i inwestycyjną. Kluczowe projekty zainicjowane przez FirstRand Limited miały na celu poszerzenie możliwości bankowości cyfrowej i udoskonalenie rozwiązań w zakresie technologii finansowych, aby lepiej służyć dynamicznej bazie klientów i dostosować się do coraz bardziej cyfrowego krajobrazu finansowego. Ponadto firma inwestowała w inicjatywy promujące włączenie finansowe na słabiej rozwiniętych rynkach, przyczyniając się do szerszego wzrostu gospodarczego w obsługiwanych przez siebie regionach.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to 129 566,00. MM.
dochód operacyjny dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to 52 313,50. MM.
dochód netto dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to 41 362,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2024-12-31	129 566,00	52 313,50	41 362,00
2024-09-30	128 259,50	51 470,50	40 535,50
2024-06-30	126 953,00	50 627,50	39 709,00
2024-03-31	125 426,50	51 435,25	39 475,00
2023-12-31	123 900,00	52 243,00	39 241,00
2023-09-30	121 628,00	51 484,00	38 345,50
2023-06-30	119 356,00	50 725,00	37 450,00
2023-03-31	116 299,50	50 064,50	36 643,50
2022-12-31	113 243,00	49 404,00	35 837,00
2022-09-30	110 402,50	47 493,00	34 718,00
2022-06-30	107 562,00	45 582,00	33 599,00
2022-03-31	105 269,00	44 166,00	32 919,00
2021-12-31	102 976,00	42 750,00	32 239,00
2021-09-30	98 944,50	39 455,50	29 879,50
2021-06-30	94 913,00	36 161,00	27 520,00
2021-03-31	85 909,50	28 253,00	21 358,50
2020-12-31	76 906,00	20 345,00	15 197,00
2020-09-30	78 551,50	22 227,00	16 681,50
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	6,81	6,81
2024-03-31	6,79	6,79
2023-12-31	6,77	6,77
2023-09-30	6,63	6,63
2023-06-30	6,48	6,48
2023-03-31	6,35	6,35
2022-12-31	6,22	6,22
2022-09-30	6,03	6,03
2022-06-30	5,84	5,84
2022-03-31	5,72	5,72
2021-12-31	5,60	5,60
2021-09-30	5,19	5,19
2021-06-30	4,77	4,77
2021-03-31	3,65	3,65
2020-12-31	2,53	2,53
2020-09-30	2,78	2,78
2020-06-30	3,04	3,03
2020-03-31	4,05	4,05

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to -29 435,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to -7 695,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to 87 196,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2024-12-31	-29 435,00	-7 695,00	87 196,00
2024-09-30	-46 897,50	-6 843,00	86 524,50
2024-06-30	-64 360,00	-5 991,00	85 853,00
2024-03-31	-106 372,00	-4 851,00	133 766,50
2023-12-31	-151 358,00	-3 711,00	181 680,00
2023-09-30	-138 399,00	-4 003,00	177 359,50
2023-06-30	-125 440,00	-4 295,00	173 039,00
2023-03-31	-58 220,50	-3 886,50	83 385,50
2022-12-31	8 999,00	-3 478,00	-6 268,00
2022-09-30	-21 427,50	-3 388,00	26 440,50
2022-06-30	-51 854,00	-3 298,00	59 149,00
2022-03-31	-51 961,00	-2 990,50	56 522,00
2021-12-31	-52 068,00	-2 683,00	53 895,00
2021-09-30	-62 796,50	-2 847,50	67 585,00
2021-06-30	-73 525,00	-3 012,00	81 275,00
2021-03-31	-69 580,00	-3 298,00	94 840,00
2020-12-31	-65 635,00	-3 584,00	108 405,00
2020-09-30	-50 373,50	-4 633,50	89 747,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to 0,02.
ikra dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to 0,20.
roic dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to 0,08.
zdechlak dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to 0,02.
okroiczny dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to -0,12.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2024-12-31	0,02	0,20	0,08	0,02	-0,12
2024-09-30	0,02	0,19	0,08	0,02	-0,12
2024-06-30	0,02	0,20	0,14	0,05	-0,70
2024-03-31	0,02	0,22	0,14	0,05	-0,70
2023-12-31	0,02	0,21	0,07	0,04	-0,32
2023-09-30	0,02	0,21	0,07	0,06	-0,29
2023-06-30	0,02	0,21	0,13	0,11	-0,58
2023-03-31	0,02	0,20	0,13	0,06	-0,50
2022-12-31	0,02	0,20	0,07	0,01	-0,17
2022-09-30	0,02	0,20	0,07	0,01	-0,17
2022-06-30	0,02	0,20	0,12	0,03	-0,18
2022-03-31	0,02	0,20	0,12	0,02	-0,18
2021-12-31	0,01	0,20	0,06	0,01	-0,14
2021-09-30	0,02	0,19	0,06	0,00	-0,14
2021-06-30	0,01	0,18	0,05	-0,00	-0,14
2021-03-31	0,01	0,14	0,04	0,04	-0,14
2020-12-31	0,01	0,10	0,08	0,20	-0,35
2020-09-30	0,01	0,11	0,05	0,11	-0,15
2020-06-30	0,01	0,13	0,10	0,19	-0,20
2020-03-31	0,01	0,16	0,04	0,04	-0,10

Gross Margins

marża brutto dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to 0,99.
marża netto dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to 0,31.
marża operacyjna dla FirstRand Limited od 31 grudnia 2024 to 0,40.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2024-12-31	0,99	0,31	0,40
2024-09-30	0,99	0,31	0,40
2024-06-30	0,99	0,31	0,42
2024-03-31	0,99	0,31	0,42
2023-12-31	0,99	0,31	0,42
2023-09-30	0,99	0,31	0,42
2023-06-30	0,99	0,31	0,42
2023-03-31	0,99	0,31	0,43
2022-12-31	0,99	0,31	0,43
2022-09-30	0,99	0,31	0,43
2022-06-30	0,99	0,31	0,42
2022-03-31	0,99	0,31	0,42
2021-12-31	0,99	0,31	0,42
2021-09-30	0,99	0,30	0,40
2021-06-30	0,99	0,29	0,38
2021-03-31	0,98	0,25	0,33
2020-12-31	0,98	0,20	0,26
2020-09-30	0,98	0,21	0,28
2020-06-30	0,98	0,23	0,29
2020-03-31	0,99	0,27	0,35