FI5 Analiza finansowa akcji - First Financial Bancorp. (DB) Stock

Przegląd

First Financial Bancorp z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w branży bankowej, świadcząc szerokie spektrum usług finansowych. Zajmuje się przede wszystkim bankowością komercyjną, w tym udzielaniem kredytów, gromadzeniem depozytów i zarządzaniem majątkiem. Założona z głęboko zakorzenioną historią sięgającą założenia w 1863 roku, firma First Financial Bancorp rozrosła się, aby służyć zróżnicowanej klienteli w Ohio, Indianie i Kentucky poprzez swoją rozległą sieć oddziałów. Kluczowe projekty i inicjatywy zazwyczaj koncentrują się na poszerzaniu oferty usług, zwiększaniu możliwości bankowości cyfrowej i strategicznym zwiększaniu obecności na rynku poprzez przejęcia, które uzupełniają jej podstawową działalność. Firma kładzie duży nacisk na bankowość społecznościową, efektywność operacyjną i doskonałą obsługę klienta, co zapewnia jej dobrą pozycję na konkurencyjnym rynku usług finansowych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to 781,66. MM.
dochód operacyjny dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to 304,20. MM.
dochód netto dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to 238,62. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	781,66	304,20	238,62
2025-03-31	763,58	291,22	229,43
2024-12-31	756,07	289,02	228,83
2024-09-30	762,13	294,62	220,68
2024-06-30	771,63	307,94	231,29
2024-03-31	775,05	314,65	236,15
2023-12-31	795,38	340,95	255,86
2023-09-30	803,74	347,51	268,22
2023-06-30	758,36	315,62	260,86
2023-03-31	724,17	298,19	246,71
2022-12-31	649,42	260,10	217,61
2022-09-30	633,82	234,34	195,47
2022-06-30	639,88	253,57	199,78
2022-03-31	632,20	256,99	199,15
2021-12-31	628,95	263,50	205,16
2021-09-30	634,29	269,83	206,53
2021-06-30	621,48	253,77	187,99
2021-03-31	595,66	229,69	174,50
2020-12-31	569,67	207,90	155,81
2020-09-30	554,23	205,32	156,18
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,42	2,40
2024-09-30	2,34	2,32
2024-06-30	2,46	2,43
2024-03-31	2,51	2,48
2023-12-31	2,72	2,69
2023-09-30	2,86	2,82
2023-06-30	2,78	2,75
2023-03-31	2,64	2,60
2022-12-31	2,33	2,30
2022-09-30	2,09	2,07
2022-06-30	2,14	2,11
2022-03-31	2,11	2,10
2021-12-31	2,16	2,14
2021-09-30	2,15	2,13
2021-06-30	1,94	1,93
2021-03-31	1,80	1,78
2020-12-31	1,60	1,59
2020-09-30	1,60	1,59
2020-06-30	1,69	1,67
2020-03-31	1,84	1,82

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to 288,07. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to -399,32. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to 127,64. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	288,07	-399,32	127,64
2025-03-31	286,34	-884,09	588,95
2024-12-31	262,16	-1 000,03	699,08
2024-09-30	304,27	-1 117,54	783,56
2024-06-30	307,89	-1 071,60	740,12
2024-03-31	346,69	-687,10	339,98
2023-12-31	486,97	-701,26	219,85
2023-09-30	397,44	-659,43	286,78
2023-06-30	214,16	-1 031,15	731,83
2023-03-31	229,24	-1 023,42	763,59
2022-12-31	200,85	-883,11	669,73
2022-09-30	279,37	-786,72	493,16
2022-06-30	448,25	-351,58	-1,03
2022-03-31	384,94	-61,11	-303,60
2021-12-31	388,16	-510,03	110,85
2021-09-30	436,75	-258,52	-175,61
2021-06-30	381,77	-466,25	7,76
2021-03-31	383,15	-1 380,73	945,89
2020-12-31	108,36	-1 203,35	1 125,35
2020-09-30	34,36	-1 282,64	1 212,93
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to 0,10.
roic dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zdechlak dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to -0,00.
okroiczny dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,10	0,06	-0,00	0,08
2025-03-31	0,01	0,10	0,06	-0,01	0,07
2024-12-31	0,01	0,10	0,06	-0,01	0,08
2024-09-30	0,01	0,10	0,06	-0,01	0,08
2024-06-30	0,01	0,11	0,07	-0,00	0,10
2024-03-31	0,02	0,13	0,07	0,00	0,13
2023-12-31	0,02	0,13	0,08	0,01	0,11
2023-09-30	0,02	0,13	0,07	-0,02	0,06
2023-06-30	0,02	0,13	0,07	-0,02	0,06
2023-03-31	0,01	0,10	0,06	-0,01	0,06
2022-12-31	0,01	0,09	0,05	-0,00	0,08
2022-09-30	0,01	0,09	0,06	-0,00	0,08
2022-06-30	0,01	0,09	0,07	0,04	0,17
2022-03-31	0,01	0,09	0,07	0,01	0,13
2021-12-31	0,01	0,09	0,07	-0,00	0,16
2021-09-30	0,01	0,09	0,07	0,00	0,12
2021-06-30	0,01	0,08	0,07	-0,03	0,14
2021-03-31	0,01	0,08	0,06	-0,02	0,12
2020-12-31	0,01	0,07	0,05	0,01	0,03
2020-09-30	0,01	0,07	0,04	-0,01	0,01
2020-06-30	0,01	0,08	0,05	0,03	0,02
2020-03-31	0,01	0,08	0,05	0,02	0,01

Gross Margins

marża brutto dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to 0,30.
marża operacyjna dla First Financial Bancorp. od 30 czerwca 2025 to 0,38.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,30	0,38
2025-03-31	1,00	0,29	0,37
2024-12-31	1,00	0,29	0,39
2024-09-30	1,00	0,30	0,40
2024-06-30	1,00	0,30	0,41
2024-03-31	1,00	0,32	0,43
2023-12-31	1,00	0,34	0,44
2023-09-30	1,00	0,34	0,42
2023-06-30	1,00	0,34	0,42
2023-03-31	1,00	0,34	0,41
2022-12-31	1,00	0,31	0,38
2022-09-30	1,00	0,31	0,38
2022-06-30	1,00	0,31	0,41
2022-03-31	1,00	0,32	0,41
2021-12-31	1,00	0,32	0,41
2021-09-30	1,00	0,32	0,41
2021-06-30	1,00	0,30	0,40
2021-03-31	1,00	0,29	0,39
2020-12-31	1,00	0,27	0,36
2020-09-30	1,00	0,28	0,37
2020-06-30	1,00	0,30	0,39
2020-03-31	1,00	0,32	0,41