FF60 Analiza finansowa akcji - FirstCash Holdings, Inc. (DB) Stock

Przegląd

FirstCash Holdings, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych jest znaczącym graczem w branży specjalistycznych usług finansowych, skupiającym się przede wszystkim na pożyczkach lombardowych. Jako wiodący międzynarodowy operator lombardów, FirstCash Holdings ułatwia transakcje finansowe, takie jak pożyczki lombardowe oraz zakup i sprzedaż towarów. Strategiczny model biznesowy firmy kładzie nacisk na poszerzanie portfolio lombardów, które obejmuje znaczącą obecność zarówno w USA, jak i Ameryce Łacińskiej. Kluczowe projekty i inicjatywy obejmowały połączenie wzrostu organicznego, przejęć i innowacji w praktykach kredytowych, mające na celu poszerzenie dostępu konsumentów do krótkoterminowych usług kredytowych i detalicznych. Takie podejście wspiera zaangażowanie FirstCash Holdings w obsługę konsumentów o niedostatecznej obsłudze i ograniczeniach kredytowych, konsolidując swoją obecność na istniejących rynkach przy jednoczesnej eksploracji nowych terytoriów geograficznych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 3 388,18. MM.
dochód operacyjny dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 492,66. MM.
dochód netto dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 291,77. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	3 388,18	492,66	291,77
2025-03-31	3 388,57	481,35	281,04
2024-12-31	3 388,51	450,41	258,81
2024-09-30	3 356,84	446,67	244,86
2024-06-30	3 305,82	438,55	237,17
2024-03-31	3 225,43	425,37	233,28
2023-12-31	3 151,80	403,58	219,30
2023-09-30	3 049,01	364,50	229,78
2023-06-30	2 934,85	334,62	231,95
2023-03-31	2 831,84	311,28	272,88
2022-12-31	2 728,94	283,90	253,50
2022-09-30	2 481,37	230,34	202,80
2022-06-30	2 208,90	208,56	176,88
2022-03-31	1 950,87	197,99	119,20
2021-12-31	1 698,96	197,16	124,91
2021-09-30	1 589,35	208,97	128,26
2021-06-30	1 549,57	191,82	109,93
2021-03-31	1 572,73	188,37	107,38
2020-12-31	1 631,28	195,94	106,58
2020-09-30	1 737,49	219,46	128,01
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	5,76	5,73
2024-09-30	5,43	5,41
2024-06-30	5,25	5,24
2024-03-31	5,16	5,13
2023-12-31	4,82	4,80
2023-09-30	5,03	5,01
2023-06-30	5,02	5,01
2023-03-31	5,84	5,83
2022-12-31	5,37	5,36
2022-09-30	4,40	4,39
2022-06-30	3,98	3,97
2022-03-31	2,79	2,78
2021-12-31	3,05	3,04
2021-09-30	3,14	3,13
2021-06-30	2,67	2,67
2021-03-31	2,60	2,60
2020-12-31	2,57	2,56
2020-09-30	3,06	3,05
2020-06-30	3,50	3,49

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 554,73. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to -427,94. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to -133,37. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	554,73	-427,94	-133,37
2025-03-31	544,07	-462,10	-58,58
2024-12-31	539,96	-441,59	-38,19
2024-09-30	440,91	-388,64	-26,58
2024-06-30	439,19	-524,90	98,36
2024-03-31	428,08	-478,73	82,36
2023-12-31	416,14	-462,33	51,31
2023-09-30	460,54	-506,88	27,01
2023-06-30	448,21	-325,34	-135,19
2023-03-31	459,75	-349,87	-127,36
2022-12-31	469,31	-336,44	-139,27
2022-09-30	411,25	-793,43	432,71
2022-06-30	336,32	-773,09	496,50
2022-03-31	274,27	-761,71	545,83
2021-12-31	223,30	-744,64	576,99
2021-09-30	182,75	-298,08	80,08
2021-06-30	192,71	-258,74	36,76
2021-03-31	214,05	-29,70	-210,43
2020-12-31	222,26	-20,35	-186,50
2020-09-30	245,14	71,78	-296,45
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Skuteczność zarządzania

długi dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
ikra dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
roic dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
zdechlak dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,00.
okroiczny dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,13.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,07	0,14	0,07	0,00	0,13
2025-03-31	0,06	0,13	0,06	0,01	0,13
2024-12-31	0,06	0,13	0,06	0,00	0,11
2024-09-30	0,06	0,13	0,06	0,00	0,11
2024-06-30	0,06	0,12	0,06	0,01	0,11
2024-03-31	0,06	0,12	0,06	0,00	0,11
2023-12-31	0,06	0,13	0,06	-0,00	0,12
2023-09-30	0,06	0,13	0,06	-0,00	0,12
2023-06-30	0,07	0,13	0,07	-0,00	0,13
2023-03-31	0,07	0,15	0,08	-0,00	0,13
2022-12-31	0,08	0,16	0,06	0,01	0,12
2022-09-30	0,07	0,16	0,06	0,01	0,12
2022-06-30	0,05	0,14	0,05	0,02	0,10
2022-03-31	0,05	0,09	0,04	0,02	0,08
2021-12-31	0,05	0,10	0,04	0,02	0,08
2021-09-30	0,06	0,10	0,06	-0,01	0,08
2021-06-30	0,05	0,09	0,05	-0,01	0,09
2021-03-31	0,05	0,09	0,05	-0,01	0,10
2020-12-31	0,04	0,08	0,05	0,01	0,10
2020-09-30	0,05	0,10	0,06	0,01	0,12
2020-06-30	0,06	0,11	0,07	0,00	0,13

Gross Margins

marża brutto dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,61.
marża netto dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
marża operacyjna dla FirstCash Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,61	0,08	0,14
2025-03-31	0,61	0,08	0,13
2024-12-31	0,61	0,07	0,13
2024-09-30	0,62	0,07	0,13
2024-06-30	0,62	0,07	0,13
2024-03-31	0,61	0,07	0,13
2023-12-31	0,60	0,08	0,12
2023-09-30	0,60	0,08	0,11
2023-06-30	0,59	0,08	0,11
2023-03-31	0,59	0,10	0,11
2022-12-31	0,57	0,08	0,09
2022-09-30	0,56	0,08	0,09
2022-06-30	0,56	0,08	0,09
2022-03-31	0,55	0,06	0,10
2021-12-31	0,58	0,07	0,12
2021-09-30	0,58	0,08	0,13
2021-06-30	0,57	0,07	0,12
2021-03-31	0,56	0,07	0,12
2020-12-31	0,56	0,07	0,12
2020-09-30	0,55	0,07	0,13
2020-06-30	0,55	0,08	0,13