EG7 Analiza finansowa akcji - FBD Holdings plc (DB) Stock

Przegląd

FBD Holdings plc jest wiodącą firmą ubezpieczeniową z siedzibą w Irlandii, koncentrującą się na świadczeniu szeregu usług w zakresie ubezpieczeń biznesowych i osobistych. Założona w latach 60. XX wieku firma początkowo obsługiwała wyłącznie sektor rolniczy, ale od tego czasu rozszerzyła swoją ofertę o różnorodne produkty ubezpieczeniowe dotyczące majątku, pojazdów i odpowiedzialności cywilnej, skierowane do większych rynków komercyjnych i klientów indywidualnych. FBD Holdings jest obecny na terenie całej Irlandii, a lokalne biura są strategicznie rozmieszczone w celu utrzymywania bliskich relacji z klientami i zapewniania dostosowanych do indywidualnych potrzeb rozwiązań ubezpieczeniowych. Firma angażuje się także w wybrane wspólne przedsięwzięcia i partnerstwa strategiczne, konsekwentnie poszerzając swój portfel usług i wykorzystując postęp technologiczny w celu poprawy obsługi klienta i efektywności rozpatrywania roszczeń.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 483,76. MM.
dochód operacyjny dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 103,57. MM.
dochód netto dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 53,97. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	483,76	103,57	53,97
2025-03-31	474,44	110,75	60,59
2024-12-31	465,12	117,92	67,20
2024-09-30	455,60	117,80	65,75
2024-06-30	446,07	117,67	64,29
2024-03-31	434,42	120,23	66,91
2023-12-31	422,78	122,79	69,54
2023-09-30	408,68	129,82	79,11
2023-06-30	394,58	136,85	88,68
2023-03-31	379,68	119,29	73,12
2022-12-31	364,77	101,73	57,56
2022-09-30	359,94	106,93	68,45
2022-06-30	355,11	112,12	79,34
2022-03-31	356,67	112,58	87,87
2021-12-31	358,23	113,04	96,41
2021-09-30	356,03	76,61	64,13
2021-06-30	353,83	40,18	31,86
2021-03-31	345,20	24,93	18,12
2020-12-31	336,57	9,69	4,39
2020-09-30	339,71	38,76	30,30
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,86	1,83
2024-09-30	1,84	1,81
2024-06-30	1,81	1,78
2024-03-31	1,87	1,84
2023-12-31	1,94	1,90
2023-09-30	2,19	2,15
2023-06-30	2,45	2,39
2023-03-31	2,03	1,98
2022-12-31	1,61	1,57
2022-09-30	1,92	1,88
2022-06-30	2,24	2,20
2022-03-31	2,49	2,44
2021-12-31	2,74	2,68
2021-09-30	1,82	1,77
2021-06-30	0,91	0,87
2021-03-31	0,52	0,50
2020-12-31	0,13	0,12
2020-09-30	0,86	0,85
2020-06-30	1,60	1,59

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 62,78. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 48,93. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to -75,83. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	62,78	48,93	-75,83
2025-03-31	73,46	27,05	-77,67
2024-12-31	84,13	5,17	-79,50
2024-09-30	79,90	13,13	-79,46
2024-06-30	75,68	21,10	-79,42
2024-03-31	70,38	4,29	-77,45
2023-12-31	65,09	-12,52	-75,48
2023-09-30	53,62	-24,89	-57,55
2023-06-30	42,16	-37,27	-39,63
2023-03-31	72,45	-53,11	-39,48
2022-12-31	102,75	-68,96	-39,34
2022-09-30	108,80	-84,51	-39,34
2022-06-30	114,84	-100,06	-39,34
2022-03-31	84,52	-57,93	-21,40
2021-12-31	54,20	-15,80	-3,46
2021-09-30	61,34	-20,79	-3,46
2021-06-30	68,47	-25,78	-3,46
2021-03-31	73,79	-33,42	-3,47
2020-12-31	79,10	-41,07	-3,48
2020-09-30	58,70	-27,24	-3,47
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 5,39.
p/książka dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 0,75.
p/tbv dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 0,81.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	5,39	0,75	0,81
2025-03-31
2024-12-31	5,64	0,78	0,84
2024-09-30	5,64	0,78	0,84
2024-06-30	5,92	0,86	0,91
2024-03-31	5,16	0,75	0,79
2023-12-31	4,58	0,75	0,81
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	3,70	0,75	0,83
2021-12-31	11,19	0,89	0,99
2021-09-30	11,19	0,89	0,99
2021-06-30	11,11	0,88	0,98
2021-03-31	19,53	0,88	0,98
2020-12-31	80,64	0,92	1,02
2020-09-30	11,68	0,92	1,02
2020-06-30	6,30	0,97	1,07

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 0,29.
zysk (3 lata)/ew dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 0,33.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,29	0,33
2025-03-31	0,00	0,16
2024-12-31	0,26	0,27
2024-09-30	0,26	0,30
2024-06-30	0,25	0,29
2024-03-31	0,30	0,33
2023-12-31	0,34	0,31
2023-09-30	0,37	0,28
2023-06-30	0,24	0,24
2023-03-31	0,30	0,27
2022-12-31	0,39	0,26
2022-09-30	0,39	0,26
2022-06-30	0,45	0,28
2022-03-31	0,45	0,30
2021-12-31	0,15	0,21
2021-09-30	0,15	0,22
2021-06-30	0,15	0,24
2021-03-31	0,09	0,24
2020-12-31	0,02	0,20
2020-09-30	0,13	0,22
2020-06-30	0,23	0,23

Skuteczność zarządzania

długi dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 0,05.
roic dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 0,12.
zdechlak dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 0,02.
okroiczny dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 0,16.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,05		0,12	0,02	0,16
2025-03-31	0,00
2024-12-31	0,05	0,14	0,12	0,03	0,15
2024-09-30	0,05	0,14	0,12	0,03	0,15
2024-06-30	0,05	0,15	0,13	-0,04	0,12
2024-03-31	0,05	0,16	0,13	-0,04	0,12
2023-12-31	0,05	0,19	0,15	-0,06	0,10
2023-09-30	0,06	0,24	0,19	-0,06	0,07
2023-06-30	0,04	0,24	0,19	-0,06	0,07
2023-03-31	0,04	0,20	0,16	-0,03	0,12
2022-12-31	0,06	0,17	0,16	-0,03	0,20
2022-09-30	0,06	0,17	0,16	-0,03	0,20
2022-06-30	0,06	0,23	0,20	-0,06	0,22
2022-03-31	0,06	0,24	0,21	0,01	0,17
2021-12-31	0,02	0,25	0,18	0,07	0,15
2021-09-30	0,04	0,17	0,12	0,07	0,15
2021-06-30	0,02	0,09	0,07	0,09	0,15
2021-03-31	0,01	0,05	0,04	0,08	0,16
2020-12-31	0,00	0,01	0,01	0,08	0,18
2020-09-30	0,02	0,08	0,07	0,06	0,13
2020-06-30	0,04	0,18	0,13	0,05	0,09

Gross Margins

marża brutto dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 0,27.
marża netto dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 0,14.
marża operacyjna dla FBD Holdings plc od 30 czerwca 2025 to 0,25.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,27	0,14	0,25
2025-03-31
2024-12-31	0,32	0,14	0,26
2024-09-30	0,32	0,14	0,26
2024-06-30	0,33	0,17	0,29
2024-03-31	0,33	0,17	0,29
2023-12-31	0,36	0,19	0,32
2023-09-30	0,61	0,26	0,31
2023-06-30	0,53	0,26	0,31
2023-03-31	0,53	0,23	0,27
2022-12-31	0,63	0,24	0,28
2022-09-30	0,63	0,24	0,28
2022-06-30	0,62	0,28	0,33
2022-03-31	0,62	0,27	0,32
2021-12-31	0,40	0,27	0,31
2021-09-30	0,40	0,18	0,22
2021-06-30	0,40	0,09	0,11
2021-03-31	0,36	0,05	0,07
2020-12-31	0,30	0,01	0,02
2020-09-30	0,39	0,09	0,11
2020-06-30	0,47	0,16	0,20