DFV Analiza finansowa akcji - DFV Deutsche Familienversicherung AG (HMSE) Stock

Przegląd

DFV Deutsche Familienversicherung AG z siedzibą w Niemczech działa przede wszystkim w sektorze ubezpieczeń, koncentrując się na upraszczaniu produktów ubezpieczeniowych dla konsumentów. Firma oferuje szeroką gamę produktów ubezpieczeniowych zdrowotnych i majątkowych dostosowanych do potrzeb osób indywidualnych i rodzin. Wyróżniają się wykorzystaniem rozwiązań cyfrowych w celu poprawy obsługi klienta i wydajności operacyjnej, kładąc nacisk na przyjazne dla użytkownika usługi, które ułatwiają zarządzanie polisami i rozpatrywanie roszczeń online. Kluczowe projekty skupiały się na integracji innowacyjnych technologii cyfrowych, takich jak sztuczna inteligencja i blockchain, w celu optymalizacji procesów ubezpieczeniowych i poszerzania oferty produktowej. Poprzez te inicjatywy DFV pragnie utrzymać swoją przewagę konkurencyjną na zatłoczonym niemieckim rynku ubezpieczeń.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 137,52. MM.
dochód operacyjny dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 70,92. MM.
dochód netto dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to -19,27. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2024-12-31	137,52	70,92	-19,27
2024-09-30	134,95	52,51	-6,75
2024-06-30	127,80	8,72	4,32
2024-03-31	123,85	8,67	4,24
2023-12-31	124,48	34,00	5,61
2023-09-30	117,72	20,26	4,16
2023-06-30	110,95	6,53	2,71
2023-03-31	110,78	7,37	3,28
2022-12-31	110,60	8,22	3,86
2022-09-30	118,33	7,29	3,35
2022-06-30	126,06	6,36	2,83
2022-03-31	114,28	3,18	0,33
2021-12-31	99,16	0,25	-1,70
2021-09-30	87,02	-2,16	-2,87
2021-06-30	74,88	-4,58	-4,04
2021-03-31	69,39	-4,13	-3,73
2020-12-31	63,09	-9,63	-7,43
2020-09-30	60,53	-8,15	-5,43
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	0,30	0,30
2024-03-31	0,29	0,29
2023-12-31	0,28
2023-09-30	0,29	0,29
2023-06-30	0,19	0,19
2023-03-31	0,23	0,23
2022-12-31	0,26
2022-09-30	0,23	0,23
2022-06-30	0,19	0,19
2022-03-31
2021-12-31	-0,12
2021-09-30	-0,20	-0,20
2021-06-30	-0,28	-0,28
2021-03-31
2020-12-31	-0,53
2020-09-30	-0,40	-0,40
2020-06-30	-0,26	-0,26

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 6,36. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to -0,96. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2024-12-31	6,36	-0,96
2024-09-30	4,21	2,53	-0,21
2024-06-30	27,70	-28,00	8,72
2024-03-31	25,55	-31,90	8,93
2023-12-31	-2,25	-1,77
2023-09-30	10,73	-11,06	-0,05
2023-06-30	23,71	-20,35	-0,10
2023-03-31	29,09	-23,83	-0,05
2022-12-31	34,47	-27,31
2022-09-30	31,16	-24,73	-0,13
2022-06-30	27,85	-22,15	-0,25
2022-03-31
2021-12-31	14,62	-47,37	-0,70
2021-09-30	18,06	-50,63	14,89
2021-06-30	21,50	-53,90	30,47
2021-03-31
2020-12-31	18,99	-15,44	30,47
2020-09-30	9,69	-13,86	14,72
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 21,63.
p/książka dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 0,87.
p/tbv dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 0,92.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2024-12-31	21,63	0,87	0,92
2024-09-30	21,97	0,88	0,93
2024-06-30	24,56	0,98	1,04
2024-03-31	-49,42
2023-12-31	-54,82	0,99	1,06
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	-97,30	1,94	2,12
2021-12-31	-37,74	1,70	1,87
2021-09-30	-42,95	1,94	2,12
2021-06-30	-41,57	1,88	2,06
2021-03-31	-44,93	1,85	2,04
2020-12-31	-22,57	1,85	2,05
2020-09-30	-30,89	1,85	2,05
2020-06-30	-44,49	2,59	3,05

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 0,08.
zysk (3 lata)/ew dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 0,06.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2024-12-31	0,08	0,06
2024-09-30	0,07	0,05
2024-06-30	0,06	0,02
2024-03-31	-0,03	-0,01
2023-12-31	-0,03	-0,01
2023-09-30	-0,03	-0,02
2023-06-30	0,02	-0,01
2023-03-31	0,01	-0,01
2022-12-31	0,02	-0,03
2022-09-30	0,02	-0,03
2022-06-30	-0,01	-0,03
2022-03-31	-0,01	-0,03
2021-12-31	-0,04	-0,05
2021-09-30	-0,03	-0,04
2021-06-30	-0,03	-0,04
2021-03-31	-0,03	-0,05
2020-12-31	-0,08	-0,05
2020-09-30	-0,07	-0,04
2020-06-30	-0,05	-0,03

Skuteczność zarządzania

długi dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 0,01.
ikra dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to -0,18.
roic dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 0,04.
zdechlak dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 0,07.
okroiczny dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 0,24.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2024-12-31	0,01	-0,18	0,04	0,07	0,24
2024-09-30	0,01	-0,06	0,04	0,07	0,24
2024-06-30	0,02	0,05	0,04	-0,03	0,21
2024-03-31
2023-12-31	-0,00	0,04	0,03	-0,00	0,25
2023-09-30	-0,01	-0,02	-0,02	0,04	0,39
2023-06-30	0,00	-0,02	-0,02	0,04	0,39
2023-03-31	0,00	-0,00	-0,00	0,06	0,44
2022-12-31	0,00	0,01	0,01	0,10	0,61
2022-09-30	0,00	0,01	0,01	0,10	0,61
2022-06-30	-0,01	0,00	0,00	0,08	0,49
2022-03-31	-0,01	-0,01	-0,01	-0,46	0,20
2021-12-31	-0,02	-0,02	-0,02	-0,39	0,21
2021-09-30	-0,01	-0,03	-0,03	-0,21	0,21
2021-06-30	-0,02	-0,07	-0,04	-0,02	0,21
2021-03-31	-0,02	-0,06	-0,04	0,37	0,21
2020-12-31	-0,04	-0,12	-0,08	0,37	0,19
2020-09-30	-0,03	-0,08	-0,06	0,11	0,10
2020-06-30	-0,02	-0,05	-0,06	-0,21	0,01

Gross Margins

marża brutto dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 0,08.
marża netto dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 0,03.
marża operacyjna dla DFV Deutsche Familienversicherung AG od 31 grudnia 2024 to 0,07.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2024-12-31	0,08	0,03	0,07
2024-09-30	0,08	0,03	0,07
2024-06-30	0,08	0,03	0,07
2024-03-31	0,28	-0,01	-0,01
2023-12-31	0,28	-0,01	-0,01
2023-09-30	0,28	-0,01	-0,01
2023-06-30	0,32	-0,01	-0,01
2023-03-31	0,32	-0,00	0,01
2022-12-31	0,38	0,01	0,02
2022-09-30	0,38	0,01	0,02
2022-06-30	0,41	0,00	0,03
2022-03-31	0,41	-0,01	0,01
2021-12-31	0,39	-0,02	0,00
2021-09-30	0,39	-0,03	-0,02
2021-06-30	0,39	-0,05	-0,06
2021-03-31	0,41	-0,05	-0,06
2020-12-31	0,37	-0,12	-0,15
2020-09-30	0,39	-0,09	-0,13
2020-06-30	0,40	-0,06	-0,11