D1NC Analiza finansowa akcji - DNB Bank ASA (DB) Stock

Przegląd

DNB Bank ASA z siedzibą w Norwegii jest wiodącą grupą świadczącą usługi finansowe, działającą głównie w sektorze bankowym. Jako największa grupa świadcząca usługi finansowe w Norwegii, DNB oferuje kompleksowy zakres usług, w tym bankowość komercyjną i inwestycyjną, ubezpieczenia i pośrednictwo w obrocie nieruchomościami. Bank odgrywa kluczową rolę w głównych norweskich branżach, takich jak energetyka, owoce morza i żegluga, za pośrednictwem wyspecjalizowanych oddziałów branżowych. Kluczowe projekty realizowane przez DNB koncentrują się na rozwiązaniach z zakresu bankowości cyfrowej i inicjatywach zrównoważonego rozwoju mających na celu zmniejszenie śladu węglowego w inwestycjach. Dowodem zaangażowania banku w innowacje są cyfrowe interfejsy klienta i rozwój rozwiązania płatności mobilnych Vipps, które zostało powszechnie przyjęte w Norwegii, poprawiając doświadczenie nowoczesnej bankowości.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to 87 578,00. MM.
dochód operacyjny dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to 55 757,00. MM.
dochód netto dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to 46 100,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	87 578,00	55 757,00	46 100,00
2025-03-31	86 769,00	56 120,00	46 411,00
2024-12-31	85 326,00	55 293,00	45 771,00
2024-09-30	82 831,00	53 105,00	42 542,00
2024-06-30	80 178,00	51 053,00	40 517,00
2024-03-31	78 517,00	49 848,00	39 208,00
2023-12-31	79 056,00	50 662,00	39 477,00
2023-09-30	77 846,00	49 614,00	40 151,00
2023-06-30	74 069,00	45 844,00	37 163,00
2023-03-31	71 335,00	44 497,00	36 212,00
2022-12-31	66 380,00	40 607,00	33 356,00
2022-09-30	62 908,00	38 073,00	29 364,00
2022-06-30	61 182,00	36 861,00	28 518,00
2022-03-31	58 908,00	34 955,00	27 040,00
2021-12-31	56 702,00	32 812,00	25 329,00
2021-09-30	54 379,00	30 458,00	24 513,00
2021-06-30	52 469,00	28 597,00	23 177,00
2021-03-31	50 154,00	26 583,00	21 757,00
2020-12-31	47 248,00	23 921,00	19 854,00
2020-09-30	48 214,00	25 467,00	20 516,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	29,34
2024-09-30	27,05	27,05
2024-06-30
2024-03-31	24,72	24,72
2023-12-31	24,83	24,83
2023-09-30	25,26	25,26
2023-06-30	23,36	23,36
2023-03-31	22,84	22,84
2022-12-31	21,02	21,02
2022-09-30	18,45	18,46
2022-06-30	17,87	17,88
2022-03-31	16,86	16,86
2021-12-31	15,74	15,74
2021-09-30	15,23	15,22
2021-06-30	14,36	14,36
2021-03-31	13,41	13,41
2020-12-31	12,04	12,04
2020-09-30	12,37	12,36
2020-06-30	12,59	12,59
2020-03-31	13,20	13,19

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to -44 983,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to -15 460,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to -19 305,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-44 983,00	-15 460,00	-19 305,00
2025-03-31	-218 039,00	-11 470,00	-25 006,00
2024-12-31	-156 444,00	-880,00	-29 575,00
2024-09-30	-27 012,00	-2 318,00	-27 470,00
2024-06-30	-6 287,00	-1 516,00	-11 228,00
2024-03-31	251 868,00	-1 444,00	2 890,00
2023-12-31	4 124,00	-1 756,00	14 176,00
2023-09-30	158 536,00	2 963,00	54 819,00
2023-06-30	107 447,00	1 710,00	58 923,00
2023-03-31	145 787,00	1 735,00	24 224,00
2022-12-31	8 952,00	-7 649,00	5 481,00
2022-09-30	44 237,00	-12 388,00	-108 230,00
2022-06-30	-56 564,00	-13 282,00	-51 137,00
2022-03-31	61 350,00	-13 418,00	-85 176,00
2021-12-31	41 585,00	-4 393,00	-15 744,00
2021-09-30	169 941,00	-4 240,00	10 988,00
2021-06-30	142 853,00	-3 777,00	42 073,00
2021-03-31
2020-12-31	84 573,00	-4 723,00	-102 232,00
2020-09-30	-41 021,00	-422,00	2 014,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to 0,16.
roic dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to -0,14.
okroiczny dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to -0,11.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,16	0,02	-0,14	-0,11
2025-03-31	0,01	0,16	0,03	-0,10	-0,09
2024-12-31	0,01	0,17	0,02	-0,04	-0,01
2024-09-30	0,01	0,16	0,02	0,14	0,13
2024-06-30	0,01	0,15	0,02	0,12	0,12
2024-03-31	0,01	0,00	0,02	0,01	0,00
2023-12-31	0,01	0,16	0,00	0,00	0,00
2023-09-30	0,01	0,00	0,00	0,00	0,00
2023-06-30	0,01	0,16	0,02	0,09	0,06
2023-03-31	0,01	0,15	0,02	0,13	0,08
2022-12-31	0,01	0,00	0,00	0,00	-0,01
2022-09-30	0,01	0,11	0,02	-0,05	-0,01
2022-06-30	0,01	0,12	0,02	-0,07	-0,06
2022-03-31	0,01	0,11	0,02	-0,02	-0,00
2021-12-31	0,01	0,10	0,02	0,01	0,11
2021-09-30	0,01	0,10	0,02	0,12	0,10
2021-06-30	0,01	0,10	0,02	0,15	0,12
2021-03-31	0,01	0,09	0,01	-0,01	0,05
2020-12-31	0,01	0,08	0,01	-0,01	0,05
2020-09-30	0,01	0,09	0,01	-0,02	-0,03
2020-06-30	0,01	0,09	0,02	-0,05	0,03
2020-03-31	0,01	0,10	0,01	0,08	0,02

Gross Margins

marża brutto dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to 0,53.
marża operacyjna dla DNB Bank ASA od 30 czerwca 2025 to 0,65.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,53	0,65
2025-03-31	1,00	0,54	0,65
2024-12-31	1,00	0,51	0,64
2024-09-30	1,00	0,50	0,63
2024-06-30	1,00	0,50	0,63
2024-03-31	1,00	0,50	0,64
2023-12-31	1,00	0,00	0,63
2023-09-30	1,00	0,00	0,62
2023-06-30	1,00	0,50	0,62
2023-03-31	1,00	0,50	0,61
2022-12-31	1,00	0,00	0,60
2022-09-30	1,00	0,46	0,60
2022-06-30	1,00	0,46	0,60
2022-03-31	1,00	0,46	0,59
2021-12-31	1,00	0,45	0,58
2021-09-30	1,00	0,45	0,56
2021-06-30	1,00	0,44	0,55
2021-03-31	1,00	0,43	0,53
2020-12-31	1,00	0,42	0,51
2020-09-30	1,00	0,43	0,53
2020-06-30	1,00	0,43	0,54
2020-03-31	1,00	0,44	0,55