CIN Analiza finansowa akcji - Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) (DB) Stock

Przegląd

Commercial International Bank (Egypt) SAE z siedzibą w Egipcie działa jako bank sektora prywatnego i reprezentuje znaczącą postać na bliskowschodnim krajobrazie finansowym. Zajmuje się głównie branżą bankową i zapewnia kompleksową gamę produktów i usług finansowych, w tym między innymi bankowość osobistą, bankowość biznesową i usługi inwestycyjne. Kluczowe projekty banku koncentrują się zazwyczaj na rozwoju usług bankowości cyfrowej, udoskonalaniu produktów bankowości detalicznej oraz konsolidacji obecności zarówno w kraju, jak i regionalnie. Godna uwagi inicjatywa obejmuje wdrożenie innowacyjnych rozwiązań fintech w celu usprawnienia operacji i poprawy obsługi klienta, pozycjonując się jako lider we wdrażaniu technologii w egipskim sektorze bankowym. Poprzez strategiczne partnerstwa i ciągłe inwestycje w technologię, Commercial International Bank dąży do utrzymania swojego wzrostu i zaspokajania zmieniających się potrzeb swoich klientów.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 111 858,56. MM.
dochód operacyjny dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 85 002,01. MM.
dochód netto dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 60 995,11. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	111 858,56	85 002,01	60 995,11
2025-03-31	107 763,76	82 385,93	59 903,74
2024-12-31	114 754,32	77 153,46	55 196,39
2024-09-30	100 424,53	68 758,71	49 576,72
2024-06-30	91 358,90	60 186,17	43 128,92
2024-03-31	80 763,52	50 296,14	35 494,03
2023-12-31	58 498,23	41 829,81	29 634,54
2023-09-30	54 061,38	37 974,59	26 346,89
2023-06-30	47 105,45	32 713,82	22 402,18
2023-03-31	40 317,29	26 861,49	17 925,67
2022-12-31	36 464,56	24 010,59	16 114,39
2022-09-30	33 517,12	22 607,32	15 568,17
2022-06-30	31 459,65	21 566,88	14 972,11
2022-03-31	30 203,67	20 931,35	14 652,83
2021-12-31	27 042,35	18 869,98	13 272,21
2021-09-30	25 949,94	18 004,58	12 769,06
2021-06-30	24 082,60	16 345,58	11 305,25
2021-03-31	23 784,01	15 683,39	10 712,68
2020-12-31	23 610,19	15 240,21	10 238,16
2020-09-30	24 312,30	16 136,80	10 609,79
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	16,39	16,19
2024-09-30	14,65	14,48
2024-06-30	12,54	12,39
2024-03-31	10,31	10,19
2023-12-31	8,50	8,39
2023-09-30	7,59	7,50
2023-06-30	6,69	6,60
2023-03-31	5,36	5,28
2022-12-31	4,80	4,74
2022-09-30	4,69	4,62
2022-06-30	4,51	4,45
2022-03-31	4,41	4,37
2021-12-31	4,03	3,99
2021-09-30	3,85	3,82
2021-06-30	3,43	3,41
2021-03-31	3,26	3,22
2020-12-31	3,10	3,08
2020-09-30	3,20	3,18
2020-06-30	3,44	3,43
2020-03-31	3,47	3,46

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -169 511,03. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -98 089,23. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 181 233,25. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-169 511,03	-98 089,23	181 233,25
2025-03-31	-70 544,05	-99 281,05	195 397,73
2024-12-31	-205 594,19	-105 777,17	303 664,17
2024-09-30	-65 492,14	-112 648,85	239 933,80
2024-06-30	-38 386,76	-114 576,11	208 260,08
2024-03-31	23 760,90	-93 449,49	223 838,73
2023-12-31	28 684,08	-34 692,18	147 356,48
2023-09-30	-20 639,06	25 545,12	170 676,67
2023-06-30	-17 873,88	-11 928,74	232 806,28
2023-03-31	-80 787,79	-37 686,93	150 641,52
2022-12-31	-59 472,46	-32 438,53	123 814,70
2022-09-30	-37 942,12	-40 226,80	91 513,06
2022-06-30	-13 622,57	-26 854,29	40 779,24
2022-03-31	6 873,43	-11 584,37	58 716,70
2021-12-31	-34 606,29	-43 762,72	63 638,47
2021-09-30	-18 155,15	-39 952,08	69 939,77
2021-06-30	-28 933,48	-36 019,78	66 956,59
2021-03-31	-26 293,15	7 030,24	59 552,88
2020-12-31	-7 535,04	22 525,67	37 910,72
2020-09-30	1 518,78	10 767,54	25 667,31
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,06.
roic dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,28.
zdechlak dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,12.
okroiczny dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -0,33.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,06		0,28	0,12	-0,33
2025-03-31	0,06		0,30	-0,04	-1,13
2024-12-31	0,06	0,61	0,30	0,38	-0,40
2024-09-30	0,06	0,64	0,30	0,38	-0,27
2024-06-30	0,05	0,58	0,28	1,23	0,19
2024-03-31	0,05	0,43	0,28	1,33	0,24
2023-12-31	0,04	0,41	0,29	1,93	-0,23
2023-09-30	0,04	0,34	0,27	2,45	-0,22
2023-06-30	0,04	0,34	0,25	2,28	-0,20
2023-03-31	0,03	0,27	0,22	0,40	-1,01
2022-12-31	0,03	0,23	0,21	0,18	-0,52
2022-09-30	0,03	0,23	0,21	0,18	-0,52
2022-06-30	0,03	0,24	0,20	0,00	-0,18
2022-03-31	0,03	0,24	0,20	0,73	0,09
2021-12-31	0,03	0,22	0,17	-0,19	-0,45
2021-09-30	0,03	0,23	0,17	0,16	-0,25
2021-06-30	0,03	0,21	0,16	0,03	-0,40
2021-03-31	0,03	0,23	0,15	0,57	-0,37
2020-12-31	0,03	0,20	0,15	0,78	-0,11
2020-09-30	0,03	0,22	0,17	0,61	-0,05
2020-06-30	0,03	0,27	0,20	0,22	0,11
2020-03-31	0,03	0,30	0,23	-0,27	0,21

Gross Margins

marża brutto dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,56.
marża operacyjna dla Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,76.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,56	0,76
2025-03-31	1,00	0,48	0,67
2024-12-31	1,00	0,49	0,68
2024-09-30	1,00	0,47	0,66
2024-06-30	1,00	0,44	0,62
2024-03-31	1,00	0,57	0,81
2023-12-31	1,00	0,49	0,70
2023-09-30	1,00	0,48	0,69
2023-06-30	1,00	0,48	0,69
2023-03-31	1,00	0,44	0,67
2022-12-31	1,00	0,46	0,67
2022-09-30	1,00	0,46	0,67
2022-06-30	1,00	0,48	0,69
2022-03-31	1,00	0,48	0,69
2021-12-31	1,00	0,49	0,70
2021-09-30	1,00	0,49	0,69
2021-06-30	1,00	0,47	0,68
2021-03-31	1,00	0,45	0,66
2020-12-31	1,00	0,43	0,65
2020-09-30	1,00	0,44	0,66
2020-06-30	1,00	0,46	0,67
2020-03-31	1,00	0,48	0,68