CAI Analiza finansowa akcji - Canadian Imperial Bank of Commerce (DB) Stock

Przegląd

Kanadyjski Imperial Bank of Commerce (CIBC) z siedzibą w Toronto w Kanadzie działa jako międzynarodowa korporacja świadcząca usługi bankowe i finansowe. Zajmująca się głównie świadczeniem usług bankowych, zarządzaniem majątkiem i działalnością na rynkach kapitałowych, CIBC obsługuje swoich klientów za pośrednictwem trzech strategicznych jednostek biznesowych: Kanadyjskiej Bankowości Osobistej i Małych Przedsiębiorstw, Kanadyjskiej Bankowości Komercyjnej i Zarządzania Majątkiem oraz Rynków Kapitałowych. Kluczowe inicjatywy obejmują rozbudowę platformy bankowości cyfrowej, mającą na celu poprawę komfortu użytkowania i efektywności operacyjnej, a także włączenie zrównoważonego rozwoju do strategii biznesowej, odzwierciedlając jej zaangażowanie w zasady środowiskowe, społeczne i ładu korporacyjnego (ESG). Wysiłki te uzupełniają strategiczne przejęcia, takie jak zakup kanadyjskiego portfela kart kredytowych Costco, mające na celu wzmocnienie jego obecności na rynku w konkurencyjnych sektorach.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to 25 444,00. MM.
dochód operacyjny dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to 10 312,00. MM.
dochód netto dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to 7 821,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-04-30	25 444,00	10 312,00	7 821,00
2025-01-31	24 677,00	9 863,00	7 562,00
2024-10-31	23 605,00	9 204,00	7 115,00
2024-07-31	22 704,00	8 622,00	6 712,00
2024-04-30	21 708,00	8 001,00	6 354,00
2024-01-31	21 324,00	7 864,00	6 293,00
2023-10-31	21 322,00	8 034,00	5 001,00
2023-07-31	20 874,00	7 721,00	4 702,00
2023-04-30	21 086,00	8 057,00	4 940,00
2023-01-31	20 987,00	8 098,00	4 780,00
2022-10-31	20 776,00	8 157,00	6 220,00
2022-07-31	20 904,00	8 721,00	6 478,00
2022-04-30	20 731,00	8 813,00	6 543,00
2022-01-31	20 464,00	8 904,00	6 672,00
2021-10-31	19 857,00	8 594,00	6 429,00
2021-07-31	19 180,00	8 679,00	6 008,00
2021-04-30	18 208,00	7 923,00	5 453,00
2021-01-31	16 474,00	6 241,00	4 206,00
2020-10-31	16 252,00	5 680,00	3 790,00
2020-07-31
2020-04-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-04-30
2025-01-31	7,72	7,70
2024-10-31	7,29	7,28
2024-07-31	6,91	6,91
2024-04-30	6,56	6,55
2024-01-31	6,54	6,53
2023-10-31	5,17	5,17
2023-07-31	4,90	4,89
2023-04-30	5,20	5,20
2023-01-31	5,06	5,06
2022-10-31	6,70	6,68
2022-07-31	6,98	6,95
2022-04-30	7,08	7,05
2022-01-31	7,23	7,20
2021-10-31	6,98	6,96
2021-07-31	6,55	6,53
2021-04-30	5,94	5,93
2021-01-31	4,58	4,57
2020-10-31	4,12	4,11
2020-07-31	4,31	4,30
2020-04-30	4,56	4,55

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to -24 254,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to -16 504,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to 44 432,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-04-30	-24 254,00	-16 504,00	44 432,00
2025-01-31	-28 651,00	-17 576,00	50 631,00
2024-10-31	-23 379,00	-20 751,00	31 857,00
2024-07-31	-7 819,00	-24 039,00	29 885,00
2024-04-30	-15 277,00	-15 900,00	19 519,00
2024-01-31	-13 022,00	-20 289,00	19 337,00
2023-10-31	-4 891,00	-20 763,00	14 886,00
2023-07-31	-10 805,00	-19 647,00	17 966,00
2023-04-30	-7 334,00	-20 408,00	28 760,00
2023-01-31	-14 980,00	-23 981,00	38 442,00
2022-10-31	-51 796,00	-24 391,00	72 901,00
2022-07-31	-51 117,00	-25 147,00	71 909,00
2022-04-30	-68 128,00	-26 500,00	88 351,00
2022-01-31	-76 550,00	-15 421,00	72 249,00
2021-10-31	-50 853,00	-3 506,00	45 576,00
2021-07-31	-46 506,00	-2 829,00	30 365,00
2021-04-30	-31 996,00	-6 474,00	27 936,00
2021-01-31	-12 048,00	-18 549,00	68 914,00
2020-10-31	-21 353,00	-19 880,00	80 899,00
2020-07-31
2020-04-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-04-30
2025-01-31
2024-10-31
2024-07-31
2024-04-30
2024-01-31
2023-10-31
2023-07-31
2023-04-30
2023-01-31
2022-10-31
2022-07-31
2022-04-30
2022-01-31
2021-10-31
2021-07-31
2021-04-30
2021-01-31
2020-10-31
2020-07-31
2020-04-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-04-30
2025-01-31
2024-10-31
2024-07-31
2024-04-30
2024-01-31
2023-10-31
2023-07-31
2023-04-30
2023-01-31
2022-10-31
2022-07-31
2022-04-30
2022-01-31
2021-10-31
2021-07-31
2021-04-30
2021-01-31
2020-10-31
2020-07-31
2020-04-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to 0,01.
ikra dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to 0,14.
roic dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to 0,02.
zdechlak dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to 0,01.
okroiczny dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to -0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-04-30	0,01	0,14	0,02	0,01	-0,08
2025-01-31	0,01	0,14	0,02	-0,04	-0,07
2024-10-31	0,01	0,13	0,02	-0,01	-0,02
2024-07-31	0,01	0,13	0,02	-0,04	-0,05
2024-04-30	0,01	0,12	0,02	-0,05	-0,05
2024-01-31	0,01	0,10	0,02	-0,04	-0,04
2023-10-31	0,00	0,10	0,02	-0,04	-0,02
2023-07-31	0,01	0,10	0,02	-0,05	-0,04
2023-04-30	0,01	0,10	0,02	-0,00	-0,06
2023-01-31	0,01	0,10	0,02	-0,00	-0,06
2022-10-31	0,01	0,14	0,03	-0,01	-0,21
2022-07-31	0,01	0,15	0,03	-0,03	-0,28
2022-04-30	0,01	0,16	0,03	-0,08	-0,33
2022-01-31	0,01	0,16	0,02	-0,06	-0,17
2021-10-31	0,01	0,16	0,02	-0,03	-0,17
2021-07-31	0,01	0,14	0,03	-0,05	-0,15
2021-04-30	0,01	0,14	0,03	-0,05	-0,15
2021-01-31	0,01	0,10	0,01	0,14	-0,08
2020-10-31	0,01	0,10	0,02	0,21	-0,06
2020-07-31	0,01	0,10	0,05	0,57	-0,15
2020-04-30	0,01	0,11	0,02	0,15	-0,04

Gross Margins

marża brutto dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to 1,00.
marża netto dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to 0,31.
marża operacyjna dla Canadian Imperial Bank of Commerce od 30 kwietnia 2025 to 0,40.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-04-30	1,00	0,31	0,40
2025-01-31	1,00	0,30	0,39
2024-10-31	1,00	0,30	0,38
2024-07-31	1,00	0,29	0,37
2024-04-30	1,00	0,29	0,37
2024-01-31	1,00	0,29	0,37
2023-10-31	1,00	0,23	0,33
2023-07-31	1,00	0,23	0,38
2023-04-30	1,00	0,23	0,39
2023-01-31	1,00	0,23	0,39
2022-10-31	1,00	0,30	0,39
2022-07-31	1,00	0,32	0,42
2022-04-30	1,00	0,33	0,44
2022-01-31	1,00	0,33	0,44
2021-10-31	1,00	0,32	0,43
2021-07-31	1,00	0,30	0,44
2021-04-30	1,00	0,30	0,44
2021-01-31	1,00	0,23	0,30
2020-10-31	1,00	0,24	0,34
2020-07-31	1,00	0,24	0,34
2020-04-30	1,00	0,25	0,35