C9N0 Analiza finansowa akcji - Stellar Bancorp, Inc. (DB) Stock

Przegląd

Stellar Bancorp, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa w branży usług finansowych, koncentrując się przede wszystkim na usługach bankowych. Spółka zajmuje się dostarczaniem kompleksowej oferty rozwiązań bankowych, obejmującej produkty bankowości komercyjnej i osobistej. Kluczowe projekty i inicjatywy zazwyczaj obejmują ekspansję usług poprzez rozwój organiczny i strategiczne przejęcia mające na celu zwiększenie udziału w rynku i możliwości świadczenia usług. Stellar Bancorp priorytetowo traktuje innowacje w technologii finansowej w celu poprawy obsługi klienta i wydajności operacyjnej. Zaangażowanie firmy w integrację zaawansowanych technologii bankowości cyfrowej jest zgodne z jej długoterminowymi celami strategicznymi, takimi jak wzmocnienie relacji z klientami i napędzanie zrównoważonego wzrostu.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 425,01. MM.
dochód operacyjny dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 168,10. MM.
dochód netto dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 110,16. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	425,01	168,10	110,16
2025-03-31	430,73	174,02	113,56
2024-12-31	433,92	176,75	115,00
2024-09-30	438,64	186,07	117,06
2024-06-30	433,95	185,81	114,07
2024-03-31	437,04	194,93	119,50
2023-12-31	452,38	215,35	130,50
2023-09-30	422,07	188,66	105,28
2023-06-30	374,69	168,32	88,66
2023-03-31	320,88	136,90	69,92
2022-12-31	258,60	100,88	51,43
2022-09-30	240,28	108,19	70,94
2022-06-30	236,52	103,60	75,71
2022-03-31	240,03	109,62	82,20
2021-12-31	239,45	108,61	81,55
2021-09-30	228,87	102,18	75,94
2021-06-30	223,31	100,37	73,05
2021-03-31	203,50	84,27	60,03
2020-12-31	183,47	67,98	45,53
2020-09-30	177,91	65,15	43,58
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,15	2,15
2024-09-30	2,19	2,19
2024-06-30	2,14	2,13
2024-03-31	2,24	2,24
2023-12-31	2,45	2,45
2023-09-30	1,98	1,98
2023-06-30	1,89	1,88
2023-03-31	1,71	1,71
2022-12-31	1,48	1,47
2022-09-30	2,03	2,01
2022-06-30	2,29	2,28
2022-03-31	2,66	2,64
2021-12-31	2,85	2,82
2021-09-30	3,75	3,73
2021-06-30	3,60	3,58
2021-03-31	2,95	2,94
2020-12-31	1,57	1,56
2020-09-30	2,13	2,10
2020-06-30	1,91	1,89
2020-03-31	2,10	2,07

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 83,48. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 358,06. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -353,69. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	83,48	358,06	-353,69
2025-03-31	95,84	503,10	-438,11
2024-12-31	132,62	246,09	133,27
2024-09-30	160,07	293,07	-239,20
2024-06-30	139,44	245,75	-199,03
2024-03-31	150,30	-17,40	3,51
2023-12-31	168,22	295,25	-435,94
2023-09-30	171,84	670,92	-659,05
2023-06-30	166,20	351,04	-505,98
2023-03-31	142,03	463,39	-1 041,46
2022-12-31	109,07	73,76	-568,63
2022-09-30	99,84	-964,62	79,58
2022-06-30	104,26	-812,78	290,07
2022-03-31	102,19	-750,72	723,59
2021-12-31	107,38	-754,82	982,19
2021-09-30	105,09	-261,11	712,63
2021-06-30	81,91	-233,40	596,37
2021-03-31	71,90	-979,63	1 357,17
2020-12-31	61,06	-961,10	976,56
2020-09-30	49,73	-996,44	993,24
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
roic dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zdechlak dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
okroiczny dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,07	0,06	0,08	0,05
2025-03-31	0,01	0,07	0,07	0,30	0,08
2024-12-31	0,01	0,08	0,06	0,10	0,08
2024-09-30	0,01	0,08	0,05	0,09	0,06
2024-06-30	0,01	0,08	0,06	0,07	0,08
2024-03-31	0,01	0,09	0,08	0,02	0,10
2023-12-31	0,02	0,16	0,05	0,08	0,08
2023-09-30	0,01	0,13	0,04	0,00	0,07
2023-06-30	0,01	0,13	0,04	0,01	0,08
2023-03-31	0,01	0,09	0,04	-0,26	0,09
2022-12-31	0,01	0,09	0,07	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,09	0,07	-0,75	0,10
2022-06-30	0,01	0,10	0,09	-0,51	0,13
2022-03-31	0,01	0,11	0,09	0,08	0,11
2021-12-31	0,01	0,11	0,08	0,33	0,10
2021-09-30	0,01	0,10	0,07	0,53	0,10
2021-06-30	0,01	0,10	0,07	0,42	0,08
2021-03-31	0,01	0,08	0,06	0,44	0,07
2020-12-31	0,01	0,06	0,04	0,07	0,06
2020-09-30	0,01	0,06	0,04	0,05	0,05
2020-06-30	0,01	0,06	0,04	0,03	0,05
2020-03-31	0,01	0,06	0,04	-0,08	0,06

Gross Margins

marża brutto dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,26.
marża operacyjna dla Stellar Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,40.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,26	0,40
2025-03-31	1,00	0,27	0,41
2024-12-31	1,00	0,27	0,42
2024-09-30	1,00	0,26	0,43
2024-06-30	1,00	0,27	0,45
2024-03-31	1,00	0,29	0,48
2023-12-31	1,00	0,25	0,45
2023-09-30	1,00	0,24	0,45
2023-06-30	1,00	0,24	0,45
2023-03-31	1,00	0,22	0,43
2022-12-31	1,00	0,30	0,46
2022-09-30	1,00	0,30	0,46
2022-06-30	1,00	0,32	0,45
2022-03-31	1,00	0,34	0,47
2021-12-31	1,00	0,34	0,46
2021-09-30	1,00	0,33	0,45
2021-06-30	1,00	0,33	0,45
2021-03-31	1,00	0,29	0,41
2020-12-31	1,00	0,25	0,37
2020-09-30	1,00	0,24	0,37
2020-06-30	1,00	0,23	0,33
2020-03-31	1,00	0,25	0,35