BZI Analiza finansowa akcji - Santander Bank Polska S.A. (DB) Stock

Przegląd

Santander Bank Polska SA z siedzibą w Polsce działa jako dostawca kompleksowych usług finansowych w sektorze bankowym. Jest częścią większej Grupy Santander, globalnej instytucji bankowej. Bank oferuje szerokie spektrum usług, obejmujące bankowość detaliczną, bankowość korporacyjną i rozwiązania inwestycyjne. Santander Bank Polska podjął znaczące projekty transformacji cyfrowej, których celem jest udoskonalenie platform bankowości internetowej i mobilnej w celu poprawy doświadczenia klientów i efektywności operacyjnej. Instytucja wyróżnia się swoim zaangażowaniem w zrównoważone praktyki bankowe i w ramach swoich ram operacyjnych przeprowadziła pilotażowe różne inicjatywy mające na celu wspieranie kryteriów zarządzania środowiskowego i społecznego. Projekty te podkreślają strategiczne skupienie się na innowacjach, zrównoważonym rozwoju i rozwiązaniach zorientowanych na klienta w branży finansowej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to 16 873,91. MM.
dochód operacyjny dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to 10 868,37. MM.
dochód netto dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to 5 604,68. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	16 873,91	10 868,37	5 604,68
2025-03-31	16 324,32	10 362,80	5 381,61
2024-12-31	16 066,72	10 314,08	5 212,73
2024-09-30	14 934,40	9 503,41	5 279,46
2024-06-30	14 699,17	9 370,10	4 868,54
2024-03-31	14 870,61	9 525,70	5 203,86
2023-12-31	14 789,87	9 360,00	4 831,11
2023-09-30	14 045,82	8 833,70	4 754,31
2023-06-30	12 154,60	6 892,97	3 504,92
2023-03-31	12 003,25	6 495,12	3 031,56
2022-12-31	11 363,46	5 940,52	2 799,10
2022-09-30	10 474,25	5 063,71	2 089,33
2022-06-30	10 465,18	5 374,28	2 353,78
2022-03-31	9 047,35	4 439,88	1 919,46
2021-12-31	7 938,71	3 488,14	1 111,68
2021-09-30	7 389,38	3 088,86	999,67
2021-06-30	7 190,34	2 894,66	935,68
2021-03-31	6 803,88	2 570,39	1 017,99
2020-12-31	6 826,29	2 455,54	1 037,17
2020-09-30	7 238,09	2 815,17	1 462,65
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	51,01	51,01
2024-09-30	51,67	51,67
2024-06-30	47,65	47,65
2024-03-31	50,93	50,93
2023-12-31	47,28	47,28
2023-09-30	46,52	46,52
2023-06-30	34,29	34,29
2023-03-31	29,66	29,66
2022-12-31	27,39	27,39
2022-09-30	20,45	20,45
2022-06-30	23,04	23,04
2022-03-31	18,77	18,77
2021-12-31	10,88	10,88
2021-09-30	9,78	9,78
2021-06-30	9,16	9,15
2021-03-31	9,98	9,97
2020-12-31	10,16	10,15
2020-09-30	14,33	14,30
2020-06-30	16,45	16,42
2020-03-31	19,29	19,26

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to 2 350,76. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to -10 521,04. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to 3 981,57. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	2 350,76	-10 521,04	3 981,57
2025-03-31	-19 693,10	-7 242,96	27 525,61
2024-12-31	-23 336,58	-6 014,52	23 779,41
2024-09-30	-17 983,70	-4 546,21	5 438,14
2024-06-30	-10 101,83	-8 689,91	10 337,26
2024-03-31	-4 950,55	-8 835,07	14 264,19
2023-12-31	-8 868,08	-5 203,64	14 153,87
2023-09-30	-14 775,66	1 901,05	21 083,31
2023-06-30	-8 037,11	11 625,63	18 778,80
2023-03-31	-9 058,28	11 653,52	8 889,80
2022-12-31	-5 640,43	13 445,22	8 341,87
2022-09-30	1 723,88	10 172,27	13 056,35
2022-06-30	-6 634,11	6 657,60	5 460,89
2022-03-31	-4 618,45	1 110,25	4 841,49
2021-12-31	-3 899,58	-5 307,98	13 921,68
2021-09-30	-445,69	-6 466,49	9 237,42
2021-06-30	-354,55	-16 219,67	10 315,88
2021-03-31	4 557,08	-25 960,24	22 380,34
2020-12-31	3 407,14	-22 727,16	15 686,41
2020-09-30	669,14	-22 220,63	16 077,33
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,17.
roic dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zdechlak dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
okroiczny dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to -0,30.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,17	0,08	0,01	-0,30
2025-03-31	0,02	0,15	0,08	-0,09	-0,37
2024-12-31	0,02	0,15	0,08	-0,27	-0,31
2024-09-30	0,02	0,15	0,08	-0,15	-0,21
2024-06-30	0,02	0,16	0,09	0,01	-0,10
2024-03-31	0,02	0,16	0,08	0,00	-0,15
2023-12-31	0,02	0,16	0,08	0,14	-0,25
2023-09-30	0,01	0,12	0,06	0,39	-0,14
2023-06-30	0,01	0,12	0,06	0,39	-0,13
2023-03-31	0,01	0,11	0,05	0,19	-0,15
2022-12-31	0,01	0,07	0,03	0,37	-0,01
2022-09-30	0,01	0,07	0,04	0,44	-0,01
2022-06-30	0,01	0,08	0,04	0,10	-0,12
2022-03-31	0,00	0,07	0,04	0,03	-0,08
2021-12-31	0,00	0,04	0,02	0,10	-0,01
2021-09-30	0,00	0,04	0,02	0,04	-0,01
2021-06-30	0,00	0,03	0,02	-0,15	-0,01
2021-03-31	0,00	0,04	0,02	0,02	0,09
2020-12-31	0,00	0,04	0,02	-0,07	0,07
2020-09-30	0,01	0,06	0,03	-0,10	0,01
2020-06-30	0,01	0,07	0,04	0,04	-0,01
2020-03-31	0,01	0,07	0,04	0,05	-0,13

Gross Margins

marża brutto dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,99.
marża netto dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,33.
marża operacyjna dla Santander Bank Polska S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,64.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,99	0,33	0,64
2025-03-31	0,99	0,32	0,64
2024-12-31	0,99	0,34	0,63
2024-09-30	0,99	0,32	0,63
2024-06-30	0,99	0,34	0,64
2024-03-31	0,99	0,33	0,63
2023-12-31	0,99	0,34	0,63
2023-09-30	0,99	0,29	0,57
2023-06-30	0,99	0,29	0,57
2023-03-31	0,99	0,25	0,54
2022-12-31	0,99	0,20	0,48
2022-09-30	0,99	0,20	0,48
2022-06-30	0,98	0,22	0,51
2022-03-31	0,98	0,21	0,49
2021-12-31	0,98	0,14	0,25
2021-09-30	0,98	0,13	0,42
2021-06-30	0,98	0,13	0,40
2021-03-31	0,98	0,15	0,38
2020-12-31	0,98	0,15	0,28
2020-09-30	0,98	0,20	0,39
2020-06-30	0,99	0,22	0,41
2020-03-31	0,98	0,25	0,42