BXZ Analiza finansowa akcji - Bank of Queensland Limited (DB) Stock

Przegląd

Bank of Queensland Limited z siedzibą w Australii działa głównie w sektorze bankowym, świadcząc szereg usług finansowych i doradczych. Spółka koncentruje się przede wszystkim na bankowości detalicznej, oferując produkty takie jak kredyty hipoteczne, karty kredytowe i rachunki oszczędnościowe. Godnym uwagi obszarem jej działalności jest rozwój rozwiązań bankowości cyfrowej zwiększających zaangażowanie klientów i efektywność operacyjną. Bank of Queensland przeprowadził także strategiczne przejęcia, aby poszerzyć swoją obecność na rynku, w tym znaczący zakup ME Bank, co znacznie zwiększyło jego obecność na konkurencyjnym australijskim krajobrazie finansowym. Wysiłki te są zgodne ze strategią mającą na celu wzmocnienie relacji z klientami i napędzanie zrównoważonego wzrostu poprzez postęp technologiczny i ekspansję rynkową.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to 1 582,00. MM.
dochód operacyjny dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to 580,00. MM.
dochód netto dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to 305,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-02-28	1 582,00	580,00	305,00
2024-11-30	1 573,50	571,50	295,00
2024-08-31	1 565,00	563,00	285,00
2024-05-31	1 580,50	670,50	278,00
2024-02-29	1 596,00	778,00	271,00
2023-11-30	1 644,00	710,50	197,50
2023-08-31	1 692,00	643,00	124,00
2023-05-31	1 678,00	551,50	162,50
2023-02-28	1 664,00	460,00	201,00
2022-11-30	1 649,00	568,00	305,00
2022-08-31	1 634,00	676,00	409,00
2022-05-31	1 601,50	679,00	417,50
2022-02-28	1 569,00	682,00	426,00
2021-11-30	1 421,50	635,50	397,00
2021-08-31	1 274,00	589,00	368,00
2021-05-31	1 117,50	485,00	272,00
2021-02-28	961,00	381,00	176,00
2020-11-30	943,00	338,50	145,50
2020-08-31	925,00	296,00	115,00
2020-05-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-02-28
2024-11-30
2024-08-31	0,43	0,41
2024-05-31	0,42	0,48
2024-02-29	0,41	0,45
2023-11-30	0,30	0,32
2023-08-31	0,18	0,18
2023-05-31	0,24	0,12
2023-02-28	0,31	0,16
2022-11-30	0,47	0,30
2022-08-31	0,63	0,58
2022-05-31	0,65	0,60
2022-02-28	0,67	0,62
2021-11-30	0,67	0,62
2021-08-31	0,67	0,62
2021-05-31	0,54	0,49
2021-02-28	0,38	0,35
2020-11-30	0,32	0,30
2020-08-31	0,25	0,24
2020-05-31	0,40	0,38

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to 1 780,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to 43,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to -995,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-02-28	1 780,00	43,00	-995,00
2024-11-30	922,00	28,50	-1 692,00
2024-08-31	64,00	14,00	-2 389,00
2024-05-31	2 441,50	-78,00	-3 297,00
2024-02-29	4 819,00	-170,00	-4 205,00
2023-11-30	1 367,50	-156,00	405,50
2023-08-31	-2 084,00	-142,00	5 016,00
2023-05-31	-4 974,50	-148,50	6 664,50
2023-02-28	-7 865,00	-155,00	8 313,00
2022-11-30	-7 111,50	-173,50	7 377,50
2022-08-31	-6 358,00	-192,00	6 442,00
2022-05-31	-6 138,50	-563,50	7 155,50
2022-02-28	-5 919,00	-935,00	7 869,00
2021-11-30	-4 603,50	-904,00	6 618,50
2021-08-31	-3 288,00	-873,00	5 368,00
2021-05-31	-2 688,00	-480,00	3 774,00
2021-02-28	-2 088,00	-87,00	2 180,00
2020-11-30	-1 387,00	-96,00	1 525,00
2020-08-31	-686,00	-105,00	870,00
2020-05-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-02-28
2024-11-30
2024-08-31
2024-05-31
2024-02-29
2023-11-30
2023-08-31
2023-05-31
2023-02-28
2022-11-30
2022-08-31
2022-05-31
2022-02-28
2021-11-30
2021-08-31
2021-05-31
2021-02-28
2020-11-30
2020-08-31
2020-05-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-02-28
2024-11-30
2024-08-31
2024-05-31
2024-02-29
2023-11-30
2023-08-31
2023-05-31
2023-02-28
2022-11-30
2022-08-31
2022-05-31
2022-02-28
2021-11-30
2021-08-31
2021-05-31
2021-02-28
2020-11-30
2020-08-31
2020-05-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to 0,00.
ikra dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to 0,05.
roic dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to 0,01.
zdechlak dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to -0,09.
okroiczny dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to 0,00.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-02-28	0,00	0,05	0,01	-0,09	0,00
2024-11-30	0,00	0,05	0,01	-0,09	0,00
2024-08-31	0,00	0,04	0,01	0,02	0,19
2024-05-31	0,00	0,04	0,01	0,02	0,19
2024-02-29	0,00	0,07	0,02	0,10	-0,08
2023-11-30	0,00	0,03	0,01	0,06	0,05
2023-08-31	0,00	0,07	0,02	0,10	-0,08
2023-05-31	0,00	0,05	0,01	0,05	-0,18
2023-02-28	0,00	0,03	0,01	0,01	-0,28
2022-11-30	0,00	0,05	0,01	0,00	-0,26
2022-08-31	0,00	0,07	0,02	-0,00	-0,24
2022-05-31	0,00	0,07	0,02	0,02	-0,23
2022-02-28	0,01	0,10	0,02	0,04	-0,25
2021-11-30	0,01	0,09	0,02	0,04	-0,14
2021-08-31	0,01	0,09	0,01	0,05	-0,14
2021-05-31	0,00	0,06	0,01	0,02	-0,11
2021-02-28	0,00	0,03	0,01	0,00	-0,09
2020-11-30	0,00	0,03	0,01	0,00	-0,09
2020-08-31	0,00	0,03	0,01	0,01	-0,04
2020-05-31	0,00	0,06	0,01	-0,01	-0,10

Gross Margins

marża brutto dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to 1,00.
marża netto dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to 0,18.
marża operacyjna dla Bank of Queensland Limited od 28 lutego 2025 to 0,36.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-02-28	1,00	0,18	0,36
2024-11-30	1,00	0,18	0,36
2024-08-31	1,00	0,17	0,48
2024-05-31	1,00	0,17	0,48
2024-02-29	1,00	0,27	0,40
2023-11-30	1,00	0,12	0,42
2023-08-31	1,00	0,27	0,40
2023-05-31	1,00	0,20	0,36
2023-02-28	1,00	0,13	0,30
2022-11-30	1,00	0,19	0,36
2022-08-31	1,00	0,26	0,42
2022-05-31	1,00	0,26	0,44
2022-02-28	1,00	0,27	0,46
2021-11-30	1,00	0,28	0,46
2021-08-31	1,00	0,29	0,46
2021-05-31	1,00	0,24	0,44
2021-02-28	1,00	0,15	0,36
2020-11-30	1,00	0,15	0,36
2020-08-31	1,00	0,12	0,32
2020-05-31	1,00	0,23	0,40