BKE1 Analiza finansowa akcji - PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) (DB) Stock

Przegląd

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, powszechnie znany jako Bank BNI, to wiodąca instytucja finansowa z siedzibą w Indonezji. Jako jeden z największych banków państwowych w kraju, działa przede wszystkim w sektorze bankowym, świadcząc kompleksowy zakres usług obejmujący bankowość detaliczną, bankowość korporacyjną oraz operacje bankowości międzynarodowej. Bank BNI podjął kluczowe projekty mające na celu udoskonalenie platform bankowości cyfrowej i poszerzenie swojej obecności międzynarodowej, szczególnie w Azji Południowo-Wschodniej. Inicjatywy te stanowią część szerszej strategii firmy mającej na celu wykorzystanie postępu technologicznego i wspieranie łączności regionalnej, której celem jest zaspokojenie rosnących wymagań zróżnicowanej bazy klientów zarówno w kraju, jak i za granicą.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 50 310 072,00. MM.
dochód operacyjny dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 21 832 789,00. MM.
dochód netto dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 20 866 036,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	50 310 072,00	21 832 789,00	20 866 036,00
2025-03-31	50 768 302,00	22 394 626,00	21 517 643,00
2024-12-31	50 279 175,00	22 173 523,00	21 463 599,00
2024-09-30	51 169 927,00	21 730 634,00	21 464 571,00
2024-06-30	50 351 862,00	21 773 419,00	21 299 323,00
2024-03-31	48 585 487,00	22 151 559,00	21 015 389,00
2023-12-31	48 521 235,00	22 234 867,00	20 909 476,00
2023-09-30	48 907 356,00	23 141 795,00	20 373 127,00
2023-06-30	46 981 173,00	22 656 534,00	19 810 597,00
2023-03-31	48 073 187,00	22 101 757,00	19 570 287,00
2022-12-31	46 177 918,00	20 543 441,00	18 312 054,00
2022-09-30	42 337 804,00	17 517 492,00	16 844 418,00
2022-06-30	39 494 827,00	15 164 768,00	14 675 127,00
2022-03-31	36 876 459,00	12 856 560,00	12 476 081,00
2021-12-31	34 987 365,00	11 492 068,00	10 898 518,00
2021-09-30	31 559 298,00	8 057 560,00	6 707 176,00
2021-06-30	28 328 879,00	5 000 475,00	3 850 700,00
2021-03-31	24 405 938,00	1 434 251,00	1 412 469,00
2020-12-31	27 896 638,00	4 882 476,00	3 280 403,00
2020-09-30	32 344 299,00	9 650 101,00	7 731 073,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	575,59
2024-09-30	576,11	576,11
2024-06-30	571,65	571,65
2024-03-31	564,10	564,10
2023-12-31	561,23
2023-09-30	546,36	546,36
2023-06-30	531,30	531,30
2023-03-31	524,76	524,76
2022-12-31	491,25
2022-09-30	452,14	452,14
2022-06-30	394,08	394,08
2022-03-31	335,13	335,13
2021-12-31	292,65
2021-09-30	180,16	180,16
2021-06-30	103,39	103,39
2021-03-31	37,91	37,91
2020-12-31	88,03
2020-09-30	207,28	207,28
2020-06-30	327,28	327,28
2020-03-31	417,23	417,23

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -55 956 369,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 309 708,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 105 285 810,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-55 956 369,00	309 708,00	105 285 810,00
2025-03-31	-63 273 940,00	-4 513 918,00	56 147 748,00
2024-12-31	-64 652 894,00	-5 270 105,00	19 153 424,00
2024-09-30	-44 215 594,00	-3 416 967,00	30 641 221,00
2024-06-30	-51 121 646,00	-14 625 308,00	17 779 091,00
2024-03-31	-45 716 452,00	-8 287 960,00	19 738 118,00
2023-12-31	-27 717 922,00	-10 771 257,00	29 618 293,00
2023-09-30	-69 858 685,00	-23 626 854,00	46 128 924,00
2023-06-30	-54 427 762,00	-23 390 474,00	58 602 233,00
2023-03-31	34 397 556,00	-30 649 946,00	51 492 037,00
2022-12-31	-12 823 223,00	-32 233 154,00	35 501 300,00
2022-09-30	51 135 366,00	-25 597 101,00	-4 283 203,00
2022-06-30	9 677 439,00	-10 637 748,00	41 334 945,00
2022-03-31	-32 999 270,00	-25 731 383,00	84 397 071,00
2021-12-31	10 528 180,00	-15 656 307,00	88 669 546,00
2021-09-30	46 116 382,00	-11 723 620,00	15 044 769,00
2021-06-30	64 437 193,00	-16 761 958,00	15 988 498,00
2021-03-31	23 142 273,00	-4 488 866,00	-13 614 757,00
2020-12-31	11 666 305,00	-11 992 116,00	45 448 450,00
2020-09-30	-48 920 944,00	-6 235 736,00	101 489 368,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,14.
roic dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zdechlak dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -0,04.
okroiczny dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -0,23.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,14	0,08	-0,04	-0,23
2025-03-31	0,02	0,14	0,08	-0,18	-0,23
2024-12-31	0,02	0,14	0,09	-0,07	-0,18
2024-09-30	0,02	0,15	0,09	-0,21	-0,22
2024-06-30	0,02	0,14	0,09	-0,15	-0,20
2024-03-31	0,02	0,15	0,10	-0,04	-0,13
2023-12-31	0,02	0,15	0,10	-0,24	-0,35
2023-09-30	0,02	0,15	0,10	-0,10	-0,28
2023-06-30	0,02	0,15	0,10	-0,10	-0,27
2023-03-31	0,02	0,15	0,09	0,24	0,15
2022-12-31	0,02	0,14	0,09	0,11	0,26
2022-09-30	0,02	0,14	0,09	0,11	0,27
2022-06-30	0,01	0,12	0,08	0,22	0,05
2022-03-31	0,01	0,11	0,07	-0,06	-0,18
2021-12-31	0,01	0,10	0,06	0,25	0,25
2021-09-30	0,01	0,06	0,04	0,07	0,30
2021-06-30	0,00	0,03	0,02	0,16	0,32
2021-03-31	0,00	0,01	0,01	0,03	0,11
2020-12-31	0,00	0,03	0,02	0,26	0,07
2020-09-30	0,01	0,06	0,05	0,29	-0,30
2020-06-30	0,01	0,10	0,08	-0,02	-0,19
2020-03-31	0,02	0,13	0,09	0,17	-0,24

Gross Margins

marża brutto dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,99.
marża netto dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,42.
marża operacyjna dla PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,44.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,99	0,42	0,44
2025-03-31	0,99	0,38	0,47
2024-12-31	0,99	0,42	0,45
2024-09-30	0,99	0,44	0,45
2024-06-30	0,99	0,43	0,46
2024-03-31	0,99	0,43	0,46
2023-12-31	0,99	0,42	0,47
2023-09-30	0,99	0,41	0,47
2023-06-30	0,99	0,41	0,47
2023-03-31	0,99	0,41	0,46
2022-12-31	0,98	0,40	0,41
2022-09-30	0,98	0,40	0,41
2022-06-30	0,98	0,37	0,38
2022-03-31	0,98	0,34	0,35
2021-12-31	0,98	0,31	0,33
2021-09-30	0,98	0,21	0,26
2021-06-30	0,98	0,14	0,18
2021-03-31	0,97	0,06	0,06
2020-12-31	0,98	0,11	0,18
2020-09-30	0,98	0,24	0,30
2020-06-30	0,98	0,33	0,40
2020-03-31	0,98	0,38	0,45