BAKA Analiza finansowa akcji - Bankinter, S.A. (DB) Stock

Przegląd

Bankinter, SA jest bankiem komercyjnym z siedzibą w Hiszpanii, działającym głównie w branży bankowej. Oferuje różnorodne usługi finansowe, w tym bankowość detaliczną, bankowość biznesową, bankowość prywatną i zarządzanie aktywami. Bankinter jest doceniany za swoje inicjatywy w zakresie bankowości cyfrowej i przoduje w opracowywaniu innowacyjnych rozwiązań. Jednym z kluczowych projektów spółki jest uruchomienie cyfrowego banku biznesowego EVO Banco oraz banku mobilnego COINC. Silne zaangażowanie banku w innowacje cyfrowe i usługi zorientowane na klienta pomogło mu utrzymać solidną pozycję na konkurencyjnym hiszpańskim rynku bankowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 2 652,52. MM.
dochód operacyjny dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1 562,56. MM.
dochód netto dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 982,17. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	2 652,52	1 562,56	982,17
2025-03-31	2 617,20	1 608,49	1 022,30
2024-12-31	2 532,93	1 556,75	952,97
2024-09-30	2 294,20	1 455,34	889,09
2024-06-30	2 284,02	1 466,56	898,30
2024-03-31	2 353,98	1 426,45	860,88
2023-12-31	2 315,12	1 394,18	844,79
2023-09-30	2 256,67	1 347,11	814,76
2023-06-30	2 096,65	1 196,39	707,10
2023-03-31	1 912,91	1 025,23	590,64
2022-12-31	1 820,60	945,09	560,20
2022-09-30	1 688,78	909,24	512,58
2022-06-30	1 648,28	836,75	463,86
2022-03-31	1 623,08	804,12	1 339,11
2021-12-31	1 580,67	750,47	1 333,11
2021-09-30	1 492,37	355,39	1 347,67
2021-06-30	1 489,99	496,91	1 348,24
2021-03-31	1 285,55	325,45	335,11
2020-12-31	1 267,44	309,39	317,12
2020-09-30	1 880,30	747,49	326,37
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	1,14	1,11
2024-12-31	1,06	1,03
2024-09-30
2024-06-30	0,99	0,96
2024-03-31	0,95	0,92
2023-12-31	0,94	0,91
2023-09-30
2023-06-30	0,78	0,78
2023-03-31	0,63	0,63
2022-12-31		0,61
2022-09-30	0,55	0,54
2022-06-30	0,49	0,49
2022-03-31	1,47	1,47
2021-12-31		1,46
2021-09-30
2021-06-30	1,49	1,43
2021-03-31	0,37	0,35
2020-12-31	0,35	0,33
2020-09-30
2020-06-30	0,38	0,37

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1 577,99. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to -127,36. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 288,40. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	1 577,99	-127,36	288,40
2025-03-31
2024-12-31	1 941,44	-120,80	-262,44
2024-09-30
2024-06-30	-498,62	-113,79	-240,63
2024-03-31
2023-12-31	658,42	-44,23	-105,81
2023-09-30
2023-06-30	-8 185,56	-176,76	3,88
2023-03-31
2022-12-31	-8 034,98	-234,05	-752,85
2022-09-30
2022-06-30	2 644,52	-22,28	-785,04
2022-03-31
2021-12-31	7 050,83	-63,91	341,85
2021-09-30
2021-06-30	7 686,90	-105,14	814,31
2021-03-31
2020-12-31	8 538,31	-120,86	219,82
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 9,88.
p/książka dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,67.
p/tbv dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,76.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	9,88	1,67	1,76
2025-03-31	9,87	1,60	1,69
2024-12-31	7,53	1,13	1,20
2024-09-30	8,43	1,36	1,44
2024-06-30	8,12	1,29	1,36
2024-03-31	6,59	1,05	1,11
2023-12-31	12,27	1,96	2,08
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	3,64	1,00	1,06
2021-12-31	2,99	0,83	0,88
2021-09-30	3,38	0,93	0,99
2021-06-30	4,93	1,36	1,44
2021-03-31	19,82	1,32	1,39
2020-12-31	20,95	1,34	1,41
2020-09-30	20,37	1,41	1,48
2020-06-30	18,96	1,41	1,48

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,17.
zysk (3 lata)/ew dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,16.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,17	0,16
2025-03-31	0,39	0,34
2024-12-31	0,40	0,34
2024-09-30	0,21	0,18
2024-06-30	0,22	0,16
2024-03-31	1,61	1,12
2023-12-31	0,19	0,13
2023-09-30	0,49	0,34
2023-06-30	0,08	0,06
2023-03-31	-0,43	-0,30
2022-12-31	-0,14	-0,10
2022-09-30	-0,08	-0,06
2022-06-30	-0,06	-0,05
2022-03-31	-0,06	-0,05
2021-12-31	-0,07	-0,07
2021-09-30	-0,08	-0,09
2021-06-30	-0,11	-0,13
2021-03-31	-0,09	-0,20
2020-12-31	-0,90	-2,20
2020-09-30	0,02	0,04
2020-06-30	0,03	0,04

Skuteczność zarządzania

długi dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,19.
roic dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
zdechlak dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,10.
okroiczny dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,12.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,19	0,07	0,10	0,12
2025-03-31	0,01	0,19	0,06	0,10	0,13
2024-12-31	0,01	0,18	0,06	0,00	0,00
2024-09-30	0,01	0,17	0,06	0,04	0,05
2024-06-30	0,01	0,18	0,06	0,04	0,05
2024-03-31	0,01	0,17	0,06	0,04	0,05
2023-12-31	0,01	0,17	0,06	-0,60	-0,59
2023-09-30	0,01	0,15	0,05	-0,59	-0,58
2023-06-30	0,01	0,15	0,05	-0,63	-0,62
2023-03-31	0,01	0,12	0,05	-0,76	-0,68
2022-12-31	0,01	0,11	0,05	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,11	0,04	0,15	0,21
2022-06-30	0,01	0,10	0,04	0,15	0,21
2022-03-31	0,01	0,27	0,10	0,57	0,55
2021-12-31	0,01	0,27	0,10	0,56	0,00
2021-09-30	0,01	0,29	0,10	0,63	0,58
2021-06-30	0,01	0,29	0,10	0,64	0,59
2021-03-31	0,00	0,07	0,03	0,66	0,66
2020-12-31	0,00	0,07	0,02	0,65	0,65
2020-09-30	0,00	0,07	0,02	0,39	0,43
2020-06-30	0,00	0,07	0,03	0,42	0,46

Gross Margins

marża brutto dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,39.
marża operacyjna dla Bankinter, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,61.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,39	0,61
2025-03-31	1,00	0,37	0,52
2024-12-31	1,00	0,37	0,60
2024-09-30	1,00	0,36	0,60
2024-06-30	1,00	0,37	0,61
2024-03-31	1,00	0,36	0,52
2023-12-31	1,00	0,35	0,57
2023-09-30	1,00	0,34	0,57
2023-06-30	1,00	0,34	0,57
2023-03-31	1,00	0,30	0,52
2022-12-31	1,00	0,30	0,46
2022-09-30	1,00	0,30	0,46
2022-06-30	1,00	0,28	0,43
2022-03-31	1,00	0,83	0,42
2021-12-31	1,00	0,85	0,34
2021-09-30	1,00	0,85	0,42
2021-06-30	1,00	0,91	0,41
2021-03-31	1,00	0,26	0,26
2020-12-31	1,00	0,25	0,18
2020-09-30	1,00	0,26	0,42
2020-06-30	1,00	0,26	0,33