B4W Analiza finansowa akcji - Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) (DB) Stock

Przegląd

Banco Macro SA jest znaczącą instytucją finansową z siedzibą w Argentynie. Działając głównie w branży bankowej, firma koncentruje się na świadczeniu szerokiego zakresu usług finansowych, w tym tradycyjnych produktów bankowych, kart kredytowych i pożyczek osobistych dla osób fizycznych, a także małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP). Jako drugi co do wielkości prywatny bank krajowy w Argentynie, Banco Macro ma znaczącą obecność dzięki rozbudowanej sieci oddziałów rozmieszczonych na terenie całego kraju, szczególnie w regionach, w których aktywność gospodarcza jest szczególnie wysoka. Kluczowe projekty Banco Mactro SA obejmują rozwój usług bankowości cyfrowej w celu poprawy doświadczenia i dostępności klientów, wzmocnienie strategii wykorzystania postępu technologicznego w celu napędzania wzrostu i poprawy efektywności operacyjnej na dynamicznym argentyńskim rynku finansowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to 2 856 117,38. MM.
dochód operacyjny dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to -129 303,21. MM.
dochód netto dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to -64 237,61. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-03-31	2 856 117,38	-129 303,21	-64 237,61
2024-12-31	4 581 530,25	362 872,27	324 143,06
2024-09-30	7 231 047,05	1 494 305,54	1 311 747,75
2024-06-30	7 503 335,39	1 433 373,14	1 244 002,47
2024-03-31	7 948 192,59	2 062 432,29	1 655 745,59
2023-12-31	6 193 516,89	1 561 162,50	1 267 414,51
2023-09-30	3 988 216,55	526 891,78	346 060,31
2023-06-30	3 176 960,76	508 493,77	344 055,23
2023-03-31	2 158 658,25	248 244,63	163 702,01
2022-12-31	1 549 284,31	195 812,08	134 025,24
2022-09-30	759 713,21	84 100,69	62 291,02
2022-06-30	548 931,65	57 943,98	54 628,91
2022-03-31	467 255,66	57 967,51	55 797,00
2021-12-31	372 501,99	46 869,95	44 554,14
2021-09-30	301 498,97	45 734,47	35 304,92
2021-06-30	267 867,75	43 812,52	29 214,77
2021-03-31	221 134,55	45 595,69	30 105,16
2020-12-31	398 666,57	114 794,65	76 900,03
2020-09-30	179 038,32	55 685,05	38 677,34
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-03-31
2024-12-31	506,94	506,94
2024-09-30	821,01	821,01
2024-06-30	715,06	715,06
2024-03-31	1 359,00	1 359,00
2023-12-31	918,51	918,51
2023-09-30	541,22	541,22
2023-06-30	538,08	538,08
2023-03-31	256,02	256,02
2022-12-31	209,61	209,61
2022-09-30	97,42	97,42
2022-06-30	85,44	85,44
2022-03-31	87,26	87,26
2021-12-31	69,68	69,68
2021-09-30	55,21	55,21
2021-06-30	45,69	45,69
2021-03-31	47,08	47,08
2020-12-31	120,27	120,27
2020-09-30	60,49	60,49
2020-06-30	63,21	63,21
2020-03-31	51,60	51,60

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to -278 173,81. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to -138 862,77. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to 1 108 689,02. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-03-31	-278 173,81	-138 862,77	1 108 689,02
2024-12-31	918 590,56	-133 689,80	491 520,49
2024-09-30	1 993 405,42	150 546,56	-208 288,36
2024-06-30	1 987 981,87	159 821,52	-2 364 142,69
2024-03-31	1 854 174,69	166 201,15	-2 602 923,53
2023-12-31	2 716 995,54	177 091,50	-2 902 717,43
2023-09-30	2 654 703,46	-6 543,87	-818 158,67
2023-06-30	1 742 629,74	-21 773,51	77 347,91
2023-03-31	2 126 888,66	-26 419,26	21 331,89
2022-12-31	1 150 263,39	-75 766,21	384 199,86
2022-09-30	698 563,16	-52 418,98	304 578,38
2022-06-30	412 289,91	-22 843,08	1 091,69
2022-03-31	385 328,23	-14 620,99	-168 896,23
2021-12-31	377 246,81	-13 495,51	-306 880,95
2021-09-30	403 961,49	-11 640,05	-310 386,34
2021-06-30	255 836,56	-8 559,81	-173 722,65
2021-03-31	151 202,99	-6 413,58	2 769,09
2020-12-31	-32 908,09	-10 808,65	364 752,68
2020-09-30	-76 365,57	-5 487,58	200 976,59
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to 0,03.
ikra dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to -0,02.
roic dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to 0,07.
zdechlak dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to -0,03.
okroiczny dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to 0,20.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-03-31	0,03	-0,02	0,07	-0,03	0,20
2024-12-31	0,08	0,16	0,13	-0,24	0,25
2024-09-30	0,15	0,55	0,15	-0,31	0,09
2024-06-30	0,34	1,37	0,21	-0,25	0,33
2024-03-31	0,28	1,15	0,24	-0,38	0,50
2023-12-31	0,05	0,19	0,07	-0,43	1,01
2023-09-30	0,06	0,22	0,09	0,35	2,29
2023-06-30	0,06	0,22	0,09	0,35	2,29
2023-03-31	0,03	0,14	0,05	0,17	0,68
2022-12-31	0,03	0,14	0,06	0,25	0,19
2022-09-30	0,03	0,14	0,06	0,25	0,19
2022-06-30	0,04	0,16	0,07	0,13	0,25
2022-03-31	0,04	0,17	0,08	-0,08	0,33
2021-12-31	0,02	0,12	0,09	-0,30	0,67
2021-09-30	0,03	0,14	0,07	-0,34	1,05
2021-06-30	0,03	0,15	0,08	-0,27	0,78
2021-03-31	0,05	0,19	0,11	0,14	0,47
2020-12-31	0,09	0,41	0,13	0,32	-0,06
2020-09-30	0,08	0,43	0,19	0,19	-0,23
2020-06-30	0,09	0,57	0,23	-0,37	0,07
2020-03-31	0,08	0,51	0,21	-0,67	0,64

Gross Margins

marża brutto dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to 0,99.
marża netto dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to 0,07.
marża operacyjna dla Banco Macro S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 31 marca 2025 to 0,08.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-03-31	0,99	0,07	0,08
2024-12-31	0,99	0,14	0,15
2024-09-30	0,99	0,14	0,15
2024-06-30	0,99	0,22	0,27
2024-03-31	0,99	0,21	0,25
2023-12-31	0,99	0,08	0,13
2023-09-30	0,99	0,11	0,17
2023-06-30	0,99	0,11	0,17
2023-03-31	0,99	0,07	0,11
2022-12-31	0,99	0,10	0,12
2022-09-30	0,99	0,10	0,12
2022-06-30	0,98	0,12	0,12
2022-03-31	0,98	0,15	0,15
2021-12-31	0,98	0,14	0,15
2021-09-30	0,98	0,17	0,19
2021-06-30	0,98	0,19	0,26
2021-03-31	0,97	0,25	0,35
2020-12-31	0,98	0,18	0,28
2020-09-30	0,98	0,26	0,36
2020-06-30	0,98	0,28	0,38
2020-03-31	0,98	0,26	0,37