ALV Analiza finansowa akcji - Allianz SE (XTRA) Stock

Przegląd

Allianz SE z siedzibą w Monachium w Niemczech jest wiodącą międzynarodową firmą świadczącą usługi finansowe, działającą głównie w sektorach ubezpieczeń i zarządzania aktywami. Jako jeden z największych na świecie ubezpieczycieli i zarządzających aktywami, AllianasketsSE oferuje szeroką gamę produktów i usług z zakresu ubezpieczeń majątkowych, od następstw nieszczęśliwych wypadków, ubezpieczeń na życie/zdrowotnych oraz zarządzania aktywami. Kluczowe inicjatywy obejmują wspieranie transformacji cyfrowej w jej działalności i obsłudze klienta, położenie nacisku na zrównoważone i odpowiedzialne strategie inwestycyjne oraz badanie innowacyjnych rozwiązań w zakresie technologii ubezpieczeniowych (insurtech) w celu zwiększenia efektywności operacyjnej i doświadczenia klientów. Te strategiczne projekty podkreślają zaangażowanie Allianz w wykorzystanie technologii i zrównoważonego rozwoju w celu napędzania wzrostu i utrzymania konkurencyjnej pozycji w globalnej branży usług finansowych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 109 020,00. MM.
dochód operacyjny dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 15 710,00. MM.
dochód netto dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 10 207,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	109 020,00	15 710,00	10 207,00
2025-03-31	109 030,00	16 524,00	9 879,00
2024-12-31	107 345,00	16 222,00	9 931,00
2024-09-30	98 747,00	14 989,00	9 610,00
2024-06-30	104 240,00	15 017,00	9 160,00
2024-03-31	100 513,00	13 784,00	8 984,00
2023-12-31	99 420,00	13 399,00	8 541,00
2023-09-30	102 078,00	9 987,00	8 212,00
2023-06-30	97 655,00	12 995,00	8 338,00
2023-03-31	112 019,00	8 855,00	8 296,00
2022-12-31	95 811,00	11 456,00	6 421,00
2022-09-30	108 081,00	2 403,00	4 439,00
2022-06-30	109 761,00	6 714,00	4 271,00
2022-03-31	111 393,00	6 779,00	4 605,00
2021-12-31	114 475,00	6 883,00	6 610,00
2021-09-30	119 852,00	15 919,00	8 719,00
2021-06-30	118 798,00	15 841,00	8 671,00
2021-03-31	122 778,00	18 100,00	7 973,00
2020-12-31	117 531,00	16 521,00	6 807,00
2020-09-30	111 361,00	11 858,00	6 848,00
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	25,20	25,18
2024-09-30	24,15	24,14
2024-06-30	23,01	22,99
2024-03-31	22,44	22,41
2023-12-31	21,20	21,18
2023-09-30	20,87	20,84
2023-06-30	20,45	20,41
2023-03-31	20,30	20,20
2022-12-31	15,57	15,48
2022-09-30
2022-06-30	10,11	9,92
2022-03-31	11,12	10,97
2021-12-31	15,96	15,83
2021-09-30	20,98	20,88
2021-06-30	20,91	20,80
2021-03-31
2020-12-31	16,48	16,32
2020-09-30
2020-06-30	16,22	16,00

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 36 771,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to -28 831,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to -1 194,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	36 771,00	-28 831,00	-1 194,00
2025-03-31
2024-12-31	31 903,00	-25 675,00	-4 364,00
2024-09-30
2024-06-30	25 369,00	-16 891,00	-6 261,00
2024-03-31
2023-12-31	24 462,00	-12 007,00	-5 724,00
2023-09-30
2023-06-30	21 360,00	-10 746,00	-6 677,00
2023-03-31
2022-12-31	17 952,00	-14 992,00	-4 367,00
2022-09-30
2022-06-30	20 407,00	-20 664,00	-2 056,00
2022-03-31
2021-12-31	25 124,00	-19 783,00	-3 786,00
2021-09-30
2021-06-30	33 317,00	-27 340,00	-4 417,00
2021-03-31
2020-12-31	32 049,00	-28 870,00	-1 390,00
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 13,32.
p/książka dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 1,99.
p/tbv dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 3,03.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	13,32	1,99	3,03
2025-03-31	13,80	2,14	4,91
2024-12-31	11,87	1,86	4,45
2024-09-30	12,49	1,95	3,15
2024-06-30	11,22	1,59	3,63
2024-03-31	12,61	1,69	3,81
2023-12-31	11,51	1,56	3,71
2023-09-30	15,94	2,35	3,76
2023-06-30	12,25	1,80	2,89
2023-03-31	13,49	1,73	4,03
2022-12-31	31,59	2,51	-8,40
2022-09-30	21,01	1,42	17,77
2022-06-30	21,08	1,43	17,83
2022-03-31	18,83	1,17	8,04
2021-12-31	13,15	1,03	3,37
2021-09-30	10,00	1,02	2,76
2021-06-30	10,12	1,08	2,27
2021-03-31	11,01	1,07	3,13
2020-12-31	12,89	1,04	1,86
2020-09-30	12,81	1,13	3,21
2020-06-30	13,03	1,16	2,57

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 0,10.
zysk (3 lata)/ew dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,10	0,09
2025-03-31	0,10	0,09
2024-12-31	0,12	0,10
2024-09-30	0,11	0,09
2024-06-30	0,11	0,10
2024-03-31	0,10	0,09
2023-12-31	0,11	0,10
2023-09-30	0,08	0,07
2023-06-30	0,10	0,09
2023-03-31	0,09	0,07
2022-12-31	0,04	0,06
2022-09-30	0,06	0,09
2022-06-30	0,06	0,09
2022-03-31	0,06	0,08
2021-12-31	0,08	0,09
2021-09-30	0,11	0,10
2021-06-30	0,12	0,10
2021-03-31	0,10	0,09
2020-12-31	0,08	0,09
2020-09-30	0,08	0,09
2020-06-30	0,09	0,09

Skuteczność zarządzania

długi dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 0,17.
roic dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 0,10.
zdechlak dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 0,02.
okroiczny dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 0,32.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,17	0,10	0,02	0,32
2025-03-31	0,01	0,16	0,10	0,02	0,32
2024-12-31	0,01	0,16	0,10	0,03	0,27
2024-09-30	0,01	0,16	0,10	0,03	0,28
2024-06-30	0,01	0,15	0,09	0,07	0,25
2024-03-31	0,01	0,15	0,09	0,07	0,25
2023-12-31	0,01	0,14	0,09	0,03	0,06
2023-09-30	0,01	0,14	0,10	0,03	0,06
2023-06-30	0,01	0,14	0,10	0,03	0,06
2023-03-31	0,01	0,11	0,07	-0,01	0,02
2022-12-31	0,00	0,05	0,04	-0,02	0,06
2022-09-30	0,00	0,05	0,05	-0,02	0,07
2022-06-30	0,00	0,05	0,04	-0,02	0,07
2022-03-31	0,00	0,06	0,04	0,01	0,21
2021-12-31	0,01	0,08	0,05	0,01	0,19
2021-09-30	0,01	0,11	0,07	0,01	0,25
2021-06-30	0,01	0,12	0,07	0,01	0,27
2021-03-31	0,01	0,11	0,06	0,01	0,25
2020-12-31	0,01	0,09	0,05	0,01	0,26
2020-09-30	0,01	0,09	0,05	0,02	0,22
2020-06-30	0,01	0,09	0,06	0,02	0,23

Gross Margins

marża brutto dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 0,24.
marża netto dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 0,09.
marża operacyjna dla Allianz SE od 30 czerwca 2025 to 0,15.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,24	0,09	0,15
2025-03-31	0,15	0,10	0,15
2024-12-31	0,11	0,10	0,14
2024-09-30	0,14	0,09	0,13
2024-06-30	0,13	0,09	0,13
2024-03-31	0,18	0,09	0,14
2023-12-31	0,07	0,08	0,10
2023-09-30	0,08	0,08	0,09
2023-06-30	0,08	0,08	0,09
2023-03-31	0,12	0,09	0,11
2022-12-31	0,05	0,04	0,02
2022-09-30	0,05	0,04	0,02
2022-06-30	0,19	0,04	0,02
2022-03-31	0,20	0,04	0,06
2021-12-31	0,13	0,06	0,13
2021-09-30	0,23	0,07	0,13
2021-06-30	0,23	0,07	0,13
2021-03-31	0,24	0,06	0,15
2020-12-31	0,10	0,06	0,10
2020-09-30	0,21	0,06	0,11
2020-06-30	0,21	0,06	0,10

GB:1ALVM
MX:ALV N
AT:ALV
GB:0M6S	377,10 €
PL:ALV	1 540,50 zł
US:ALIZF
HU:ALLIANZ
GB:ALVD
IT:1ALV	376,40 €
BG:ALV