83I Analiza finansowa akcji - KRUK Spólka Akcyjna (DB) Stock

Przegląd

KRUK Spółka Akcyjna jest wiodącą firmą zarządzającą wierzytelnościami z siedzibą w Polsce, działającą szeroko na rynku europejskim. Firma specjalizuje się w windykacji i obrocie wierzytelnościami i znacznie rozszerzyła swój zasięg na całą Europę Środkowo-Wschodnią, w tym do takich krajów jak Rumunia, Niemcy, Włochy, Hiszpania i Czechy. Koncentrując się strategicznie na zakupie i zarządzaniu portfelami kredytów zagrożonych od banków i innych instytucji finansowych, KRUK opracował kompleksową gamę usług obejmujących każdy etap procesu windykacyjnego. Wykorzystując innowacyjne strategie i szeroką wiedzę prawniczą, KRUK dąży do optymalizacji zysków z windykacji, pozycjonując się jako lider w europejskim sektorze usług finansowych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to 2 304,08. MM.
dochód operacyjny dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to 1 856,14. MM.
dochód netto dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to 987,25. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-03-31	2 304,08	1 856,14	987,25
2024-12-31	2 203,12	1 856,81	1 073,95
2024-09-30	2 071,17	1 983,62	1 185,85
2024-06-30	1 970,20	1 804,76	1 058,55
2024-03-31	1 881,11	1 796,47	1 087,87
2023-12-31	1 794,79	1 679,72	983,93
2023-09-30	1 723,75	1 580,11	884,96
2023-06-30	1 647,85	1 478,63	844,19
2023-03-31	1 571,61	1 367,95	795,45
2022-12-31	1 491,63	1 340,11	804,98
2022-09-30	1 398,80	1 260,20	806,14
2022-06-30	1 315,09	1 233,41	787,81
2022-03-31	1 245,04	1 229,12	811,34
2021-12-31	1 190,65	1 103,78	694,76
2021-09-30	1 152,23	1 067,50	612,28
2021-06-30	1 129,07	991,69	496,43
2021-03-31	1 136,55	751,49	270,87
2020-12-31	1 158,99	558,32	81,36
2020-09-30	1 079,85	525,66	66,34
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-03-31
2024-12-31	55,54	52,43
2024-09-30	61,37	57,91
2024-06-30	54,79	51,72
2024-03-31	56,31	53,27
2023-12-31	50,93	48,37
2023-09-30	45,81	43,77
2023-06-30	43,81	42,18
2023-03-31	41,40	40,00
2022-12-31	42,07	40,71
2022-09-30	42,39	40,88
2022-06-30	41,49	40,38
2022-03-31	42,78	41,70
2021-12-31	36,63	35,80
2021-09-30	32,21	31,77
2021-06-30	26,13	25,41
2021-03-31	14,27	13,97
2020-12-31	4,29	4,22
2020-09-30	3,50	3,44
2020-06-30	4,76	4,71
2020-03-31	6,15	6,04

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to -285,49. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to -58,08. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to 287,67. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-03-31	-285,49	-58,08	287,67
2024-12-31	-499,13	-36,41	361,87
2024-09-30	-201,62	-25,26	211,72
2024-06-30	-376,52	-20,73	414,25
2024-03-31	-524,24	-36,36	616,01
2023-12-31	-785,25	-23,33	994,88
2023-09-30	-914,23	-34,54	945,26
2023-06-30	-714,79	-29,49	731,71
2023-03-31	-714,30	-13,73	636,64
2022-12-31	-567,77	-32,27	603,04
2022-09-30	-544,86	-20,47	585,24
2022-06-30	-366,81	-25,32	40,56
2022-03-31	-368,37	-16,83	536,09
2021-12-31	-288,80	-13,61	356,02
2021-09-30	61,91	-8,32	-142,21
2021-06-30	381,41	-2,29	-101,51
2021-03-31	726,96	-11,44	-781,65
2020-12-31	743,52	-10,90	-737,33
2020-09-30	650,88	-12,63	-537,65
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to 0,11.
ikra dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to 0,24.
roic dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to 0,10.
zdechlak dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to -0,02.
okroiczny dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to -0,04.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-03-31	0,11	0,24	0,10	-0,02	-0,04
2024-12-31	0,12	0,28	0,11	-0,00	-0,02
2024-09-30	0,12	0,32	0,11	0,00	-0,04
2024-06-30	0,13	0,31	0,12	0,01	-0,06
2024-03-31	0,13	0,31	0,11	0,02	-0,08
2023-12-31	0,13	0,28	0,10	-0,00	-0,11
2023-09-30	0,13	0,29	0,11	-0,00	-0,09
2023-06-30	0,12	0,29	0,11	-0,00	-0,10
2023-03-31	0,13	0,28	0,11	-0,01	-0,10
2022-12-31	0,15	0,33	0,12	0,00	-0,08
2022-09-30	0,15	0,33	0,13	0,00	-0,09
2022-06-30	0,15	0,36	0,14	-0,06	-0,06
2022-03-31	0,15	0,37	0,14	0,03	-0,06
2021-12-31	0,13	0,34	0,14	0,01	0,01
2021-09-30	0,14	0,30	0,12	-0,02	0,08
2021-06-30	0,11	0,25	0,11	0,06	0,08
2021-03-31	0,06	0,14	0,07	-0,02	0,20
2020-12-31	0,02	0,04	0,02	-0,00	0,17
2020-09-30	0,01	0,03	0,02	0,02	0,15
2020-06-30	0,02	0,05	0,02	-0,03	0,12
2020-03-31	0,03	0,06	0,03	0,01	0,08

Gross Margins

marża brutto dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to 0,74.
marża netto dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to 0,49.
marża operacyjna dla KRUK Spólka Akcyjna od 31 marca 2025 to 0,53.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-03-31	0,74	0,49	0,53
2024-12-31	0,71	0,57	0,96
2024-09-30	0,68	0,54	0,92
2024-06-30	0,68	0,58	0,96
2024-03-31	0,70	0,56	0,94
2023-12-31	0,69	0,51	0,92
2023-09-30	0,68	0,51	0,90
2023-06-30	0,68	0,51	0,90
2023-03-31	0,68	0,51	0,87
2022-12-31	0,64	0,58	0,90
2022-09-30	0,64	0,58	0,90
2022-06-30	0,66	0,60	0,94
2022-03-31	0,66	0,65	0,99
2021-12-31	0,66	0,58	0,93
2021-09-30	0,68	0,53	0,92
2021-06-30	0,68	0,44	0,87
2021-03-31	0,69	0,24	0,65
2020-12-31	0,68	0,07	0,47
2020-09-30	0,71	0,06	0,41
2020-06-30	0,67	0,08	0,39
2020-03-31	0,69	0,10	0,41