6HD Analiza finansowa akcji - PensionBee Group plc (DB) Stock

Przegląd

PensionBee Group plc to brytyjska firma świadcząca usługi finansowe, specjalizująca się w zarządzaniu emeryturami online. Firma oferuje przede wszystkim usługi konsolidacji emerytur, umożliwiające klientom połączenie starych emerytur w jeden nowy plan online. PensionBee wykorzystuje połączenie inteligentnej technologii i dedykowanej obsługi klienta, aby uprościć proces oszczędzania na emeryturę, czyniąc zarządzanie emeryturami dostępnymi i zrozumiałymi. Kluczowym aspektem ich oferty jest zapewnienie różnych planów emerytalnych dostosowanych do różnych potrzeb inwestycyjnych i profili ryzyka, a wszystko to zarządzane jest za pośrednictwem intuicyjnej platformy internetowej. To innowacyjne podejście rozwiązuje problemy często związane z planowaniem emerytalnym i pozycjonuje PensionBee jako wiodącą jednostkę w brytyjskim sektorze technologii finansowych i planowania emerytalnego.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to 36,69. MM.
dochód operacyjny dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to -5,03. MM.
dochód netto dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to -4,52. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	36,69	-5,03	-4,52
2025-03-31	34,95	-4,02	-3,83
2024-12-31	33,20	-3,00	-3,14
2024-09-30	30,76	-4,04	-4,15
2024-06-30	28,32	-5,08	-5,17
2024-03-31	26,07	-7,89	-7,87
2023-12-31	23,82	-10,69	-10,57
2023-09-30	22,04	-12,68	-12,53
2023-06-30	20,27	-14,68	-14,48
2023-03-31	18,97	-18,18	-18,31
2022-12-31	17,66	-21,69	-22,15
2022-09-30	16,64	-24,41	-25,42
2022-06-30	15,62	-27,14	-28,70
2022-03-31	14,18	-23,87	-26,67
2021-12-31	12,75	-20,61	-24,63
2021-09-30	10,92	-18,94	-22,72
2021-06-30	9,08	-17,28	-20,81
2021-03-31	7,67	-15,05	-17,04
2020-12-31	6,27	-12,83	-13,26

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-0,01
2024-09-30	-0,02	-0,02
2024-06-30	-0,02	-0,02
2024-03-31	-0,04	-0,04
2023-12-31	-0,05
2023-09-30	-0,06	-0,06
2023-06-30	-0,06	-0,06
2023-03-31	-0,08	-0,08
2022-12-31	-0,10
2022-09-30	-0,11	-0,11
2022-06-30	-0,13	-0,13
2022-03-31	-0,12	-0,12
2021-12-31	-0,12
2021-09-30	-0,10	-0,10
2021-06-30	-0,08	-0,08
2021-03-31	-0,08	-0,08
2020-12-31	-0,08

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to 4,72. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to -0,63. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to 19,11. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	4,72	-0,63	19,11
2025-03-31	4,37	-0,51	19,11
2024-12-31	4,02	-0,38	19,11
2024-09-30	0,63	-0,34	9,46
2024-06-30	-2,76	-0,30	-0,19
2024-03-31	-5,79	-0,20	-0,19
2023-12-31	-8,82	-0,10	-0,19
2023-09-30	-11,66	-0,16	-0,21
2023-06-30	-14,51	-0,23	-0,24
2023-03-31	-18,09	-0,30	-0,20
2022-12-31	-21,68	-0,37	-0,15
2022-09-30	-23,13	-0,30	-0,62
2022-06-30	-24,59	-0,23	-1,09
2022-03-31	-22,11	-0,15	27,70
2021-12-31	-19,64	-0,07	56,49
2021-09-30	-17,47	-0,08	60,61
2021-06-30	-15,30	-0,08	64,72
2021-03-31	-12,87	-0,08	35,89
2020-12-31	-10,44	-0,07	7,06

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Skuteczność zarządzania

długi dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to -0,19.
ikra dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to -0,24.
roic dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to -0,09.
zdechlak dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to 0,66.
okroiczny dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to 0,12.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	-0,19	-0,24	-0,09	0,66	0,12
2025-03-31	-0,19	-0,30	-0,09	0,66	0,12
2024-12-31	-0,30	-0,21	-0,39	-0,25	-0,21
2024-09-30	-0,30	-0,27	-0,39	-0,25	-0,21
2024-06-30	-0,54	-0,50	-0,68	-0,59	-0,57
2024-03-31	-0,41	-0,45	-0,68	-0,59	-0,57
2023-12-31			-0,78	-0,75	-0,73
2023-09-30			-0,90	-0,93	-0,90
2023-06-30		-0,51	-0,90	-0,93	-0,90
2023-03-31		-0,65	-1,14	-1,16	-1,13
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00	0,00
2021-12-31		0,00	0,00
2021-09-30	0,00	0,00	0,00
2021-06-30	-1,77	-2,01	-0,39	0,92	-0,28
2021-03-31	-1,45	-1,65	-0,32	0,43	-0,24
2020-12-31	-1,13	-1,28	-2,02	-0,53	-1,59

Gross Margins

marża brutto dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to 0,53.
marża netto dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to -0,09.
marża operacyjna dla PensionBee Group plc od 30 czerwca 2025 to -0,09.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,53	-0,09	-0,09
2025-03-31	0,53	-0,09	-0,09
2024-12-31	0,49	-0,18	-0,18
2024-09-30	0,49	-0,18	-0,18
2024-06-30	0,39	-0,44	-0,45
2024-03-31	0,39	-0,44	-0,45
2023-12-31	0,38	-0,57	-0,58
2023-09-30	0,36	-0,71	-0,72
2023-06-30	0,35	-0,71	-0,72
2023-03-31	0,35	-0,97	-0,96
2022-12-31
2022-09-30		0,00	-1,47
2022-06-30		0,00	-1,74
2022-03-31		0,00	-1,68
2021-12-31		0,00	-1,62
2021-09-30
2021-06-30	0,12	-2,29	-1,90
2021-03-31	0,05	-2,22	-1,96
2020-12-31	-0,06	-2,12	-2,05