6B0 Analiza finansowa akcji - SoFi Technologies, Inc. (DB) Stock

Przegląd

SoFi Technologies, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w sektorze usług finansowych, oferując różnorodną gamę produktów i usług finansowych dostosowanych do potrzeb dobrze zarabiających i znających się na technologii klientów. Te podstawowe oferty obejmują refinansowanie kredytów studenckich, pożyczki osobiste i hipoteczne, zarządzanie majątkiem i usługi zarządzania gotówką za pośrednictwem produktu SoFi Money. Istotnym aspektem jej strategii biznesowej jest wykorzystanie technologii w celu usprawnienia procesu kredytowego i poprawy jakości obsługi klienta za pośrednictwem aplikacji mobilnej i strony internetowej, mając na celu stworzenie kompleksowego ekosystemu finansowego. Firma zajmuje się także edukacją finansową, udostępniając znaczne zasoby i narzędzia mające na celu poprawę wiedzy finansowej swoich klientów. Poprzez ciągłe innowacje i strategiczną ekspansję rynkową SoFi Technologies dąży do przedefiniowania zarządzania finansami osobistymi dla współczesnych konsumentów.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to 3 029,35. MM.
dochód operacyjny dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to 316,37. MM.
dochód netto dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to 561,60. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	3 029,35	316,37	561,60
2025-03-31	2 771,41	219,52	481,74
2024-12-31	2 643,15	233,96	498,67
2024-09-30	2 519,21	224,72	214,10
2024-06-30	2 343,48	140,94	-113,32
2024-03-31	2 241,91	76,44	-178,28
2023-12-31	2 067,84	-53,84	-300,74
2023-09-30	1 906,27	-142,22	-388,66
2023-06-30	1 798,55	-196,64	-196,19
2023-03-31	1 665,57	-242,40	-244,47
2022-12-31	1 519,20	-299,40	-320,41
2022-09-30	1 358,39	-369,68	-391,41
2022-06-30	1 220,33	-323,97	-347,25
2022-03-31	1 098,70	-373,28	-416,73
2021-12-31	977,30	-453,84	-483,94
2021-09-30	867,87	-428,91	-455,54
2021-06-30	799,05	-443,59	-468,37
2021-03-31	683,21	-385,45	-295,25
2020-12-31	565,53	-328,52	-224,05
2020-09-30	458,28	-352,61	-263,98

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,46	0,39
2024-09-30	0,18	0,12
2024-06-30	-0,15	-0,21
2024-03-31	-0,23	-0,28
2023-12-31	-0,36	-0,36
2023-09-30	-0,46	-0,45
2023-06-30	-0,26	-0,25
2023-03-31	-0,31	-0,31
2022-12-31	-0,40	-0,40
2022-09-30	-0,49	-0,50
2022-06-30	-0,46	-0,47
2022-03-31	-0,64	-0,65
2021-12-31	-1,00	-1,00
2021-09-30	-1,60	-1,61
2021-06-30	-3,53	-3,52
2021-03-31	-4,18	-4,17
2020-12-31	-4,30	-4,30
2020-09-30	-4,76	-4,76

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to -2 819,09. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to -4 527,58. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to 7 330,16. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-2 819,09	-4 527,58	7 330,16
2025-03-31	-1 836,55	-5 000,03	5 404,90
2024-12-31	-1 119,81	-4 820,99	5 034,58
2024-09-30	-1 167,64	-4 953,64	5 793,30
2024-06-30	-2 680,58	-5 038,14	6 948,96
2024-03-31	-4 276,13	-3 110,89	8 556,63
2023-12-31	-7 227,14	-1 889,86	10 885,60
2023-09-30	-9 398,03	-527,74	11 960,82
2023-06-30	-9 591,81	-409,24	12 502,49
2023-03-31	-8 457,39	-196,37	9 928,75
2022-12-31	-7 255,86	-106,33	8 439,49
2022-09-30	-6 073,31	-24,27	6 504,37
2022-06-30	-3 389,55	-134,06	3 753,79
2022-03-31	-2 701,49	-20,88	3 725,92
2021-12-31	-1 350,22	110,19	684,99
2021-09-30	-108,75	150,22	28,00
2021-06-30	-791,65	400,85	263,58
2021-03-31	-412,08	374,56	-373,93
2020-12-31	-479,34	258,95	853,75
2020-09-30	-556,12	227,01	603,43

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Skuteczność zarządzania

długi dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
roic dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,14.
okroiczny dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,18.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,08	0,05	-0,14	-0,18
2025-03-31	0,02	0,08	0,05	-0,09	-0,11
2024-12-31	0,01	0,09	0,02	-0,03	-0,12
2024-09-30	-0,00	0,04	-0,01	-0,08	-0,29
2024-06-30	-0,01	-0,03	-0,02	0,13	-0,47
2024-03-31	-0,02	-0,05	-0,03	0,16	-0,66
2023-12-31	-0,02	-0,07	-0,03	0,17	-0,80
2023-09-30	-0,02	-0,04	-0,02	0,21	-0,79
2023-06-30	-0,02	-0,04	-0,02	0,21	-0,81
2023-03-31	-0,03	-0,06	-0,02	0,11	-0,75
2022-12-31	-0,05	-0,09	-0,04	0,04	-0,59
2022-09-30	-0,04	-0,09	-0,04	0,04	-0,65
2022-06-30	-0,05	-0,08	-0,03	0,02	-0,32
2022-03-31	-0,07	-0,14	-0,04	0,10	-0,28
2021-12-31	-0,05	-0,15	-0,06	-0,07	-0,01
2021-09-30	-0,06	-0,16	-0,06	0,01	-0,01
2021-06-30	-0,06	-0,22	-0,07	-0,02	-0,11
2021-03-31	-0,04	-0,14	-0,04	-0,06	-0,06
2020-12-31	-0,03	-0,11	-0,03	0,08	-0,06
2020-09-30			-0,03	0,04	-0,07

Gross Margins

marża brutto dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,82.
marża netto dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,17.
marża operacyjna dla SoFi Technologies, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,82	0,17	0,08
2025-03-31	0,83	0,19	0,09
2024-12-31	0,83	0,08	0,09
2024-09-30	0,82	-0,05	0,06
2024-06-30	0,82	-0,08	0,03
2024-03-31	0,82	-0,15	-0,03
2023-12-31	0,81	-0,20	-0,07
2023-09-30	0,81	-0,11	-0,10
2023-06-30	0,80	-0,11	-0,10
2023-03-31	0,79	-0,15	-0,14
2022-12-31	0,78	-0,29	-0,27
2022-09-30	0,76	-0,29	-0,27
2022-06-30	0,75	-0,28	-0,26
2022-03-31	0,74	-0,38	-0,34
2021-12-31	0,72	-0,50	-0,46
2021-09-30	0,72	-0,52	-0,51
2021-06-30	0,72	-0,59	-0,57
2021-03-31	0,70	-0,43	-0,56
2020-12-31	0,68	-0,40	-0,55
2020-09-30	0,65	-0,58	-0,77