5SZ Analiza finansowa akcji - RBB Bancorp (DB) Stock

Przegląd

RBB Bancorp z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży bankowej, koncentrując się na szeregu kompleksowych usług finansowych. Założona w 1983 roku z siedzibą w Los Angeles w Kalifornii, służy przede wszystkim społeczności chińsko-amerykańskiej. Instytucja specjalizuje się w produktach i usługach bankowości komercyjnej dostosowanych do docelowej grupy demograficznej, w tym w kredytach na nieruchomości i komercyjnych, zarządzaniu skarbem oraz produktach depozytowych. Kluczowe projekty i inicjatywy RBB Bancorp miały na celu ulepszenie platformy bankowości cyfrowej i poszerzenie zasięgu geograficznego poprzez strategiczne przejęcia, zwłaszcza ekspansję w Kalifornii i Nevadzie. Takie podejście nie tylko umocniło jej obecność w konkurencyjnym amerykańskim sektorze bankowym, ale także zapewniło ciągły wzrost poprzez wykorzystanie rynków o niedostatecznym zasięgu.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to 99,63. MM.
dochód operacyjny dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to 29,52. MM.
dochód netto dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to 23,01. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	99,63	29,52	23,01
2025-03-31	98,31	30,64	20,92
2024-12-31	104,84	38,98	26,66
2024-09-30	115,63	50,96	34,35
2024-06-30	117,60	54,05	35,83
2024-03-31	124,74	59,63	39,53
2023-12-31	130,94	63,41	42,47
2023-09-30	136,91	71,69	47,97
2023-06-30	147,69	81,66	56,15
2023-03-31	153,25	87,79	60,68
2022-12-31	155,87	93,19	64,33
2022-09-30	152,16	90,35	62,45
2022-06-30	148,31	88,35	61,16
2022-03-31	142,32	85,19	59,07
2021-12-31	139,13	82,08	56,91
2021-09-30	133,74	75,40	52,35
2021-06-30	123,95	66,52	45,50
2021-03-31	114,59	57,53	38,64
2020-12-31	106,97	49,61	32,93
2020-09-30	104,90	48,89	32,46
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,47	1,47
2024-09-30	1,87	1,87
2024-06-30	1,91	1,91
2024-03-31	2,10	2,09
2023-12-31	2,24	2,24
2023-09-30	2,53	2,52
2023-06-30	2,96	2,94
2023-03-31	3,19	3,17
2022-12-31	3,37	3,33
2022-09-30	3,25	3,20
2022-06-30	3,16	3,10
2022-03-31	3,04	2,97
2021-12-31	2,92	2,86
2021-09-30	2,68	2,63
2021-06-30	2,32	2,29
2021-03-31	1,96	1,95
2020-12-31	1,66	1,65
2020-09-30	1,63	1,61
2020-06-30	1,60	1,58
2020-03-31	1,77	1,74

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to 71,40. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to -303,59. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to 171,27. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	71,40	-303,59	171,27
2025-03-31	61,42	-186,29	94,45
2024-12-31	58,49	-160,39	-71,74
2024-09-30	32,21	91,44	-105,05
2024-06-30	32,99	207,85	-234,39
2024-03-31	39,32	266,90	-267,69
2023-12-31	51,29	243,31	53,22
2023-09-30	82,63	-17,68	91,66
2023-06-30	83,14	-197,73	36,18
2023-03-31	77,47	-229,50	32,96
2022-12-31	93,81	-260,17	-444,46
2022-09-30	103,70	-281,24	-25,21
2022-06-30	115,34	-345,68	-48,58
2022-03-31	126,08	-440,96	244,71
2021-12-31	202,18	-504,18	801,72
2021-09-30	214,14	-383,01	367,16
2021-06-30	186,74	-419,51	684,58
2021-03-31	155,56	-539,28	442,69
2020-12-31	124,51	-446,01	334,38
2020-09-30	289,62	-609,50	315,44
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to 0,04.
roic dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to -0,03.
okroiczny dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to 0,06.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,04	0,02	-0,03	0,06
2025-03-31	0,01	0,04	0,03	-0,17	0,06
2024-12-31	0,01	0,05	0,03	0,02	0,03
2024-09-30	0,01	0,07	0,04	0,01	0,03
2024-06-30	0,01	0,08	0,04	0,04	0,04
2024-03-31	0,01	0,09	0,05	0,39	0,06
2023-12-31			0,05	0,17	0,09
2023-09-30			0,06	-0,09	0,10
2023-06-30		0,12	0,11	-0,15
2023-03-31		0,13	0,11	-0,22
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31		0,00	0,00
2021-09-30	0,02	0,12	0,11
2021-06-30	0,01	0,11	0,06	0,56	0,23
2021-03-31	0,01	0,09	0,05	0,07	0,19
2020-12-31	0,01	0,08	0,04	0,02	0,17
2020-09-30	0,01	0,08	0,04	-0,01	0,40
2020-06-30	0,01	0,08	0,05	-0,08	0,43
2020-03-31	0,01	0,09	0,05	0,16	0,62

Gross Margins

marża brutto dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to 0,21.
marża operacyjna dla RBB Bancorp od 30 czerwca 2025 to 0,31.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,21	0,31
2025-03-31	1,00	0,25	0,37
2024-12-31	1,00	0,30	0,45
2024-09-30	1,00	0,30	0,46
2024-06-30	1,00	0,32	0,48
2024-03-31	1,00	0,32	0,48
2023-12-31	1,00	0,36	0,54
2023-09-30	1,00	0,38	0,55
2023-06-30		0,38	0,55
2023-03-31		0,40	0,57
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,59
2022-06-30		0,00	0,60
2022-03-31		0,00	0,60
2021-12-31		0,00	0,59
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,37	0,54
2021-03-31	1,00	0,34	0,50
2020-12-31	1,00	0,31	0,46
2020-09-30	1,00	0,31	0,47
2020-06-30	1,00	0,31	0,47
2020-03-31	1,00	0,32	0,48