59M Analiza finansowa akcji - MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. (DB) Stock

Przegląd

MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. z siedzibą w Japonii jest jedną z wiodących światowych firm ubezpieczeniowych. Działając w branży usług ubezpieczeniowych i finansowych, spółka oferuje szeroką gamę usług, w tym produkty ubezpieczeniowe na życie i majątkowe, bankowość, zarządzanie aktywami i usługi związane z ryzykiem. Kluczowe projekty obejmują zaangażowanie w zrównoważone praktyki biznesowe, o czym świadczą inicjatywy w zakresie ESG, oraz strategiczna ekspansja na rynki wschodzące, szczególnie w Azji. Ubezpieczenia MS&AD skupiają się również na wykorzystaniu technologii cyfrowej w celu poprawy obsługi klienta i wydajności operacyjnej. Zróżnicowany portfel firmy i inicjatywy strategiczne pozycjonują ją jako głównego gracza w globalnej branży ubezpieczeniowej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 6 479 675,00. MM.
dochód operacyjny dla MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 927 432,00. MM.
dochód netto dla MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 710 174,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	6 479 675,00	927 432,00	710 174,00
2025-03-31	6 435 185,00	940 779,00	691 657,00
2024-12-31	6 628 599,00	866 000,00	713 737,00
2024-09-30	6 291 602,00	1 128 137,00	740 742,00
2024-06-30	6 345 271,00	570 482,00	461 919,00
2024-03-31	6 415 815,00	426 905,00	369 266,00
2023-12-31	6 437 735,00	636 502,00	355 176,00
2023-09-30	6 094 685,00	558 077,00	282 618,00
2023-06-30	5 929 969,00	473 350,00	212 721,00
2023-03-31	5 225 552,00	411 446,00	161 530,00
2022-12-31	5 066 991,00	361 410,00	146 132,00
2022-09-30	5 281 374,00	305 045,00	104 398,00
2022-06-30	5 096 419,00	430 857,00	204 477,00
2022-03-31	5 119 604,00	502 451,00	262 799,00
2021-12-31	4 687 569,00	472 813,00	198 962,00
2021-09-30	4 691 104,00	457 185,00	172 592,00
2021-06-30	4 633 958,00	445 535,00	166 447,00
2021-03-31	4 885 330,00	390 506,00	144 398,00
2020-12-31	4 679 504,00	338 752,00	23 151,00
2020-09-30	4 876 240,00	390 482,00	76 101,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	454,68	454,59
2024-09-30	467,37	467,27
2024-06-30	290,73	290,66
2024-03-31	231,83	231,77
2023-12-31	190,41	190,36
2023-09-30	176,59	176,51
2023-06-30	132,39	132,35
2023-03-31	99,93	99,90
2022-12-31	89,81	89,78
2022-09-30	63,60	63,59
2022-06-30	123,70	123,64
2022-03-31	158,17	158,11
2021-12-31	119,07	119,02
2021-09-30	102,78	102,73
2021-06-30	98,72	98,67
2021-03-31	85,27	85,22
2020-12-31	13,62	13,61
2020-09-30	44,58	44,55
2020-06-30	83,75	83,70
2020-03-31	82,79	82,74

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	565 413,00	-358 881,00	-512 897,00
2024-06-30
2024-03-31	549 466,00	-276 825,00	-231 549,00
2023-12-31
2023-09-30	458 326,00	-63 372,00	-284 185,00
2023-06-30
2023-03-31	194 153,00	480 953,00	-314 502,00
2022-12-31
2022-09-30	55 561,00	331 866,00	-29 830,00
2022-06-30
2022-03-31	236 708,00	-71 976,00	58 545,00
2021-12-31
2021-09-30	-237 099,00	100 225,00	182 088,00
2021-06-30
2021-03-31	-323 912,00	43 925,00	79 278,00
2020-12-31
2020-09-30	229 328,00	-63 841,00	-134 316,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
ikra dla MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,15.
roic dla MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,15.
zdechlak dla MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,11.
okroiczny dla MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,03	0,15	0,15	-0,11	0,14
2025-03-31	0,03	0,16	0,15	-0,05	0,12
2024-12-31	0,03	0,18	0,15	-0,05	0,11
2024-09-30	0,02	0,20	0,09	0,02	0,10
2024-06-30	0,01	0,12	0,07	0,02	0,11
2024-03-31	0,01	0,11	0,07	0,03	0,10
2023-12-31	0,01	0,09	0,06	0,03	0,11
2023-09-30	0,01	0,06	0,04	0,00	0,00
2023-06-30	0,01	0,06	0,05	0,09	0,04
2023-03-31	0,01	0,05	0,04	0,10	0,05
2022-12-31	0,00	0,03	0,03	0,11	0,02
2022-09-30	0,01	0,03	0,03	0,11	0,02
2022-06-30	0,01	0,06	0,05	0,07	0,06
2022-03-31	0,01	0,08	0,06	0,06	0,06
2021-12-31	0,01	0,07	0,05	0,02	-0,06
2021-09-30	0,01	0,06	0,04	0,02	0,00
2021-06-30	0,01	0,06	0,04	-0,05	-0,08
2021-03-31	0,01	0,06	0,03	-0,05	-0,08
2020-12-31	0,00	0,01	0,01	0,01	0,06
2020-09-30	0,00	0,03	0,02	0,01	0,06
2020-06-30	0,01	0,05	0,04	0,12	0,19
2020-03-31	0,01	0,05	0,04	0,12	0,20

Gross Margins

marża brutto dla MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,29.
marża netto dla MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,11.
marża operacyjna dla MS&AD Insurance Group Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,15.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,29	0,11	0,15
2025-03-31	0,27	0,11	0,13
2024-12-31	0,30	0,12	0,15
2024-09-30	0,23	0,07	0,09
2024-06-30	0,20	0,06	0,07
2024-03-31	0,20	0,05	0,07
2023-12-31	0,20	0,04	0,06
2023-09-30	0,18	0,03	0,05
2023-06-30	0,20	0,03	0,05
2023-03-31	0,20	0,03	0,05
2022-12-31	0,19	0,02	0,06
2022-09-30	0,22	0,02	0,06
2022-06-30	0,22	0,04	0,08
2022-03-31	0,24	0,05	0,08
2021-12-31	0,24	0,04	0,09
2021-09-30	0,24	0,04	0,08
2021-06-30	0,24	0,04	0,08
2021-03-31	0,22	0,03	0,07
2020-12-31	0,19	0,01	0,04
2020-09-30	0,20	0,02	0,04
2020-06-30	0,19	0,03	0,04
2020-03-31	0,20	0,03	0,04