4RE Analiza finansowa akcji - Renta 4 Banco, S.A. (DB) Stock

Przegląd

Renta 4 Banco, SA jest instytucją bankową zajmującą się przede wszystkim rynkiem papierów wartościowych. Działa w branży usług finansowych i oferuje wiele usług, w tym zarządzanie aktywami, usługi maklerskie, finanse przedsiębiorstw i inne. Bank koncentruje się na dostarczaniu spersonalizowanych rozwiązań inwestycyjnych dostosowanych do potrzeb swoich klientów. Renta 4 Banco aktywnie angażowała się w różne projekty, w tym w uruchomienie Renta 4 Luxembourg, która oferuje swoim klientom możliwości inwestycji międzynarodowych. Bank jest również znaczący obecny w sektorze bankowości cyfrowej, konsekwentnie udoskonalając swoją platformę internetową, aby zapewnić swoim klientom kompleksowe rozwiązania cyfrowe.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 246,17. MM.
dochód operacyjny dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 38,98. MM.
dochód netto dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 36,22. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	246,17	38,98	36,22
2025-03-31	238,98	36,19	34,09
2024-12-31	229,64	34,27	32,14
2024-09-30	216,54	32,44	30,10
2024-06-30	207,64	29,07	27,21
2024-03-31	200,27	27,07	25,45
2023-12-31	200,18	28,95	26,13
2023-09-30	199,71	30,35	25,50
2023-06-30	192,70	25,66	22,69
2023-03-31	186,50	21,37	21,65
2022-12-31	183,66	19,58	21,54
2022-09-30	191,47	19,07	23,58
2022-06-30	193,20	22,36	25,68
2022-03-31	194,53	23,11	25,67
2021-12-31	194,27	20,25	25,34
2021-09-30	181,43	18,15	24,34
2021-06-30	177,03	16,16	23,22
2021-03-31	177,22	14,98	21,90
2020-12-31	171,81	15,80	18,14
2020-09-30	164,60	15,98	16,44
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,79	0,79
2024-09-30	0,74	0,74
2024-06-30	0,67	0,66
2024-03-31	0,62	0,62
2023-12-31	0,64	0,64
2023-09-30	0,62	0,62
2023-06-30	0,56	0,56
2023-03-31
2022-12-31	0,53	0,53
2022-09-30	0,58	0,58
2022-06-30	0,63	0,63
2022-03-31	0,63	0,63
2021-12-31	0,62	0,62
2021-09-30	0,59	0,60
2021-06-30	0,57	0,57
2021-03-31	0,54	0,54
2020-12-31	0,45	0,45
2020-09-30	0,41	0,41
2020-06-30	0,47	0,47
2020-03-31	0,44	0,44

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	487,61	-20,82	-19,70
2024-09-30
2024-06-30	410,30	-22,11	-35,20
2024-03-31
2023-12-31	366,21	-14,03	-30,20
2023-09-30
2023-06-30	-206,05	-13,99	-0,10
2023-03-31
2022-12-31	-396,20	-8,44	-18,50
2022-09-30
2022-06-30	115,59	-7,99	-21,86
2022-03-31
2021-12-31	476,58	-7,57	-17,74
2021-09-30
2021-06-30	-61,72	-8,20	-5,05
2021-03-31
2020-12-31	113,16	-6,56	-13,78
2020-09-30
2020-06-30	596,22	-4,82	-20,69
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 20,38.
p/książka dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 4,10.
p/tbv dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 5,47.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	20,38	4,10	5,47
2025-03-31	16,34	3,29	4,32
2024-12-31	16,22	3,00	3,94
2024-09-30	16,00	2,86	3,87
2024-06-30	16,63	2,96	3,92
2024-03-31	15,50	2,63	3,08
2023-12-31	28,58	5,15	5,51
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	15,81	3,08	3,68
2021-12-31	16,45	2,91	3,43
2021-09-30	15,60	2,72	3,22
2021-06-30	20,29	3,54	4,19
2021-03-31	21,51	3,69	4,39
2020-12-31	25,98	3,87	4,64
2020-09-30	28,65	4,16	5,04
2020-06-30	24,94	4,30	5,15
2020-03-31	26,20	4,56	5,53

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to -0,05.
zysk (3 lata)/ew dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to -0,04.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	-0,05	-0,04
2025-03-31	-0,04	-0,04
2024-12-31	-0,05	-0,04
2024-09-30	-0,09	-0,08
2024-06-30	-0,06	-0,06
2024-03-31	-0,05	-0,05
2023-12-31	-7,66	-6,98
2023-09-30	-0,25	-0,25
2023-06-30	-0,08	-0,09
2023-03-31	-0,08	-0,08
2022-12-31	-0,05	-0,05
2022-09-30	-0,10	-0,09
2022-06-30	-0,05	-0,05
2022-03-31	-0,04	-0,04
2021-12-31	-0,06	-0,05
2021-09-30	-0,07	-0,05
2021-06-30	-0,09	-0,07
2021-03-31	-0,07	-0,06
2020-12-31	-0,09	-0,09
2020-09-30	-0,06	-0,07
2020-06-30	-0,06	-0,06
2020-03-31	-0,08	-0,08

Skuteczność zarządzania

długi dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,24.
roic dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,17.
zdechlak dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 2,45.
okroiczny dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 2,65.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,24	0,17	2,45	2,65
2025-03-31	0,02	0,24	0,17	2,45	2,65
2024-12-31	0,01	0,23	0,16	1,89	2,20
2024-09-30	0,01	0,21	0,16	2,00	2,34
2024-06-30	0,01	0,20	0,15	1,92	2,18
2024-03-31	0,01	0,22	0,17	-1,42	-1,22
2023-12-31	0,01	0,18	0,16	-1,34	-1,15
2023-09-30	0,01	0,18	0,14	-1,39	-1,19
2023-06-30	0,01	0,18	0,14	-1,39	-1,20
2023-03-31	0,01	0,17	0,14	-2,82	-2,64
2022-12-31	0,01	0,17	0,15	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,17	0,15	0,53	0,72
2022-06-30	0,01	0,19	0,17	0,58	0,78
2022-03-31	0,01	0,20	0,20	0,00	0,00
2021-12-31	0,01	0,21	0,17	3,01	0,00
2021-09-30	0,01	0,21	0,16	-0,48	-0,41
2021-06-30	0,01	0,21	0,15	-0,49	-0,41
2021-03-31	0,01	0,21	0,15	0,62	0,76
2020-12-31	0,01	0,17	0,13	0,64	0,79
2020-09-30	0,01	0,15	0,12	4,18	4,37
2020-06-30	0,01	0,19	0,13	3,79	3,97
2020-03-31	0,01	0,18	0,12	1,53	1,67

Gross Margins

marża brutto dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,62.
marża netto dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
marża operacyjna dla Renta 4 Banco, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,15.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,62	0,14	0,15
2025-03-31	0,62	0,14	0,15
2024-12-31	0,63	0,14	0,15
2024-09-30	0,62	0,13	0,14
2024-06-30	0,62	0,13	0,13
2024-03-31	0,62	0,13	0,15
2023-12-31	0,60	0,13	0,15
2023-09-30	0,59	0,12	0,13
2023-06-30	0,55	0,12	0,13
2023-03-31	0,55	0,12	0,11
2022-12-31	0,55	0,12	0,10
2022-09-30	0,55	0,12	0,10
2022-06-30	0,55	0,13	0,12
2022-03-31	0,54	0,13	0,12
2021-12-31	0,53	0,13	0,09
2021-09-30	0,51	0,13	0,10
2021-06-30	0,51	0,13	0,09
2021-03-31	0,49	0,12	0,08
2020-12-31	0,49	0,11	0,08
2020-09-30	0,51	0,10	0,10
2020-06-30	0,53	0,11	0,13
2020-03-31	0,56	0,11	0,14