4IK Analiza finansowa akcji - The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (DB) Stock

Przegląd

Bank of NT Butterfield & Son Limited z siedzibą na Bermudach działa głównie w sektorze usług bankowych i finansowych. Założony w 1758 roku, jest jednym z najstarszych działających nieprzerwanie banków. Bank świadczy kompleksowy zakres usług obejmujący bankowość detaliczną i korporacyjną, zarządzanie majątkiem i usługi powiernicze. Posiada znaczącą obecność międzynarodową, z dodatkowymi operacjami na Kajmanach, Wielkiej Brytanii, Wyspach Normandzkich i Szwajcarii. Wśród kluczowych projektów bank koncentruje się na poszerzaniu oferty bankowości cyfrowej w celu poprawy doświadczeń klientów i efektywności operacyjnej. Bank of NT Butterfield & Son Limited jest również aktywnie zaangażowany w projekty wzbogacania społeczności, koncentrujące się na edukacji i rozwoju we wszystkich swoich lokalizacjach.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to 588,90. MM.
dochód operacyjny dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to 234,08. MM.
dochód netto dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to 219,38. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	588,90	234,08	219,38
2025-03-31	585,28	233,88	216,65
2024-12-31	579,93	230,35	216,32
2024-09-30	573,10	227,30	210,28
2024-06-30	572,03	221,97	206,31
2024-03-31	574,43	231,51	216,72
2023-12-31	578,60	239,59	225,49
2023-09-30	582,19	244,03	235,06
2023-06-30	580,88	253,23	243,74
2023-03-31	568,99	241,87	231,87
2022-12-31	549,30	223,38	214,02
2022-09-30	527,04	203,58	192,57
2022-06-30	511,66	185,87	174,92
2022-03-31	503,70	176,25	165,40
2021-12-31	499,68	173,30	162,67
2021-09-30	498,80	179,49	163,08
2021-06-30	496,18	169,99	153,84
2021-03-31	488,06	164,54	148,56
2020-12-31	494,19	163,41	147,22
2020-09-30	504,72	176,74	149,04
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4,80	4,71
2024-09-30	4,57	4,50
2024-06-30	4,39	4,33
2024-03-31	4,52	4,47
2023-12-31	4,62	4,58
2023-09-30	4,76	4,72
2023-06-30	4,91	4,88
2023-03-31	4,67	4,64
2022-12-31	4,32	4,29
2022-09-30	3,89	3,87
2022-06-30	3,53	3,51
2022-03-31	3,34	3,32
2021-12-31	3,28	3,26
2021-09-30	3,29	3,26
2021-06-30	3,10	3,09
2021-03-31	2,98	2,96
2020-12-31	2,91	2,90
2020-09-30	2,90	2,88
2020-06-30	3,09	3,06
2020-03-31	3,13	3,11

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to 312,73. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to -897,12. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to -343,20. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	312,73	-897,12	-343,20
2025-03-31	299,99	-116,25	211,75
2024-12-31	265,43	-581,02	735,56
2024-09-30	343,30	-566,90	446,36
2024-06-30	262,61	176,90	162,53
2024-03-31	251,39	719,71	-575,38
2023-12-31	300,29	681,80	-1 447,92
2023-09-30	257,65	1 084,28	-1 118,30
2023-06-30	270,62	1 357,99	-1 209,83
2023-03-31	235,26	475,91	-1 414,61
2022-12-31	219,27	292,02	-506,81
2022-09-30	219,29	-100,20	-813,56
2022-06-30	259,61	-856,82	-716,70
2022-03-31	260,91	-1 360,97	659,22
2021-12-31	251,35	-1 905,66	535,78
2021-09-30	214,41	-1 806,60	1 674,99
2021-06-30	214,68	-1 758,68	1 944,46
2021-03-31	240,92	-834,65	1 065,22
2020-12-31	188,15	-41,71	546,45
2020-09-30	102,16	-526,62	-1 184,42
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to 0,22.
roic dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to 0,18.
zdechlak dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to 0,34.
okroiczny dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to 0,25.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,22	0,18	0,34	0,25
2025-03-31	0,02	0,22	0,17	0,33	0,21
2024-12-31	0,02	0,22	0,16	0,25	0,26
2024-09-30	0,02	0,23	0,18	0,53	0,23
2024-06-30	0,02	0,23	0,19	0,36	0,22
2024-03-31	0,02	0,26	0,20	-0,39	0,26
2023-12-31	0,02	0,31	0,22	0,26	0,24
2023-09-30	0,02	0,30	0,22	0,41	0,25
2023-06-30	0,02	0,30	0,21	0,38	0,23
2023-03-31	0,01	0,28	0,20	-0,66	0,20
2022-12-31	0,01	0,20	0,20	-0,86	0,23
2022-09-30	0,01	0,20	0,20	-0,86	0,23
2022-06-30	0,01	0,18	0,17	-1,39	0,25
2022-03-31	0,01	0,18	0,16	-0,45	0,25
2021-12-31	0,01	0,17	0,14	-0,93	0,18
2021-09-30	0,01	0,16	0,14	0,12	0,18
2021-06-30	0,01	0,16	0,13	0,47	0,18
2021-03-31	0,01	0,15	0,13	0,53	0,20
2020-12-31	0,01	0,15	0,12	0,60	0,15
2020-09-30	0,01	0,15	0,12	-1,16	0,08
2020-06-30	0,01	0,17	0,13	0,17	0,17
2020-03-31	0,01	0,18	0,14	-0,53	0,18

Gross Margins

marża brutto dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to 0,37.
marża operacyjna dla The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited od 30 czerwca 2025 to 0,39.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,37	0,39
2025-03-31	1,00	0,37	0,40
2024-12-31	1,00	0,37	0,40
2024-09-30	1,00	0,36	0,39
2024-06-30	1,00	0,38	0,40
2024-03-31	1,00	0,39	0,41
2023-12-31	1,00	0,40	0,42
2023-09-30	1,00	0,42	0,44
2023-06-30	1,00	0,42	0,44
2023-03-31	1,00	0,41	0,43
2022-12-31	1,00	0,37	0,39
2022-09-30	1,00	0,37	0,39
2022-06-30	1,00	0,34	0,36
2022-03-31	1,00	0,33	0,35
2021-12-31	1,00	0,33	0,33
2021-09-30	1,00	0,33	0,36
2021-06-30	1,00	0,31	0,34
2021-03-31	1,00	0,30	0,34
2020-12-31	1,00	0,30	0,32
2020-09-30	1,00	0,30	0,35
2020-06-30	1,00	0,31	0,37
2020-03-31	1,00	0,31	0,36