4FY Analiza finansowa akcji - Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. (DB) Stock

Przegląd

Grupo Financiero Inbursa, SAB de CV, z siedzibą w Meksyku, działa głównie w sektorze usług finansowych, koncentrując się na bankowości, zarządzaniu aktywami i ubezpieczeniach. Jako główna spółka zależna konglomeratu Grupo Carso, którego właścicielem jest znany biznesmen Carlos Slim, Inbursa oferuje kompleksowy pakiet usług, w tym bankowość komercyjną, usługi inwestycyjne oraz polisy ubezpieczeniowe na życie i inne. Kluczowe projekty zazwyczaj koncentrują się na strategicznym rozwoju sektora usług finansowych, rozszerzaniu możliwości bankowości cyfrowej w celu poprawy jakości obsługi klientów oraz dywersyfikacji produktów ubezpieczeniowych w celu obsługi szerszej grupy demograficznej. Zaangażowanie Inbursy w integrację technologiczną i produkty zorientowane na klienta podkreśla jej strategię konsolidacji i poszerzania obecności na rynku w Ameryce Łacińskiej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to 58 388,12. MM.
dochód operacyjny dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to 44 625,66. MM.
dochód netto dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to 36 010,03. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-03-31	58 388,12	44 625,66	36 010,03
2024-12-31	55 648,44	42 519,94	34 255,25
2024-09-30	57 450,64	44 684,27	35 525,79
2024-06-30	54 766,59	42 371,82	33 055,15
2024-03-31	50 348,53	38 591,64	29 578,00
2023-12-31	51 592,00	39 853,00	30 953,00
2023-09-30	51 557,51	40 041,45	30 802,94
2023-06-30	45 266,66	34 449,21	27 384,77
2023-03-31	40 935,64	30 917,20	26 200,89
2022-12-31	37 578,00	27 024,00	24 469,00
2022-09-30	32 883,96	22 217,01	22 417,46
2022-06-30	34 747,29	23 307,86	22 785,54
2022-03-31	34 479,29	22 134,89	21 940,87
2021-12-31	33 410,00	21 569,00	20 892,00
2021-09-30	30 390,06	18 200,67	17 046,16
2021-06-30	27 723,96	15 512,85	15 042,50
2021-03-31	28 406,37	15 844,87	14 663,35
2020-12-31	27 309,00	14 715,00	12 662,00
2020-09-30	27 897,89	15 244,94	13 059,51
2020-06-30	28 687,88	16 063,15	13 205,22
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-03-31
2024-12-31	5,00
2024-09-30	6,26	6,26
2024-06-30	4,98	4,98
2024-03-31	5,06	5,06
2023-12-31	5,06
2023-09-30	5,20	5,20
2023-06-30	3,98	3,98
2023-03-31	3,98	3,98
2022-12-31	3,98
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	3,29	3,29
2021-12-31	3,25
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	2,20	2,20
2020-12-31	1,92
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31	1,82	1,82

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to -76 463,69. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to 1 838,72. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to 50 724,71. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-03-31	-76 463,69	1 838,72	50 724,71
2024-12-31	-72 721,95	3 253,32	69 449,87
2024-09-30	-77 115,81	773,63	59 307,61
2024-06-30	-88 045,42	-404,89	70 188,52
2024-03-31	-43 129,49	-6 248,85	61 615,11
2023-12-31	-42 910,00	-7 935,00	49 008,00
2023-09-30	-8 870,27	-14 250,81	49 049,51
2023-06-30	-6 247,31	-14 189,08	42 983,84
2023-03-31	-24 943,84	-7 305,26	40 292,93
2022-12-31	-45 345,00	-6 307,00	40 678,00
2022-09-30	-21 886,66	-5 548,70	28 101,08
2022-06-30	-41 503,44	-5 550,21	25 136,17
2022-03-31	-4 169,64	-6 261,40	17 445,05
2021-12-31	20 275,00	-7 261,00	11 606,00
2021-09-30	-43 357,07	-583,95	9 001,15
2021-06-30	11 579,74	137,72	-545,54
2021-03-31	-3 819,40	-185,55	1 488,31
2020-12-31	-19 482,00	-6 024,00	12 387,00
2020-09-30	32 227,51	-5 439,24	11 225,89
2020-06-30	-2 767,19	-5 997,96	14 172,21
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to 0,05.
ikra dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to 0,15.
roic dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to 0,09.
zdechlak dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to -0,00.
okroiczny dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to -0,20.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-03-31	0,05	0,15	0,09	-0,00	-0,20
2024-12-31	0,05	0,15	0,10	-0,05	-0,22
2024-09-30	0,05	0,16	0,10	-0,05	-0,25
2024-06-30	0,05	0,15	0,09	0,04	-0,13
2024-03-31	0,05	0,16	0,10	-0,01	-0,14
2023-12-31	0,05	0,17	0,10	0,08	-0,03
2023-09-30	0,04	0,15	0,09	0,08	-0,02
2023-06-30	0,04	0,15	0,09	0,07	-0,02
2023-03-31	0,04	0,15	0,09	0,03	-0,11
2022-12-31	0,04	0,13	0,07	0,00	-0,06
2022-09-30	0,04	0,13	0,06	0,00	-0,06
2022-06-30	0,04	0,14	0,07	-0,07	-0,13
2022-03-31	0,04	0,14	0,07	0,02	-0,03
2021-12-31	0,03	0,13	0,07	0,08	-0,14
2021-09-30	0,03	0,11	0,06	-0,12	0,04
2021-06-30	0,03	0,10	0,06	0,05	0,05
2021-03-31	0,03	0,10	0,05	-0,01	-0,01
2020-12-31	0,03	0,09	0,04	-0,05	-0,07
2020-09-30	0,03	0,09	0,04	0,13	0,11
2020-06-30	0,03	0,09	0,05	0,02	-0,01
2020-03-31	0,02	0,08	0,04	-0,01	-0,04

Gross Margins

marża brutto dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to 1,00.
marża netto dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to 0,62.
marża operacyjna dla Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. od 31 marca 2025 to 0,76.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-03-31	1,00	0,62	0,76
2024-12-31	1,00	0,62	0,78
2024-09-30	1,00	0,60	0,77
2024-06-30	1,00	0,59	0,76
2024-03-31	1,00	0,60	0,77
2023-12-31	1,00	0,60	0,78
2023-09-30	1,00	0,60	0,76
2023-06-30	1,00	0,60	0,76
2023-03-31	1,00	0,64	0,75
2022-12-31	1,00	0,68	0,68
2022-09-30	1,00	0,68	0,68
2022-06-30	1,00	0,66	0,67
2022-03-31	1,00	0,66	0,64
2021-12-31	1,00	0,64	0,64
2021-09-30	1,00	0,56	0,60
2021-06-30	1,00	0,54	0,56
2021-03-31	1,00	0,52	0,56
2020-12-31	1,00	0,47	0,54
2020-09-30	1,00	0,47	0,55
2020-06-30	1,00	0,46	0,56
2020-03-31	1,00	0,44	0,55