4FN Analiza finansowa akcji - Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. (DB) Stock

Przegląd

Grupo Financiero Banorte, SAB de CV z siedzibą w Meksyku, działa jako jedna z wiodących instytucji finansowych w meksykańskim sektorze bankowym. Założona w 1899 roku w Monterrey firma Banorte rozrosła się, aby świadczyć kompleksowy zakres usług finansowych, w tym bankowość komercyjną, zarządzanie aktywami, ubezpieczenia i usługi maklerskie. Będąc kluczowym graczem w rozwijaniu rozwiązań bankowości cyfrowej w Meksyku, Banorte wdrożyło znaczące inicjatywy mające na celu poprawę doświadczenia bankowości internetowej, rozbudowę cyfrowych systemów płatności i wspieranie włączenia finansowego poprzez projekty oparte na technologii. Co więcej, firma aktywnie uczestniczyła w projektach dotyczących zrównoważonego rozwoju, dostosowując swoją działalność do światowych standardów środowiskowych, aby promować odpowiedzialne praktyki bankowe na całym swoim rozległym rynku krajowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to 134 120,67. MM.
dochód operacyjny dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to 76 131,65. MM.
dochód netto dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to 57 867,84. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	134 120,67	76 131,65	57 867,84
2025-03-31	131 201,97	75 136,70	57 268,02
2024-12-31	128 243,00	73 618,00	56 188,00
2024-09-30	126 557,09	73 579,88	55 507,84
2024-06-30	123 757,18	72 273,04	54 538,18
2024-03-31	121 752,55	71 728,36	53 608,09
2023-12-31	118 143,00	69 561,00	52 418,00
2023-09-30	114 120,05	67 962,19	50 966,42
2023-06-30	111 618,47	65 896,06	49 242,41
2023-03-31	108 613,24	63 416,08	47 677,91
2022-12-31	105 794,00	61 022,00	45 408,00
2022-09-30	102 409,53	56 639,86	42 877,43
2022-06-30	98 112,46	52 428,11	40 207,38
2022-03-31	93 714,99	47 934,54	37 251,80
2021-12-31	89 762,00	43 822,00	35 048,00
2021-09-30	84 774,03	40 409,85	31 952,71
2021-06-30	84 655,21	40 681,50	31 984,28
2021-03-31	81 171,95	37 742,29	29 934,13
2020-12-31	81 956,00	38 943,00	30 508,00
2020-09-30	85 326,39	40 864,17	33 551,97
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	19,72
2024-09-30	19,30	19,16
2024-06-30	19,31	19,17
2024-03-31	18,28	18,15
2023-12-31	18,31
2023-09-30	17,83	17,70
2023-06-30	16,86	16,74
2023-03-31	16,78	16,66
2022-12-31	15,86	15,75
2022-09-30	15,22	15,13
2022-06-30	14,27	14,19
2022-03-31	13,22	13,14
2021-12-31	12,23	12,15
2021-09-30	11,12	11,00
2021-06-30	11,17	11,04
2021-03-31	10,50	10,38
2020-12-31	10,70	10,58
2020-09-30	11,74	11,69
2020-06-30	11,70	11,65

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to -28 120,42. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to -4 223,58. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to 46 174,71. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-28 120,42	-4 223,58	46 174,71
2025-03-31	-62 419,27	-3 962,98	77 926,08
2024-12-31	-49 000,00	-3 970,00	51 143,00
2024-09-30	-27 628,37	-3 965,97	22 272,53
2024-06-30	-76 723,32	-3 420,06	75 304,75
2024-03-31	-81 052,62	-4 019,15	102 980,09
2023-12-31	-107 314,00	-4 264,00	103 703,00
2023-09-30	-78 953,19	-10 207,67	106 789,83
2023-06-30	-6 300,25	-10 323,59	48 162,07
2023-03-31	-27 349,79	-11 120,64	21 266,50
2022-12-31	-21 561,00	-9 926,00	40 954,00
2022-09-30	-7 048,17	-3 244,62	34 289,56
2022-06-30	-26 406,32	-3 387,84	18 139,22
2022-03-31	26 408,07	-187,65	-18 020,02
2021-12-31	33 821,00	-1 182,00	-43 135,00
2021-09-30	1 565,37	-1 155,27	-32 639,43
2021-06-30	10 002,22	-1 278,39	-3 770,80
2021-03-31	-24 933,21	-2 536,16	53 141,55
2020-12-31	-42 515,00	-2 721,00	91 734,00
2020-09-30	-39 357,89	-2 731,94	85 957,43
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to 0,24.
roic dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zdechlak dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
okroiczny dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to -0,07.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,24	0,06	0,01	-0,07
2025-03-31	0,02	0,21	0,06	-0,00	-0,05
2024-12-31	0,02	0,23	0,06	-0,01	-0,03
2024-09-30	0,02	0,22	0,06	-0,00	-0,08
2024-06-30	0,03	0,21	0,06	0,02	-0,08
2024-03-31	0,03	0,22	0,06	-0,01	-0,12
2023-12-31	0,03	0,21	0,06	0,02	-0,09
2023-09-30	0,02	0,21	0,06	0,04	-0,01
2023-06-30	0,02	0,21	0,06	0,04	-0,01
2023-03-31	0,02	0,20	0,06	-0,02	-0,03
2022-12-31	0,02	0,18	0,05	0,03	-0,01
2022-09-30	0,02	0,18	0,05	0,03	-0,01
2022-06-30	0,02	0,18	0,05	-0,01	-0,03
2022-03-31	0,02	0,16	0,05	0,01	0,03
2021-12-31	0,02	0,16	0,05	-0,01	0,00
2021-09-30	0,02	0,15	0,04	-0,04	0,01
2021-06-30	0,02	0,15	0,11	0,02	0,03
2021-03-31	0,02	0,15	0,04	0,03	-0,03
2020-12-31	0,02	0,16	0,04	0,06	-0,06
2020-09-30	0,02	0,18	0,04	0,06	-0,05
2020-06-30	0,02	0,19	0,11	0,17	-0,02

Gross Margins

marża brutto dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to 0,44.
marża operacyjna dla Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. od 30 czerwca 2025 to 0,57.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,44	0,57
2025-03-31	1,00	0,44	0,57
2024-12-31	1,00	0,44	0,58
2024-09-30	1,00	0,44	0,58
2024-06-30	1,00	0,44	0,59
2024-03-31	1,00	0,44	0,59
2023-12-31	1,00	0,45	0,60
2023-09-30	1,00	0,44	0,59
2023-06-30	1,00	0,44	0,59
2023-03-31	1,00	0,44	0,58
2022-12-31	1,00	0,42	0,55
2022-09-30	1,00	0,42	0,55
2022-06-30	1,00	0,41	0,53
2022-03-31	1,00	0,40	0,51
2021-12-31	1,00	0,39	0,49
2021-09-30	1,00	0,38	0,48
2021-06-30	1,00	0,38	0,47
2021-03-31	1,00	0,37	0,46
2020-12-31	1,00	0,37	0,48
2020-09-30	1,00	0,39	0,49
2020-06-30	1,00	0,39	0,51