33W Analiza finansowa akcji - Bankwell Financial Group, Inc. (DB) Stock

Przegląd

Bankwell Financial Group, Inc. to bankowa spółka holdingowa z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, działająca głównie w Connecticut. Prowadzi działalność w branży usług bankowych i finansowych, obsługując zarówno klientów indywidualnych, jak i komercyjnych. Spółka koncentruje się na dostarczaniu kompleksowego pakietu produktów bankowych, obejmującego rachunki oszczędnościowe i rozliczeniowe, kredyty komercyjne i mieszkaniowe, a także zaawansowane usługi bankowości internetowej i mobilnej. Kluczowe projekty i inicjatywy Bankwell obejmują zwiększanie możliwości bankowości cyfrowej, aby lepiej służyć klientom, poszerzanie portfela kredytowego i utrzymywanie silnych relacji społecznych poprzez zasięg lokalny i spersonalizowaną obsługę klienta. Celem Bankwell jest łączenie rozwiązań opartych na technologii z tradycyjnymi praktykami bankowymi, aby zapewnić satysfakcję klientów i zrównoważony rozwój.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 81,75. MM.
dochód operacyjny dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 30,73. MM.
dochód netto dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 20,86. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	81,75	30,73	20,86
2025-03-31	69,11	20,41	12,89
2024-12-31	64,38	16,68	9,77
2024-09-30	72,01	24,25	15,33
2024-06-30	81,49	34,56	23,18
2024-03-31	90,58	43,61	30,05
2023-12-31	98,44	52,21	36,66
2023-09-30	97,17	51,20	36,16
2023-06-30	94,74	49,17	35,56
2023-03-31	98,35	53,70	39,60
2022-12-31	92,35	49,62	37,43
2022-09-30	88,01	47,41	37,22
2022-06-30	84,41	44,52	34,90
2022-03-31	76,03	37,06	29,11
2021-12-31	72,70	34,19	26,59
2021-09-30	67,79	28,04	19,11
2021-06-30	62,27	23,04	15,24
2021-03-31	55,45	16,53	10,23
2020-12-31	49,71	10,44	5,90
2020-09-30	49,52	11,66	9,04
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,24	1,23
2024-09-30	1,94	1,94
2024-06-30	2,95	2,94
2024-03-31	3,84	3,82
2023-12-31	4,71	4,67
2023-09-30	4,66	4,62
2023-06-30	4,59	4,55
2023-03-31	5,13	5,08
2022-12-31	4,84	4,79
2022-09-30	4,79	4,74
2022-06-30	4,48	4,44
2022-03-31	3,72	3,69
2021-12-31	3,38	3,36
2021-09-30	2,43	2,41
2021-06-30	1,93	1,92
2021-03-31	1,30	1,29
2020-12-31	0,75	0,75
2020-09-30	1,15	1,15
2020-06-30	1,29	1,29
2020-03-31	1,85	1,83

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 24,15. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to -27,14. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 74,08. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	24,15	-27,14	74,08
2025-03-31	24,83	13,95	18,52
2024-12-31	29,94	-33,96	42,39
2024-09-30	15,09	107,02	-88,87
2024-06-30	28,36	95,63	-134,67
2024-03-31	33,84	68,57	-131,97
2023-12-31	31,93	-48,30	-70,15
2023-09-30	50,15	-491,04	475,86
2023-06-30	55,86	-731,79	766,96
2023-03-31	67,78	-788,83	698,74
2022-12-31	82,67	-811,16	739,49
2022-09-30	69,38	-477,51	453,74
2022-06-30	62,78	-323,77	130,13
2022-03-31	39,87	-329,75	227,38
2021-12-31	34,56	-270,02	170,55
2021-09-30	37,13	-201,51	2,41
2021-06-30	29,52	-138,08	203,18
2021-03-31	32,02	-52,91	172,90
2020-12-31	-1,51	-21,94	355,00
2020-09-30	1,21	-61,75	316,92
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,00.
roic dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
okroiczny dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,00		0,03	0,14	0,06
2025-03-31	0,00	0,05	0,02	0,09	0,07
2024-12-31	0,00	0,04	0,04	0,08	0,04
2024-09-30	0,01	0,06	0,05	-0,03	0,07
2024-06-30	0,01	0,12	0,07	-0,07	0,08
2024-03-31	0,01	0,15	0,08	-0,20	0,07
2023-12-31	0,01	0,16	0,09	0,08	0,12
2023-09-30	0,01	0,16	0,09	0,22	0,14
2023-06-30	0,02	0,16	0,07	0,18	0,11
2023-03-31	0,01	0,19	0,08	-0,04	0,13
2022-12-31	0,02	0,19	0,10	0,12	0,18
2022-09-30	0,02	0,19	0,10	0,12	0,19
2022-06-30	0,01	0,18	0,11	-0,41	0,19
2022-03-31	0,01	0,15	0,09	-0,20	0,13
2021-12-31	0,01	0,15	0,09	-0,21	0,13
2021-09-30	0,01	0,11	0,07	-0,57	0,10
2021-06-30	0,01	0,09	0,07	0,44	0,14
2021-03-31	0,00	0,06	0,03	0,44	0,09
2020-12-31	0,00	0,03	0,02	0,86	-0,00
2020-09-30	0,00	0,05	0,02	0,63	0,00
2020-06-30	0,01	0,06	0,04	0,53	-0,02
2020-03-31	0,01	0,08	0,04	0,35	-0,03

Gross Margins

marża brutto dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,19.
marża operacyjna dla Bankwell Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,30.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,19	0,30
2025-03-31	1,00	0,14	0,25
2024-12-31	1,00	0,21	0,34
2024-09-30	1,00	0,28	0,42
2024-06-30	1,00	0,33	0,48
2024-03-31	1,00	0,37	0,53
2023-12-31	1,00	0,37	0,53
2023-09-30	1,00	0,38	0,52
2023-06-30	1,00	0,38	0,52
2023-03-31	1,00	0,40	0,55
2022-12-31	1,00	0,42	0,53
2022-09-30	1,00	0,42	0,53
2022-06-30	1,00	0,41	0,52
2022-03-31	1,00	0,38	0,48
2021-12-31	1,00	0,36	0,46
2021-09-30	1,00	0,28	0,43
2021-06-30	1,00	0,24	0,40
2021-03-31	1,00	0,18	0,30
2020-12-31	1,00	0,12	0,18
2020-09-30	1,00	0,18	0,24
2020-06-30	1,00	0,20	0,26
2020-03-31	1,00	0,27	0,34