2RC Analiza finansowa akcji - Credit Corp Group Limited (DB) Stock

Przegląd

Credit Corp Group Limited to australijska firma świadcząca usługi finansowe, zajmująca się głównie zakupem i windykacją wierzytelności. Jest uznawana za największego nabywcę i windykatora długów w Australii i Nowej Zelandii, rozszerzającego swoją działalność w Stanach Zjednoczonych. Spółka specjalizuje się w pozyskiwaniu i zarządzaniu portfelami wierzytelności przeterminowanych od największych banków, firm finansowych i przedsiębiorstw telekomunikacyjnych. Credit Corp Group Limited zapewnia również pożyczki konsumenckie pod marką Wallet Wizard, znaną z oferowania pożyczek osobistych. Kluczowe projekty obejmują strategiczne przejęcia portfeli wierzytelności konsumenckich oraz rozwój obecności na rynku amerykańskim, wzmocnienie obecności na rynku i możliwości windykacji w różnych warunkach gospodarczych przy jednoczesnym zachowaniu ścisłej zgodności ze standardami regulacyjnymi. To strategiczne podejście wspiera jej długoterminowy wzrost i stabilność w sektorze usług finansowych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to 447,13. MM.
dochód operacyjny dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to 133,62. MM.
dochód netto dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to 94,09. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	447,13	133,62	94,09
2025-03-31	453,31	143,35	100,53
2024-12-31	459,48	153,08	106,97
2024-09-30	418,63	112,94	78,84
2024-06-30	377,78	72,79	50,71
2024-03-31	365,96	70,17	49,00
2023-12-31	354,13	67,54	47,30
2023-09-30	374,40	97,95	69,27
2023-06-30	394,67	128,36	91,25
2023-03-31	382,56	122,52	86,81
2022-12-31	370,44	116,67	82,36
2022-09-30	372,00	129,84	91,54
2022-06-30	373,56	143,01	100,72
2022-03-31	360,69	139,19	98,38
2021-12-31	347,82	135,36	96,04
2021-09-30	341,89	130,65	92,08
2021-06-30	335,96	125,94	88,13
2021-03-31	298,79	76,72	53,62
2020-12-31	261,61	27,51	19,11
2020-09-30	258,93	24,83	17,28
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,57	1,54
2024-09-30	1,16	1,14
2024-06-30	0,74	0,74
2024-03-31	0,72	0,71
2023-12-31	0,69	0,69
2023-09-30	1,02	1,01
2023-06-30	1,34	1,32
2023-03-31	1,28	1,26
2022-12-31	1,21	1,20
2022-09-30	1,35	1,34
2022-06-30	1,49	1,48
2022-03-31	1,46	1,45
2021-12-31	1,43	1,42
2021-09-30	1,37	1,36
2021-06-30	1,31	1,30
2021-03-31	0,80	0,80
2020-12-31	0,29	0,29
2020-09-30	0,27	0,27
2020-06-30	0,25	0,26
2020-03-31	0,80	0,79

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to 52,56. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to -1,49. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to -28,77. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	52,56	-1,49	-28,77
2025-03-31	31,90	-1,38	-4,56
2024-12-31	11,24	-1,26	19,64
2024-09-30	-18,67	-1,36	19,83
2024-06-30	-48,58	-1,47	20,02
2024-03-31	-17,63	-1,50	-6,48
2023-12-31	13,32	-1,54	-32,98
2023-09-30	-35,34	-9,16	51,84
2023-06-30	-84,00	-16,78	136,65
2023-03-31	-138,12	-17,35	189,02
2022-12-31	-192,24	-17,91	241,40
2022-09-30	-146,27	-10,87	156,47
2022-06-30	-100,30	-3,82	71,54
2022-03-31	-28,39	-4,13	2,20
2021-12-31	43,52	-4,45	-67,14
2021-09-30	55,62	-3,61	-59,61
2021-06-30	67,73	-2,78	-52,07
2021-03-31	90,22	-6,45	-62,21
2020-12-31	112,72	-10,12	-72,35
2020-09-30	114,18	-40,49	-45,59
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,08.
roic dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zdechlak dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,02.
okroiczny dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,01.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,08		0,08	0,02	0,01
2025-03-31	0,08		0,08	0,02	0,01
2024-12-31	0,04	0,14	0,04	-0,03	-0,04
2024-09-30	0,06	0,10	0,04	-0,03	-0,04
2024-06-30	0,04	0,06	0,04	-0,02	0,01
2024-03-31	0,04	0,06	0,04	-0,02	0,01
2023-12-31	0,06	0,09	0,06	0,01	-0,03
2023-09-30	0,09	0,12	0,08	0,03	-0,07
2023-06-30	0,08	0,12	0,08	0,03	-0,07
2023-03-31	0,08	0,12	0,07	0,03	-0,12
2022-12-31	0,12	0,13	0,10	0,00	-0,16
2022-09-30	0,12	0,13	0,10	0,00	-0,16
2022-06-30	0,12	0,15	0,13	-0,04	-0,13
2022-03-31	0,12	0,15	0,12	-0,04	-0,04
2021-12-31	0,11	0,14	0,13	-0,04	0,10
2021-09-30	0,12	0,14	0,12	-0,01	0,10
2021-06-30	0,12	0,15	0,13	0,02	0,10
2021-03-31	0,07	0,09	0,08	0,03	0,13
2020-12-31	0,02	0,04	0,03	0,04	0,16
2020-09-30	0,02	0,04	0,02	0,04	0,16
2020-06-30	0,02	0,03	0,02	0,04	0,18
2020-03-31	0,07	0,10	0,07	0,03	0,08

Gross Margins

marża brutto dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,88.
marża netto dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,23.
marża operacyjna dla Credit Corp Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,33.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,88	0,23	0,33
2025-03-31	0,88	0,23	0,33
2024-12-31	0,87	0,13	0,19
2024-09-30	0,87	0,13	0,19
2024-06-30	0,90	0,13	0,19
2024-03-31	0,90	0,13	0,19
2023-12-31	0,91	0,19	0,26
2023-09-30	0,92	0,23	0,33
2023-06-30	0,91	0,23	0,33
2023-03-31	0,91	0,23	0,32
2022-12-31	0,92	0,25	0,35
2022-09-30	0,92	0,25	0,35
2022-06-30	0,91	0,27	0,38
2022-03-31	0,91	0,27	0,39
2021-12-31	0,91	0,28	0,39
2021-09-30	0,91	0,27	0,38
2021-06-30	0,91	0,26	0,37
2021-03-31	0,89	0,18	0,26
2020-12-31	0,87	0,07	0,11
2020-09-30	0,87	0,07	0,10
2020-06-30	0,87	0,06	0,09
2020-03-31	0,90	0,16	0,23