2D5 Analiza finansowa akcji - Credit Acceptance Corporation (DB) Stock

Przegląd

Credit Acceptance Corporation z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży usług finansowych, specjalizując się w kredytach samochodowych. Firma koncentruje się na oferowaniu dealerom samochodowym programów finansowania, które umożliwiają im sprzedaż pojazdów konsumentom, niezależnie od ich historii kredytowej. Kluczowy projekt Credit Acceptance Corporation koncentruje się wokół unikalnego modelu biznesowego „Programu Portfelowego”, który pomaga dealerom w sprzedaży samochodów nabywcom, którzy w przeciwnym razie nie kwalifikowaliby się do tradycyjnego finansowania. Program ten polega na podziale ryzyka i przychodów, ustanawiając symbiotyczną relację pomiędzy dealerami a korporacją. To innowacyjne podejście do finansowania samochodów pozwala firmie Credit Acceptance dotrzeć do niszowego rynku konsumentów z ograniczonymi możliwościami kredytowymi, napędzając wzrost przychodów i obecność na rynku.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 1 173,20. MM.
dochód operacyjny dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 559,10. MM.
dochód netto dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 424,40. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	1 173,20	559,10	424,40
2025-03-31	993,20	409,70	289,90
2024-12-31	928,20	353,20	247,90
2024-09-30	846,10	279,50	189,60
2024-06-30	815,20	269,50	181,60
2024-03-31	866,70	329,00	250,90
2023-12-31	899,20	369,40	286,10
2023-09-30	929,40	402,20	319,80
2023-06-30	944,10	427,80	335,80
2023-03-31	1 050,50	554,00	421,00
2022-12-31	1 184,40	711,70	535,80
2022-09-30	1 303,80	872,60	626,10
2022-06-30	1 504,20	1 082,70	789,30
2022-03-31	1 693,40	1 308,30	970,50
2021-12-31	1 683,40	1 260,90	958,30
2021-09-30	1 594,40	1 192,30	907,00
2021-06-30	1 565,30	1 178,50	899,10
2021-03-31	1 323,80	926,60	706,90
2020-12-31	920,40	556,90	421,00
2020-09-30	918,40	557,80	416,60
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	20,12	19,88
2024-09-30	15,23	15,07
2024-06-30	14,39	14,26
2024-03-31	19,59	19,44
2023-12-31	22,09	21,99
2023-09-30	24,45	24,36
2023-06-30	25,51	25,42
2023-03-31	31,75	31,63
2022-12-31	39,50	39,32
2022-09-30	44,96	44,78
2022-06-30	54,25	54,09
2022-03-31	63,07	62,97
2021-12-31	59,57	59,52
2021-09-30	53,99	53,75
2021-06-30	51,93	51,70
2021-03-31	40,22	40,02
2020-12-31	23,57	23,47
2020-09-30	22,94	22,84
2020-06-30	18,44	18,36
2020-03-31	21,80	21,72

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 1 109,80. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to -1 097,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 33,40. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	1 109,80	-1 097,00	33,40
2025-03-31	1 174,10	-1 428,80	807,70
2024-12-31	1 137,90	-1 721,10	957,30
2024-09-30	1 142,90	-1 878,80	1 014,00
2024-06-30	1 138,60	-1 814,70	781,70
2024-03-31	1 217,30	-1 656,50	518,70
2023-12-31	1 203,80	-1 416,80	266,20
2023-09-30	1 179,40	-1 193,40	56,80
2023-06-30	1 192,30	-1 006,20	-204,90
2023-03-31	1 159,10	-786,30	-383,40
2022-12-31	1 238,70	-460,60	-794,60
2022-09-30	1 083,00	-116,00	-1 013,90
2022-06-30	1 026,50	249,30	-1 705,90
2022-03-31	1 120,30	531,40	-1 737,20
2021-12-31	1 069,40	437,30	-1 468,70
2021-09-30	1 140,50	198,70	-1 297,70
2021-06-30	1 147,40	-79,90	-597,80
2021-03-31	1 079,10	-489,80	-438,90
2020-12-31	985,20	-673,50	-433,20
2020-09-30	987,30	-809,20	-131,80
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,04.
ikra dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,19.
roic dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,07.
okroiczny dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,14.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,04	0,19	0,03	0,07	0,14
2025-03-31	0,03	0,18	0,03	0,04	0,12
2024-12-31	0,02	0,14	0,02	0,04	0,14
2024-09-30	0,03	0,11	0,02	0,01	0,15
2024-06-30	0,04	0,15	0,03	0,01	0,17
2024-03-31	0,04	0,18	0,04	0,01	0,15
2023-12-31	0,05	0,20	0,05	0,01	0,18
2023-09-30	0,05	0,22	0,05	-0,00	0,18
2023-06-30	0,06	0,22	0,04	-0,00	0,15
2023-03-31	0,08	0,33	0,05	-0,00	0,15
2022-12-31	0,09	0,32	0,10	-0,01	0,17
2022-09-30	0,11	0,40	0,10	-0,01	0,17
2022-06-30	0,12	0,33	0,13	-0,07	0,16
2022-03-31	0,12	0,41	0,16	-0,01	0,18
2021-12-31	0,12	0,42	0,15	0,01	0,17
2021-09-30	0,12	0,39	0,13	0,01	0,16
2021-06-30	0,12	0,44	0,13	0,07	0,16
2021-03-31	0,10	0,36	0,10	0,02	0,15
2020-12-31	0,06	0,18	0,06	-0,02	0,14
2020-09-30	0,06	0,17	0,06	0,01	0,14
2020-06-30	0,05	0,15	0,05	0,01	0,13
2020-03-31	0,06	0,20	0,06	-0,00	0,12

Gross Margins

marża brutto dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,93.
marża netto dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,29.
marża operacyjna dla Credit Acceptance Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,41.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,93	0,29	0,41
2025-03-31	0,92	0,27	0,38
2024-12-31	0,91	0,22	0,33
2024-09-30	0,91	0,22	0,33
2024-06-30	0,92	0,29	0,38
2024-03-31	0,92	0,32	0,41
2023-12-31	0,93	0,34	0,45
2023-09-30	0,93	0,36	0,47
2023-06-30	0,95	0,36	0,47
2023-03-31	0,96	0,40	0,54
2022-12-31	0,97	0,48	0,65
2022-09-30	0,97	0,48	0,65
2022-06-30	0,98	0,52	0,70
2022-03-31	0,98	0,57	0,76
2021-12-31	0,98	0,57	0,75
2021-09-30	0,98	0,57	0,75
2021-06-30	0,98	0,57	0,75
2021-03-31	0,97	0,53	0,70
2020-12-31	0,96	0,46	0,61
2020-09-30	0,96	0,45	0,61
2020-06-30	0,96	0,42	0,56
2020-03-31	0,96	0,45	0,60