2BF Analiza finansowa akcji - BFF Bank S.p.A. (DB) Stock

Przegląd

BFF Bank SpA z siedzibą we Włoszech działa przede wszystkim w branży finansowej, specjalizując się w zarządzaniu i obsłudze należności handlowych wobec administracji publicznej. Bank, znany ze swojej solidnej wiedzy specjalistycznej w sektorze finansowym, koncentruje się szczególnie na usługach faktoringowych, oferując dostosowane do indywidualnych potrzeb rozwiązania, począwszy od faktoringu bez regresu po faktoring z terminem zapadalności. BFF Bank odgrywa znaczącą rolę we wspieraniu płynności przedsiębiorstw poprzez przyspieszanie odzyskiwania kredytów od podmiotów publicznych. Godne uwagi inicjatywy BFF Bank obejmują wykorzystanie postępu technologicznego w celu usprawnienia procesu faktoringu i poprawy jakości obsługi klienta, zwiększając w ten sposób płynność finansową na rynku europejskim, na którym jest on szczególnie obecny.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 384,46. MM.
dochód operacyjny dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 172,59. MM.
dochód netto dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 124,31. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	384,46	172,59	124,31
2025-03-31	475,73	299,31	211,77
2024-12-31	486,98	301,73	215,68
2024-09-30	490,54	337,16	246,54
2024-06-30	519,90	350,40	257,30
2024-03-31	409,84	215,90	162,57
2023-12-31	424,52	231,59	171,66
2023-09-30	424,37	229,16	254,05
2023-06-30	423,24	226,22	251,54
2023-03-31	427,36	230,66	249,18
2022-12-31	411,24	207,47	232,05
2022-09-30	382,24	28,73	50,40
2022-06-30	374,09	18,57	43,70
2022-03-31	351,91	-7,17	44,38
2021-12-31	313,43	132,12	197,37
2021-09-30	283,61	291,96	275,29
2021-06-30	239,31	271,56	263,85
2021-03-31	217,89	282,34	252,21
2020-12-31	207,86	123,60	91,07
2020-09-30	210,91	122,72	88,80

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,15	1,13
2024-09-30
2024-06-30	1,38	1,37
2024-03-31
2023-12-31	0,92	0,91
2023-09-30
2023-06-30	1,36	1,36
2023-03-31
2022-12-31	1,26	1,25
2022-09-30
2022-06-30	0,24	0,23
2022-03-31	0,24	0,24
2021-12-31	1,07	1,01
2021-09-30
2021-06-30	1,48	1,44
2021-03-31	1,37	1,36
2020-12-31		0,52
2020-09-30

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	41,51	-44,17	-101,21
2024-09-30
2024-06-30	171,62	-40,26	-183,15
2024-03-31
2023-12-31	-184,88	-31,67	-162,21
2023-09-30
2023-06-30	-15,23	-27,54	-148,82
2023-03-31
2022-12-31	156,32	-33,40	-43,83
2022-09-30
2022-06-30	-606,40	47,76	-146,42
2022-03-31
2021-12-31	533,23	-71,04	-97,32
2021-09-30
2021-06-30	1 048,74	-141,47	73,82
2021-03-31
2020-12-31	120,99	-7,06	-2,63
2020-09-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 8,20.
p/książka dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1,90.
p/tbv dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 2,07.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	8,20	1,90	2,07
2025-03-31	6,88	1,69	1,86
2024-12-31	6,83	2,01	2,28
2024-09-30	7,14	2,26	2,47
2024-06-30	10,07	2,06	2,26
2024-03-31	11,06	2,50	2,77
2023-12-31	7,44	2,70	3,00
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	6,30	2,18	2,47
2021-12-31	4,69	1,65	1,99
2021-09-30	5,71	1,99	2,43
2021-06-30	6,58	2,30	2,81
2021-03-31	6,85	2,39	2,96
2020-12-31	17,53	3,45	3,75
2020-09-30	17,98	3,74	4,07

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,13.
zysk (3 lata)/ew dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,15.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,13	0,15
2025-03-31	0,16	0,15
2024-12-31	0,19	0,17
2024-09-30	0,18	0,14
2024-06-30	0,15	0,14
2024-03-31	0,14	0,15
2023-12-31	0,24	0,17
2023-09-30	0,20	0,13
2023-06-30	0,20	0,13
2023-03-31	0,30	0,20
2022-12-31	0,05	0,09
2022-09-30	0,02	0,04
2022-06-30	0,16	0,42
2022-03-31	0,22	0,23
2021-12-31	0,25	0,16
2021-09-30	0,29	0,19
2021-06-30	0,21	0,13
2021-03-31	0,31	0,20
2020-12-31	0,03	0,03
2020-09-30	0,03	0,03

Skuteczność zarządzania

długi dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,26.
roic dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
zdechlak dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,07.
okroiczny dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,26	0,14	-0,07	0,03
2025-03-31	0,02	0,27	0,15	0,00	0,00
2024-12-31	0,02	0,28	0,21	-0,04	0,15
2024-09-30	0,02	0,35	0,23	-0,05	0,15
2024-06-30	0,01	0,20	0,20	-0,47	-0,23
2024-03-31	0,01	0,25	0,23	-0,25	-0,02
2023-12-31	0,02	0,41	0,36	-0,27	-0,02
2023-09-30	0,02	0,38	0,26	-0,19	-0,01
2023-06-30	0,02	0,38	0,31	-0,24	-0,02
2023-03-31	0,02	0,40	0,29	0,00	0,00
2022-12-31	0,00	0,06	0,03	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,06	0,01	-0,19	-0,16
2022-06-30	0,00	0,06	0,06	-0,91	-0,78
2022-03-31	0,01	0,06	0,05	0,44	0,64
2021-12-31	0,05	0,60	0,26	0,47	0,00
2021-09-30	0,05	0,65	0,28	0,70	0,79
2021-06-30	0,04	0,64	0,25	0,64	0,70
2021-03-31	0,05	0,64	0,08	0,03	0,04
2020-12-31	0,02	0,24	0,03	0,04	0,04
2020-09-30	0,02	0,26	0,03	0,02	0,03

Gross Margins

marża brutto dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,94.
marża netto dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,45.
marża operacyjna dla BFF Bank S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,63.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,94	0,45	0,63
2025-03-31	0,94	0,44	0,61
2024-12-31	0,68	0,50	0,70
2024-09-30	0,92	0,49	0,69
2024-06-30	0,89	0,40	0,54
2024-03-31	0,91	0,40	0,55
2023-12-31	0,90	0,60	0,54
2023-09-30	0,90	0,59	0,54
2023-06-30	0,90	0,59	0,54
2023-03-31	0,91	0,58	0,54
2022-12-31	0,89	0,13	0,09
2022-09-30	0,89	0,13	0,09
2022-06-30	0,89	0,12	0,06
2022-03-31	0,91	0,13	-0,03
2021-12-31	0,92	0,63	0,67
2021-09-30	0,94	0,97	1,02
2021-06-30	0,94	1,09	1,14
2021-03-31	0,97	1,17	1,31
2020-12-31	0,99	0,44	0,59
2020-09-30	0,99	0,42	0,57