1QU Analiza finansowa akcji - Qudian Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) (DB) Stock

Przegląd

Qudian Inc. to oparta na technologii firma z siedzibą w Chinach, zajmująca się głównie sektorem mikropożyczek online. Podstawowa działalność firmy koncentruje się na wykorzystaniu własnej analizy dużych zbiorów danych i algorytmów uczenia maszynowego w celu oferowania rozwiązań kredytowych i usług pożyczkowych konsumentom w Chinach. Za pośrednictwem swojej platformy internetowej Qudian oferuje produkty kredytowe o niewielkiej wartości gotówkowej i towarowej, przeznaczone głównie dla konsumentów o niedostatecznej dostępności. Dodatkowo firma rozszerza swoje usługi mające na celu zwiększenie włączenia finansowego, oferując rozwiązania w zakresie budżetowego automatycznego finansowania. Z biegiem lat Qudian strategicznie rozszerzył swoją ofertę usług, odzwierciedlając zaangażowanie w innowacje technologiczne i skuteczne i odpowiedzialne zaspokajanie potrzeb pożyczkowych zróżnicowanej bazy konsumentów.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Qudian Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 136,53. MM.
dochód operacyjny dla Qudian Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -332,33. MM.
dochód netto dla Qudian Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 527,42. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	136,53	-332,33	527,42
2025-03-31	186,37	-312,60	315,45
2024-12-31	216,43	-322,45	91,73
2024-09-30	227,99	-270,31	41,02
2024-06-30	202,57	-305,99	-272,12
2024-03-31	160,33	-341,76	-448,77
2023-12-31	126,34	-295,80	39,13
2023-09-30	218,65	-74,45	646,31
2023-06-30	284,34	-284,84	179,58
2023-03-31	361,40	-204,74	195,13
2022-12-31	524,05	-171,17	-361,96
2022-09-30	730,65	-152,34	-917,13
2022-06-30	965,98	206,77	-363,35
2022-03-31	1 273,35	491,04	-32,09
2021-12-31	1 586,73	937,39	589,07
2021-09-30	1 918,40	1 252,21	1 328,01
2021-06-30	2 415,94	1 617,51	2 014,45
2021-03-31	3 168,14	1 466,85	1 923,66
2020-12-31	3 615,74	797,70	958,82
2020-09-30	4 839,10	1 168,48	412,82

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	1,79	1,77
2024-12-31	0,50	0,50
2024-09-30	0,22	0,19
2024-06-30	-1,36	-1,38
2024-03-31	-2,15	-2,16
2023-12-31	0,18	0,18
2023-09-30	2,87	2,89
2023-06-30	0,77	0,77
2023-03-31	0,82	0,82
2022-12-31	-1,47	-1,47
2022-09-30	-3,66	-3,65
2022-06-30	-1,44	-1,43
2022-03-31	-0,13	-0,08
2021-12-31	2,32	2,27
2021-09-30	5,24	4,97
2021-06-30	7,95	7,40
2021-03-31	7,59	7,04
2020-12-31	3,78	3,59
2020-09-30	1,63	1,59

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-111,00	-2 344,37	186,84
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	352,02	3 895,44	-565,97
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	260,87	1 884,83	-834,99
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	922,07	-246,58	-84,19
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	2 471,71	-3 269,88	-1 591,27
2020-09-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Qudian Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,03.
ikra dla Qudian Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,03.
roic dla Qudian Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla Qudian Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -0,18.
okroiczny dla Qudian Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -0,01.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,03	0,03	0,03	-0,18	-0,01
2025-03-31	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
2024-12-31	0,00	0,01	0,00	0,00	0,00
2024-09-30	0,00	0,00	-0,02	0,32	0,03
2024-06-30	-0,03	-0,04	-0,04	0,32	0,03
2024-03-31	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
2023-12-31	0,05	0,06	0,05	0,00	0,00
2023-09-30	0,01	0,01	0,01	0,11	0,02
2023-06-30	0,01	0,01	0,01	0,11	0,02
2023-03-31	0,01	0,02	0,02	0,10	0,02
2022-12-31	-0,06	-0,07	-0,08	0,00	0,00
2022-09-30	-0,06	-0,07	-0,08	0,05	0,08
2022-06-30	-0,03	-0,03	-0,03	0,04	0,07
2022-03-31	-0,00	-0,00	-0,00	0,04	0,07
2021-12-31	0,04	0,05	0,04	0,04	0,07
2021-09-30	0,10	0,12	0,10	-0,18	0,18
2021-06-30	0,15	0,19	0,14	-0,17	0,18
2021-03-31	0,13	0,18	0,14	-0,18	0,18
2020-12-31	0,05	0,08	0,07	-0,18	0,19
2020-09-30	0,02	0,04	0,03	0,10	0,44

Gross Margins

marża brutto dla Qudian Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,10.
marża netto dla Qudian Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 1,69.
marża operacyjna dla Qudian Inc. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -1,68.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,10	1,69	-1,68
2025-03-31	0,10	0,18	-1,19
2024-12-31	0,10	0,18	-1,19
2024-09-30	-0,04	-1,34	-1,51
2024-06-30	-0,20	-2,80	-2,13
2024-03-31	-0,27	0,31	-2,57
2023-12-31	-0,15	2,96	-0,31
2023-09-30	0,44	0,63	-1,02
2023-06-30	0,44	0,63	-1,02
2023-03-31	0,02	0,54	-0,57
2022-12-31	0,54	-1,26	-0,21
2022-09-30	0,54	-1,26	-0,21
2022-06-30	0,58	-0,38	0,21
2022-03-31	0,84	-0,03	0,39
2021-12-31	0,67	0,37	0,32
2021-09-30	0,91	0,69	0,65
2021-06-30	0,85	0,83	0,67
2021-03-31	0,59	0,61	0,46
2020-12-31	0,31	0,27	0,22
2020-09-30	0,33	0,09	0,24