1N31 Analiza finansowa akcji - NewtekOne, Inc. (DB) Stock

Przegląd

NewtekOne, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w sektorze usług finansowych, specjalizując się w dostarczaniu szerokiej gamy rozwiązań biznesowych dla małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP). Firma oferuje usługi obejmujące pożyczki biznesowe, przetwarzanie w chmurze i rozwiązania w zakresie technologii zarządzanych, a także usługi ubezpieczeniowe i płacowe. NewtekOne wyróżnia się na tle branży modelem biznesowym integrującym pożyczkę bezpośrednią z szerokim portfelem usług biznesowych, którego celem jest kompleksowe wsparcie MŚP. Jej podejście nie tylko ułatwia dostarczanie produktów finansowych, ale także zwiększa możliwości operacyjne swoich klientów, wspierając w ten sposób holistyczny ekosystem rozwoju biznesu dostosowany do unikalnych potrzeb mniejszych przedsiębiorstw.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to 364,00. MM.
dochód operacyjny dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to 176,72. MM.
dochód netto dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to 53,33. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	364,00	176,72	53,33
2025-03-31	352,58	170,09	50,57
2024-12-31	338,73	163,57	50,85
2024-09-30	316,40	148,68	43,38
2024-06-30	301,04	142,24	42,36
2024-03-31	286,51	132,81	38,43
2023-12-31	271,14	123,02	47,33
2023-09-30	228,22	108,97	34,26
2023-06-30	195,32	100,83	34,70
2023-03-31	162,59	98,23	41,21
2022-12-31	131,50	98,56	32,31
2022-09-30	123,74	81,98	54,56
2022-06-30	101,30	53,77	59,81
2022-03-31	103,77	48,28	63,67
2021-12-31	168,28	137,04	84,14
2021-09-30	98,47	45,21	79,97
2021-06-30	100,99	52,34	62,90
2021-03-31	111,09	66,18	71,00
2020-12-31	92,20	49,92	33,62
2020-09-30	92,79	47,37	30,50
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,97	1,96
2024-09-30	1,69	1,68
2024-06-30	1,67	1,66
2024-03-31	1,52	1,51
2023-12-31	1,89	1,88
2023-09-30	1,37	1,37
2023-06-30	1,40	1,41
2023-03-31	1,69	1,69
2022-12-31	1,34	1,34
2022-09-30	2,26	2,27
2022-06-30	2,53	2,53
2022-03-31	2,74	2,74
2021-12-31	3,69	3,69
2021-09-30	3,59	3,59
2021-06-30	2,87	2,87
2021-03-31	3,30	3,30
2020-12-31	1,59
2020-09-30	1,47	1,47
2020-06-30	2,06	2,06
2020-03-31	1,26	1,26

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to -377,78. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to -235,36. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to 621,56. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-377,78	-235,36	621,56
2025-03-31	-175,04	-244,49	551,93
2024-12-31	-153,01	-209,05	560,90
2024-09-30	-129,16	-156,85	221,63
2024-06-30	-2,12	-195,45	115,00
2024-03-31	-91,53	-192,14	219,75
2023-12-31	-169,22	-172,24	344,97
2023-09-30	-36,30	-138,22	293,77
2023-06-30	-200,09	-74,55	382,64
2023-03-31	-185,25	-23,91	217,96
2022-12-31	-62,42	-0,01	1,18
2022-09-30	-138,37	-0,01	17,41
2022-06-30	-46,57	-0,01	24,04
2022-03-31	112,17		-36,78
2021-12-31	140,92		-5,49
2021-09-30	93,17	0,00	63,46
2021-06-30	69,24	-0,01	25,73
2021-03-31	23,55	-0,01	-6,00
2020-12-31	17,76	-0,01	0,47
2020-09-30	33,01	-0,01	-14,27
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
roic dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
okroiczny dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,16.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,03		0,05	0,12	-0,16
2025-03-31	0,03	0,20	0,05	0,19	-0,15
2024-12-31	0,03	0,21	0,04	-0,03	-0,13
2024-09-30	0,03	0,19	0,04	-0,05	-0,00
2024-06-30	0,03	0,18	0,04	-0,04	-0,10
2024-03-31	0,04	0,11	0,05	0,16	-0,06
2023-12-31	0,03	0,07	0,03	0,16	-0,06
2023-09-30	0,03	0,07	0,03	0,14	-0,22
2023-06-30	0,03	0,07	0,03	0,13	-0,21
2023-03-31	0,03	0,09	0,04	0,04	-0,22
2022-12-31	0,05	0,15	0,06	-0,13	-0,15
2022-09-30	0,06	0,15	0,06	-0,13	-0,15
2022-06-30	0,07	0,16	0,07	-0,03	-0,05
2022-03-31	0,09	0,17	0,07	0,09	0,13
2021-12-31	0,10	0,25	0,09	0,15	0,11
2021-09-30	0,11	0,25	0,10	0,19	0,08
2021-06-30	0,08	0,19	0,08	0,11	0,08
2021-03-31	0,09	0,23	0,08	0,02	0,03
2020-12-31	0,04	0,10	0,04	0,02	0,02
2020-09-30	0,04	0,10	0,04	0,03	0,05
2020-06-30	0,06	0,14	0,06	0,03	0,01
2020-03-31	0,04	0,08	0,03	0,05	-0,06

Gross Margins

marża brutto dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,82.
marża netto dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
marża operacyjna dla NewtekOne, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,48.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,82	0,14	0,48
2025-03-31	0,83	0,15	0,48
2024-12-31	0,83	0,14	0,47
2024-09-30	0,85	0,14	0,47
2024-06-30	0,85	0,13	0,46
2024-03-31	0,84	0,16	0,46
2023-12-31	0,83	0,14	0,18
2023-09-30	0,87	0,18	0,17
2023-06-30	1,00	0,18	0,17
2023-03-31	1,00	0,29	0,19
2022-12-31	1,00	0,62	0,28
2022-09-30	1,00	0,62	0,28
2022-06-30	1,00	0,78	0,20
2022-03-31	1,00	0,68	0,34
2021-12-31	1,00	0,78	0,44
2021-09-30	1,00	0,81	0,46
2021-06-30	1,00	0,62	0,52
2021-03-31	1,00	0,64	0,60
2020-12-31	1,00	0,36	0,54
2020-09-30	1,00	0,33	0,51
2020-06-30	1,00	0,44	0,50
2020-03-31	1,00	0,40	0,27