1GJ Analiza finansowa akcji - First Guaranty Bancshares, Inc. (DB) Stock

Przegląd

First Guaranty Bancshares, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w branży bankowej. Jako zarejestrowana spółka holdingowa banków, jej podstawowa działalność obejmuje usługi bankowości osobistej i komercyjnej, oferując kompleksowe spektrum produktów, począwszy od standardowych rachunków depozytowych po pożyczki dla małych i średnich przedsiębiorstw. Istotnym aspektem jej działalności jest wspieranie rozwoju społeczności i zwiększanie dostępności finansowej w regionach, w których działa. Kluczowe projekty First Guaranty często koncentrują się na poszerzaniu oferty usług i sieci oddziałów w celu poprawy obsługi klienta i zwiększenia wartości dla interesariuszy. Strategia ta podkreśla zaangażowanie firmy w zapewnienie trwałego wzrostu i dostosowywanie się do zmieniających się potrzeb finansowych swoich klientów.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 59,07. MM.
dochód operacyjny dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -13,81. MM.
dochód netto dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -10,53. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	59,07	-13,81	-10,53
2025-03-31	81,25	5,03	3,97
2024-12-31	93,14	16,01	12,45
2024-09-30	95,48	16,46	12,74
2024-06-30	95,59	16,27	12,59
2024-03-31	88,80	10,36	8,06
2023-12-31	91,57	11,90	9,22
2023-09-30	95,22	16,68	13,04
2023-06-30	100,87	24,53	19,32
2023-03-31	105,77	31,35	24,77
2022-12-31	107,39	36,39	28,88
2022-09-30	109,62	40,16	31,81
2022-06-30	107,25	39,83	31,55
2022-03-31	103,32	37,69	29,86
2021-12-31	98,32	34,45	27,30
2021-09-30	94,15	31,96	25,38
2021-06-30	89,60	28,65	22,77
2021-03-31	85,79	27,06	21,52
2020-12-31	83,57	25,54	20,32
2020-09-30	78,61	22,92	18,24
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,81
2024-09-30	0,85	0,85
2024-06-30	0,85	0,85
2024-03-31	0,49	0,49
2023-12-31	0,62
2023-09-30	0,98	0,98
2023-06-30	1,58	1,58
2023-03-31	2,09	2,09
2022-12-31	2,48
2022-09-30	2,75	2,75
2022-06-30	2,73	2,73
2022-03-31	2,60	2,60
2021-12-31	2,42
2021-09-30	2,29	2,29
2021-06-30	2,10	2,10
2021-03-31	2,01	2,01
2020-12-31	1,90
2020-09-30	1,70	1,70
2020-06-30	1,58	1,58
2020-03-31	1,40	1,40

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 10,91. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 49,47. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 355,53. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	10,91	49,47	355,53
2025-03-31	37,12	1,74	247,51
2024-12-31	33,73	-142,07	386,09
2024-09-30	27,62	-336,97	475,70
2024-06-30	19,90	-214,39	347,23
2024-03-31	19,68	-160,08	303,52
2023-12-31	21,71	-206,09	387,61
2023-09-30	12,15	-226,07	305,83
2023-06-30	28,18	-258,20	255,85
2023-03-31	32,57	-303,10	306,72
2022-12-31	36,87	-467,91	252,33
2022-09-30	51,15	-461,10	249,53
2022-06-30	49,29	-254,68	195,19
2022-03-31	29,40	-512,30	324,59
2021-12-31	26,52	-452,64	388,45
2021-09-30	18,37	-249,18	308,28
2021-06-30	13,61	-426,68	306,51
2021-03-31	24,98	-206,44	303,06
2020-12-31	23,76	-128,46	336,88
2020-09-30	22,05	-454,35	445,64
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,00.
ikra dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,04.
roic dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
zdechlak dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,62.
okroiczny dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,00	-0,04	0,01	0,62	0,08
2025-03-31	0,00	0,02	0,03	0,59	0,07
2024-12-31	0,00	0,05	0,02	0,31	0,05
2024-09-30	0,00	0,05	0,02	0,28	0,04
2024-06-30	0,00	0,04	0,02	0,30	0,04
2024-03-31	0,00	0,04	0,02	0,39	0,04
2023-12-31	0,00	0,06	0,02	0,16	0,02
2023-09-30	0,01	0,09	0,04	0,06	0,06
2023-06-30	0,01	0,09	0,05	0,07	0,08
2023-03-31	0,01	0,11	0,06	0,09	0,08
2022-12-31	0,01	0,15	0,08	-0,43	0,14
2022-09-30	0,01	0,15	0,11	-0,54	0,17
2022-06-30	0,01	0,15	0,11	-0,04	0,17
2022-03-31	0,01	0,17	0,11	-0,58	0,11
2021-12-31	0,01	0,15	0,08	-0,11	0,06
2021-09-30	0,01	0,14	0,08	0,24	0,04
2021-06-30	0,01	0,13	0,09	-0,41	0,05
2021-03-31	0,01	0,13	0,07	0,41	0,08
2020-12-31	0,01	0,12	0,07	0,78	0,08
2020-09-30	0,01	0,11	0,06	0,04	0,07
2020-06-30	0,01	0,11	0,07	0,27	0,09
2020-03-31	0,01	0,10	0,05	0,01	0,09

Gross Margins

marża brutto dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
marża operacyjna dla First Guaranty Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,05	0,06
2025-03-31	1,00	0,13	0,17
2024-12-31	1,00	0,13	0,17
2024-09-30	1,00	0,13	0,17
2024-06-30	1,00	0,09	0,12
2024-03-31	1,00	0,10	0,13
2023-12-31	1,00	0,14	0,18
2023-09-30	1,00	0,19	0,24
2023-06-30	1,00	0,19	0,24
2023-03-31	1,00	0,23	0,30
2022-12-31	1,00	0,29	0,37
2022-09-30	1,00	0,29	0,37
2022-06-30	1,00	0,29	0,37
2022-03-31	1,00	0,29	0,36
2021-12-31	1,00	0,28	0,35
2021-09-30	1,00	0,27	0,34
2021-06-30	1,00	0,25	0,32
2021-03-31	1,00	0,25	0,32
2020-12-31	1,00	0,24	0,31
2020-09-30	1,00	0,23	0,29
2020-06-30	1,00	0,23	0,29
2020-03-31	1,00	0,22	0,27