10D Analiza finansowa akcji - Navient Corporation (DB) Stock

Przegląd

Navient Corporation z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w branży usług finansowych, specjalizując się w zarządzaniu pożyczkami edukacyjnymi i rozwiązaniach do przetwarzania biznesowego. Założona w 2014 roku po oddzieleniu od Sallie Mae, firma w znacznym stopniu skupiła się na zarządzaniu i windykacji kredytów studenckich. Navient obsługuje pożyczki dla milionów pożyczkobiorców, w tym zarówno federalne, jak i prywatne pożyczki studenckie, co czyni go kluczowym graczem w swoim sektorze. Oprócz podstawowej działalności związanej z zarządzaniem pożyczkami, Navient zajmuje się również usługami przetwarzania biznesowego, które obejmują rozwiązania dla klientów z zakresu opieki zdrowotnej i instytucji rządowych. Zaangażowania firmy obejmują poprawę obsługi klienta poprzez transformacje cyfrowe i strategiczne przejęcia aktywów, mające na celu usprawnienie operacji i poprawę wyników finansowych w konkurencyjnym krajobrazie usług finansowych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to 584,00. MM.
dochód operacyjny dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to 22,00. MM.
dochód netto dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to 33,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	584,00	22,00	33,00
2025-03-31	699,00	69,00	56,00
2024-12-31	848,00	160,00	131,00
2024-09-30	1 036,00	157,00	79,00
2024-06-30	1 032,00	240,00	160,00
2024-03-31	1 095,00	287,00	190,00
2023-12-31	1 156,00	346,00	228,00
2023-09-30	1 296,00	503,00	361,00
2023-06-30	1 309,00	549,00	387,00
2023-03-31	1 450,00	682,00	501,00
2022-12-31	1 658,00	863,00	645,00
2022-09-30	1 858,00	796,00	529,00
2022-06-30	1 988,00	877,00	597,00
2022-03-31	2 062,00	888,00	602,00
2021-12-31	2 272,00	1 035,00	717,00
2021-09-30	2 272,00	1 225,00	913,00
2021-06-30	2 279,00	1 247,00	948,00
2021-03-31	2 157,00	1 163,00	888,00
2020-12-31	1 533,00	547,00	412,00
2020-09-30	1 495,00	542,00	399,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,20	1,18
2024-09-30	0,70	0,70
2024-06-30	1,39	1,38
2024-03-31	1,61	1,59
2023-12-31	1,87	1,85
2023-09-30	2,86	2,84
2023-06-30	2,97	2,93
2023-03-31	3,67	3,64
2022-12-31	4,54	4,49
2022-09-30	3,57	3,51
2022-06-30	3,84	3,82
2022-03-31	3,72	3,69
2021-12-31	4,22	4,18
2021-09-30	5,15	5,12
2021-06-30	5,17	5,10
2021-03-31	4,70	4,65
2020-12-31	2,13	2,12
2020-09-30	2,00	1,96
2020-06-30	1,60	1,59
2020-03-31	1,66	1,64

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to 195,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to 4 274,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to -6 398,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	195,00	4 274,00	-6 398,00
2025-03-31	348,00	6 797,00	-8 038,00
2024-12-31	459,00	8 466,00	-9 615,00
2024-09-30	761,00	9 583,00	-10 352,00
2024-06-30	893,00	9 281,00	-9 436,00
2024-03-31	713,00	7 839,00	-8 382,00
2023-12-31	676,00	7 357,00	-10 047,00
2023-09-30	573,00	9 106,00	-10 790,00
2023-06-30	519,00	10 303,00	-10 990,00
2023-03-31	559,00	10 682,00	-11 677,00
2022-12-31	305,00	10 585,00	-9 661,00
2022-09-30	266,00	8 372,00	-8 037,00
2022-06-30	399,00	6 410,00	-7 135,00
2022-03-31	414,00	5 539,00	-6 841,00
2021-12-31	702,00	6 673,00	-7 334,00
2021-09-30	705,00	6 643,00	-8 251,00
2021-06-30	725,00	7 275,00	-8 227,00
2021-03-31	713,00	8 348,00	-8 727,00
2020-12-31	987,00	6 448,00	-7 679,00
2020-09-30	1 004,00	5 997,00	-7 047,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,00.
ikra dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,02.
roic dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,00.
zdechlak dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to -0,02.
okroiczny dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,01.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,00	0,02	0,00	-0,02	0,01
2025-03-31	0,00	0,02	0,00	-0,01	0,01
2024-12-31	0,00	0,05	0,00	-0,00	0,01
2024-09-30	0,00	0,03	0,00	0,01	0,02
2024-06-30	0,00	0,06	0,00	0,00	0,01
2024-03-31	0,00	0,08	0,00	-0,03	0,01
2023-12-31	0,00	0,12	0,01	-0,02	0,01
2023-09-30	0,01	0,13	0,01	-0,00	0,01
2023-06-30	0,01	0,13	0,01	-0,00	0,01
2023-03-31	0,01	0,18	0,01	-0,01	0,01
2022-12-31	0,01	0,19	0,01	0,01	0,00
2022-09-30	0,01	0,19	0,01	0,01	0,00
2022-06-30	0,01	0,22	0,01	-0,00	0,00
2022-03-31	0,01	0,22	0,01	-0,01	0,01
2021-12-31	0,01	0,29	0,01	0,00	0,01
2021-09-30	0,01	0,40	0,01	-0,01	0,01
2021-06-30	0,01	0,45	0,01	-0,00	0,01
2021-03-31	0,01	0,43	0,01	0,00	0,01
2020-12-31	0,00	0,12	0,00	-0,00	0,01
2020-09-30	0,00	0,12	0,00	-0,00	0,01
2020-06-30	0,00	0,10	0,00	-0,01	0,01
2020-03-31	0,00	0,11	0,00	-0,00	0,01

Gross Margins

marża brutto dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,15.
marża netto dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,08.
marża operacyjna dla Navient Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,10.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,15	0,08	0,10
2025-03-31	0,20	0,15	0,19
2024-12-31	1,58	0,08	0,15
2024-09-30	1,18	0,16	0,23
2024-06-30	1,17	0,17	0,26
2024-03-31	0,31	0,20	0,30
2023-12-31	1,45	0,28	0,38
2023-09-30	1,30	0,30	0,41
2023-06-30	1,14	0,30	0,41
2023-03-31	0,53	0,35	0,47
2022-12-31	1,09	0,28	0,43
2022-09-30	1,06	0,28	0,43
2022-06-30	1,03	0,30	0,44
2022-03-31	0,47	0,29	0,43
2021-12-31	0,98	0,32	0,46
2021-09-30	0,98	0,40	0,54
2021-06-30	0,98	0,42	0,55
2021-03-31	1,00	0,41	0,54
2020-12-31	0,37	0,27	0,36
2020-09-30	1,04	0,27	0,36
2020-06-30	1,02	0,23	0,33
2020-03-31	1,00	0,25	0,31