PRL Analiza finansowa akcji - Propel Holdings Inc. (TSX) Stock

Przegląd

Propel Holdings Inc. to kanadyjska firma fintech, zajmująca się głównie branżą usług finansowych. Firma specjalizuje się w oferowaniu rozwiązań kredytowych i usług technologii finansowych dla konsumentów znajdujących się w niekorzystnej sytuacji, ze szczególnym naciskiem na wykorzystanie platform cyfrowych w celu dostarczania innowacyjnych produktów kredytowych i kredytowych. Propel Holdings prowadzi kilka kluczowych projektów, w tym pożyczki ratalne online i linie kredytowe, dostosowane do specyficznych potrzeb swojej bazy klientów. Firma wykorzystuje zaawansowaną analitykę i technologię do optymalizacji procesów scoringowych i zarządzania ryzykiem kredytowym, mając na celu zwiększenie integracji finansowej osób z ograniczonym dostępem do tradycyjnych usług bankowych. Integralną częścią swojej strategii Propel koncentruje się również na edukacji konsumentów i wiedzy finansowej, aby wspierać zrównoważone praktyki pożyczkowe wśród swoich klientów.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to 528,37. MM.
dochód operacyjny dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to 114,23. MM.
dochód netto dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to 60,71. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	528,37	114,23	60,71
2025-03-31	492,16	110,32	56,75
2024-12-31	449,73	96,32	46,38
2024-09-30	416,43	89,33	43,25
2024-06-30	382,44	81,63	38,90
2024-03-31	347,37	71,66	33,48
2023-12-31	316,49	60,58	27,78
2023-09-30	282,99	53,70	24,34
2023-06-30	259,56	47,38	22,36
2023-03-31	241,95	39,04	18,67
2022-12-31	226,85	30,51	15,13
2022-09-30	205,51	19,33	7,87
2022-06-30	178,52	13,05	4,30
2022-03-31	152,87	13,16	4,77
2021-12-31	129,65	16,19	6,56
2021-09-30	110,91	12,86	7,64
2021-06-30	94,64	14,97	9,59
2021-03-31	83,48	15,13	10,06
2020-12-31	73,46	10,91	7,33

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	1,57	1,45
2024-12-31	1,32	1,22
2024-09-30	1,26	1,16
2024-06-30	1,13	1,05
2024-03-31	0,98	0,91
2023-12-31	0,81	0,76
2023-09-30	0,71	0,67
2023-06-30	0,65	0,61
2023-03-31	0,54	0,51
2022-12-31	0,44	0,42
2022-09-30	0,23	0,22
2022-06-30	0,13	0,13
2022-03-31	0,16	0,15
2021-12-31	0,24	0,23
2021-09-30	0,31	0,30
2021-06-30	0,40	0,38
2021-03-31	0,43	0,41
2020-12-31	0,31	0,30

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to -15,30. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to -73,49. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to 102,08. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-15,30	-73,49	102,08
2025-03-31	-28,03	-72,63	120,58
2024-12-31	-54,84	-71,90	134,83
2024-09-30	-50,95	-6,12	65,08
2024-06-30	-59,93	-5,82	69,54
2024-03-31	-51,50	-5,60	51,56
2023-12-31	-27,17	-5,43	38,48
2023-09-30	-36,46	-5,33	44,53
2023-06-30	-51,64	-5,33	57,92
2023-03-31	-53,30	-5,40	69,31
2022-12-31	-85,32	-5,27	91,01
2022-09-30	-93,17	-4,83	100,92
2022-06-30	-78,45	-4,20	82,48
2022-03-31	-69,47	-3,20	70,05
2021-12-31	-51,83	-2,76	56,59
2021-09-30	-35,11	-2,31	33,87
2021-06-30	-27,74	-4,34	32,20
2021-03-31	-19,82	-3,38	24,53
2020-12-31	-15,42	-2,13	16,59

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
ikra dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,47.
roic dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,11.
zdechlak dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
okroiczny dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,06.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,14	0,47	0,11	0,04	-0,06
2025-03-31	0,13	0,51	0,10	0,01	-0,11
2024-12-31	0,13	0,46	0,11	0,02	-0,13
2024-09-30	0,13	0,46	0,11	0,01	-0,17
2024-06-30	0,13	0,38	0,10	-0,02	-0,16
2024-03-31	0,11	0,34	0,09	0,02	-0,09
2023-12-31	0,11	0,31	0,09	0,01	-0,14
2023-09-30	0,12	0,29	0,09	0,00	-0,21
2023-06-30	0,10	0,24	0,09	0,00	-0,21
2023-03-31	0,09	0,24	0,08	0,04	-0,22
2022-12-31	0,07	0,29	0,04	0,01	-0,47
2022-09-30	0,04	0,29	0,05	0,02	-0,55
2022-06-30	0,05	0,16	0,03	-0,00	-0,53
2022-03-31	0,08	0,57	0,04	-0,02	-0,55
2021-12-31	0,10	0,78	0,05	0,01	-0,14
2021-09-30	0,10	0,91	0,25
2021-06-30	0,78	2,65	0,12	0,00	0,13
2021-03-31	0,69	2,34	0,14	0,02	0,15
2020-12-31	0,60	0,62	0,12	-0,02	0,13

Gross Margins

marża brutto dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
marża operacyjna dla Propel Holdings Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,22.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,12	0,22
2025-03-31	1,00	0,10	0,21
2024-12-31	1,00	0,10	0,21
2024-09-30	1,00	0,10	0,21
2024-06-30	1,00	0,10	0,21
2024-03-31	1,00	0,09	0,19
2023-12-31	1,00	0,09	0,19
2023-09-30	1,00	0,09	0,18
2023-06-30	1,00	0,09	0,18
2023-03-31	1,00	0,08	0,16
2022-12-31	1,00	0,04	0,09
2022-09-30	1,00	0,04	0,09
2022-06-30	1,00	0,02	0,07
2022-03-31	1,00	0,03	0,09
2021-12-31	0,78	0,05	0,12
2021-09-30		0,07	0,15
2021-06-30	0,65	0,10	0,20
2021-03-31	0,65	0,10	0,18
2020-12-31	0,66	0,10	0,20